• 107016, РњРѕСЃРєРІР°, СѓР». Неглинная, Рґ. 12, Рє. Р’, Банк Р РѕСЃСЃРёРё
  • 8 800 300-30-00
  • www.cbr.ru
Что вы хотите найти?

Обзор рынка ипотечного жилищного кредитования

Объем выдач Средний размер Портфель
367,1 млрд рублей
-5,8млрд рублей
(-1,5%)
3,9 млн рублей
-0,1млн рублей
(-2,2%)
19,9 трлн рублей
+0,1трлн рублей
(+0,7%)
Объем выдач Средний размер Портфель
185,3 млрд рублей
+5,6млрд рублей
(+3,1%)
5,7 млн рублей
+0,1млн рублей
(+1,3%)
4,9 трлн рублей
-0,001трлн рублей
(-0,03%)

Данные за октябрь 2024 года по кредитам, предоставленным в рублях. Изменение показателей в сопоставлении октябрь к сентябрю 2024 года. Итоговые значения показателей ИЖК соответствуют предварительным данным, приведенным в публикации «О развитии банковского сектора Российской Федерации».

Р’ РѕРєС‚СЏР±СЂРµ 2024 РіРѕРґР° сохранилась невысокая активность РЅР° СЂС‹РЅРєРµ ИЖК. Кредитные организации предоставили 94,9 С‚ыс. рублевых Р˜Р–Рљ РЅР° СЃСѓРјРјСѓ 367,1 млрд рублей против 94,3 С‚ыс. рублевых Р˜Р–Рљ РЅР° РѕР±С‰СѓСЋ СЃСѓРјРјСѓ 372,8 млрд рублей месяцем ранее. Р’ РіРѕРґРѕРІРѕРј сопоставлении предоставление Р˜Р–Рљ снизилось чуть более чем РЅР° 50% РїРѕ РєРѕР»РёС‡РµСЃС‚РІСѓ Рё РѕР±СЉРµРјСѓ.

Около 70% выдач Р˜Р–Рљ РІ РѕРєС‚СЏР±СЂРµ РїРѕ-прежнему приходилось РЅР° РїСЂРѕРіСЂР°РјРјС‹ господдержки (СЃ СѓС‡РµС‚РѕРј траншей РїРѕ СЂР°РЅРµРµ заключенным договорам, РІ С‚РѕРј С‡РёСЃР»Рµ РїРѕ «Р›СЊРіРѕС‚РЅРѕР№ ипотеке»*): было предоставлено 249,7 млрд рублей (-7,2% Р·Р° РјРµСЃСЏС†). Предоставление ИЖК РЅР° СЂС‹РЅРѕС‡РЅС‹С… условиях увеличилось РЅР° 13,0%, РґРѕ 117,4 млрд рублей.

Объем Р˜Р–Рљ, предоставленных РЅР° СЂС‹РЅРєРµ строящегося жилья, РІ РѕРєС‚СЏР±СЂРµ снизился Р·Р° СЃС‡РµС‚ Р˜Р–Рљ РЅР° С†РµР»Рё создания Р˜Р–РЎ, объем которых Р·Р° РјРµСЃСЏС† сократился РЅР° 25,5%, РґРѕ 30,8 млрд рублей, что СЃРІСЏР·Р°РЅРѕ РІ С‚РѕРј С‡РёСЃР»Рµ СЃ РёСЃС‡РµСЂРїР°РЅРёРµРј лимитов РїРѕ РїСЂРѕРіСЂР°РјРјРµ «РЎРµР»СЊСЃРєР°СЏ ипотека». Объем ИЖК РїРѕ Р”ДУ вырос РЅР° 3,1%, РґРѕ 185,3 млрд рублей. Р’ СЂРµР·СѓР»СЊС‚ате РЅР° СЃС‚роящееся жилье РІ РѕРєС‚СЏР±СЂРµ было предоставлено 58,9% ИЖК (59,2% ИЖʠмесяцем ранее).

Р’ РЅРѕСЏР±СЂРµ РЅРµ РѕР¶РёРґР°РµС‚СЃСЏ существенного сокращения объема выдачи ипотеки СЃ РіРѕСЃРїРѕРґРґРµСЂР¶РєРѕР№. РџРѕ РѕРїРµСЂР°С‚ивным данным РђРћ «Р”РћРњ.Р Р¤», РїРѕ Р»СЊРіРѕС‚ным ипотечным программам только РІ РїРµСЂРІС‹Рµ три РЅРµРґРµР»Рё месяца было предоставлено около 119 РјР»СЂРґ рублей.

Общий объем рублевых кредитов ФЛ в октябре составил 2,0 трлн рублей (2,1 трлн рублей месяцем ранее и 2,4 трлн рублей годом ранее). Доля ИЖК в общем объеме выданных кредитов ФЛ в октябре выросла до 18,6% (17,5% в сентябре 2024 года). Одновременно доля беззалоговых потребительских кредитов сохранилась на уровне 71% совокупного объема (в том числе почти 55% приходилось на операции с использованием кредитных карт).
* В статистике выдач ИЖК с господдержкой в незначительном объеме продолжает отражаться предоставление кредитов по программе «Льготная ипотека» по договорам, заключенным до 1 июля 2024 года.

Объем ИЖК в рублях, в том числе ИЖК по ДДУ, млрд рублей

Created with Highcharts 10.3.3201920202021202220232024Окт. 2022Дек. 2022Янв. 2023Фев. 2023Мар. 2023Апр. 2023Май 2023Июн. 2023Июл. 2023Авг. 2023Сен. 2023Окт. 2023Дек. 2023Янв. 2024Фев. 2024Мар. 2024Апр. 2024Май 2024Июн. 2024Июл. 2024Авг. 2024Сен. 2024Окт. 2024010 0002 5005 0007 50001 000250500750
в—ЏИЖК
в—ЏИЖК по ДДУ
в—ЏИЖК по программам господдержки

Данные Р·Р° РјРµСЃСЏС† приведены РїРѕ РєСЂРµРґРёС‚ам, предоставленным РІ С‚ечение месяца. Данные Р·Р° РіРѕРґ РїСЂРёРІРµРґРµРЅС‹ РїРѕ РєСЂРµРґРёС‚ам, предоставленным РІ С‚ечение РіРѕРґР°. Объем ИЖʠуказан СЃ СѓС‡РµС‚РѕРј объема предоставленных Р˜Р–Рљ РїРѕ Р”ДУ.


Р’ РѕРєС‚СЏР±СЂРµ 2024 РіРѕРґР° средневзвешенная ставка РїРѕ Р˜Р–Рљ увеличилась РґРѕ 9,7% годовых (8,9% РІ СЃРµРЅС‚СЏР±СЂРµ) РЅР° С„РѕРЅРµ общего повышения рыночных ставок. РќР° СЂС‹РЅРєРµ готового жилья (ИЖʠбез СѓС‡РµС‚Р° Р˜Р–Рљ РїРѕ Р”ДУ) процентная ставка была выше СѓСЂРѕРІРЅСЏ прошлого месяца РЅР° 2,0 Рї.Рї.: 13,8% против 11,8% месяцем ранее. Одновременно процентная ставка РїРѕ Р˜Р–Рљ РїРѕ Р”ДУ снизилась РґРѕ 6,2% (-0,1 Рї.Рї. Р·Р° РјРµСЃСЏС†).

Процентные ставки по операциям в рублях, % годовых

Created with Highcharts 10.3.32019202020212022202320240510152025
в—ЏДоходность 10-летних ОФЗ
в—ЏИЖК
в—ЏИЖК без учета ИЖК по ДДУ
в—ЏИЖК по ДДУ
в—ЏСреднее значение ключевой ставки*
в—ЏКредиты ФЛ свыше 1 года
в—ЏРПС (в рамках 590-П)

* Среднее значение ключевой ставки Банка Р РѕСЃСЃРёРё ― среднее арифметическое Р·Р° РјРµСЃСЏС† значение ключевой ставки Банка Р РѕСЃСЃРёРё.

Created with Highcharts 10.3.3май 2024июл. 2024сен. 20240510152025

Задолженность РїРѕ Р˜Р–Рљ РЅР° 01.11.2024 составила 19,9 трлн рублей, увеличившись Р·Р° РјРµСЃСЏС† РЅР° 0,7% (+0,9% месяцем ранее, СЃ РёСЃРєР»СЋС‡РµРЅРёРµРј влияния секьюритизации). Р’ РіРѕРґРѕРІРѕРј сопоставлении темпы прироста портфеля Р˜Р–Рљ продолжили замедляться, составив 13,4% (РЅР° 01.10.2024  15,8%).

На 01.11.2024 розничный портфель (без учета приобретенных прав требования) составил 36,4 трлн рублей (-0,5% за месяц), из которых на ИЖК приходилось немногим более половины — около 53%, на беззалоговые потребительские кредиты — почти 40% (в том числе порядка 13% на кредитные карты), на автокредиты — около 7%.

Задолженность по ИЖК в рублях и иностранной валюте

Created with Highcharts 10.3.3млрд рублей%01.01.202201.02.202201.03.202201.04.202201.05.202201.06.202201.07.202201.08.202201.09.202201.10.202201.11.202201.12.202201.01.202301.02.202301.03.202301.04.202301.05.202301.06.202301.07.202301.08.202301.09.202301.10.202301.11.202301.12.202301.01.202401.02.202401.03.202401.04.202401.05.202401.06.202401.07.202401.08.202401.09.202401.10.202401.11.202405 00010 00015 00020 000816243240
в—ЏИЖК по ДДУ
в—Џ ИЖК без учета ИЖК по ДДУ
в—ЏПрирост задолженности по ИЖК, г/г (пр. шк.)
Данные по задолженности по ИЖК (ИЖК по ДДУ) приведены с учетом приобретенных кредитными организациями прав требования по таким кредитам и без учета секьюритизации.

Р’ РѕРєС‚СЏР±СЂРµ 2024 РіРѕРґР° топ-3 регионов РЅР° СЂС‹РЅРєРµ Р˜Р–Рљ традиционно составили РњРѕСЃРєРІР°, Московская область Рё РЎР°РЅРєС‚-Петербург  как РїРѕ РІС‹РґР°С‡Р°Рј, так Рё РїРѕ Р·Р°РґРѕР»Р¶РµРЅРЅРѕСЃС‚Рё. РџСЂРё СЌС‚РѕРј РІ СѓРєР°Р·Р°РЅРЅС‹С… регионах наблюдался РїСЂРёСЂРѕСЃС‚ выдачи Р˜Р–Рљ Р·Р° РјРµСЃСЏС†: РІ РњРѕСЃРєРІРµ  РЅР° 11,1%, РІ РњРѕСЃРєРѕРІСЃРєРѕР№ области  РЅР° 9,9 %, РІ РЎР°РЅРєС‚-Петербурге  РЅР° 2,1%. РћСЃРЅРѕРІРЅРѕРµ сокращение выдач Р˜Р–Рљ среди топ-10 регионов Р·Р° РјРµСЃСЏС† пришлось РЅР° РљСЂР°СЃРЅРѕРґР°СЂСЃРєРёР№ край Рё Р РµСЃРїСѓР±Р»РёРєСѓ Башкортостан  13,2 Рё 12,2% соответственно.

ТОП-10 РЕГИОНОВ ПО ОТДЕЛЬНЫМ ПОКАЗАТЕЛЯМ НА 01.11.2024

ИЖК

ОБЪЕМ ВЫДАЧ, млрд рублей
ПОРТФЕЛЬ, млрд рублей
Created with Highcharts 10.3.347,147,128,428,420,220,213,913,913,413,413,213,212,012,011,411,410,210,28,18,1г. МоскваМосковская областьг. Санкт-ПетербургКраснодарский крайТюменская областьРеспублика ТатарстанСвердловская областьРеспублика БашкортостанРостовская областьЧелябинская область0255075100
в—ЏОктябрь 2024
в—ЏСентябрь 2024
в—ЏОктябрь 2023
Created with Highcharts 10.3.32 642,52 642,51 629,21 629,21 211,11 211,1877,5877,5831,9831,9673,5673,5631,6631,6620,6620,6489,3489,3479,7479,7г. МоскваМосковская областьг. Санкт-ПетербургТюменская областьКраснодарский крайРеспублика ТатарстанСвердловская областьРеспублика БашкортостанРостовская областьНовосибирская область08001 6002 4003 200
в—Џ01.11.2024
в—Џ01.10.2024
в—Џ01.11.2023

ИЖК по ДДУ

ОБЪЕМ ВЫДАЧ, млрд рублей
ПОРТФЕЛЬ, млрд рублей
Created with Highcharts 10.3.327,927,914,714,710,810,87,57,56,86,86,66,66,06,05,35,35,25,23,93,9г. МоскваМосковская областьг. Санкт-ПетербургКраснодарский крайТюменская областьСвердловская областьРеспублика ТатарстанРеспублика БашкортостанРостовская областьНовосибирская область015304560
в—ЏОктябрь 2024
в—ЏСентябрь 2024
в—ЏОктябрь 2023
Created with Highcharts 10.3.3798,5798,5402,2402,2308,7308,7252,0252,0203,2203,2172,4172,4149,1149,1145,7145,7126,6126,6111,2111,2г. МоскваМосковская областьг. Санкт-ПетербургКраснодарский крайТюменская областьСвердловская областьРеспублика ТатарстанРеспублика БашкортостанРостовская областьНовосибирская область02505007501 000
в—Џ01.11.2024
в—Џ01.10.2024
в—Џ01.11.2023
Источник: данные отчетности по формам 0409316 «Сведения о кредитах, предоставленных физическим лицам» и 0409128 «Данные о средневзвешенных процентных ставках по кредитам, предоставленным кредитной организацией физическим лицам». Информация по форме 0409128 за октябрь 2024 года предварительная.
Список сокращений: ИЖК — ипотечные жилищные кредиты; ИЖК по ДДУ — ипотечные жилищные кредиты под залог прав требования по договорам участия в долевом строительстве; ИЖС — объекты индивидуального жилищного строительства (жилые дома); кредиты ФЛ — кредиты, предоставленные физическим лицам; РПС — значения показателя рыночной процентной ставки, необходимые для целей расчета резервов по ипотечным ссудам в рамках Положения Банка России № 590-П.
Информация по программам господдержки ИЖК представлена по следующим программам, по условиям которых возможно приобретение строящегося и готового жилья на первичном рынке недвижимости: «Льготная ипотека» (решение Минфина России о порядке предоставления субсидии от 02.05.2024 № 22-67374-00473-Р), «Семейная ипотека» (решение Минфина России о порядке предоставления субсидии от 28.06.2024 № 24-67381-01460-Р), «Дальневосточная и Арктическая ипотека» (решение Минфина России о порядке предоставления субсидии от 02.05.2024 № 23-67393-01016-Р), «ИТ-ипотека» (решение Минцифры России о порядке предоставления субсидии от 31.07.2024 № 23-68902-00855-Р) и «Сельская ипотека» (постановление Правительства Российской Федерации от 30.11.2019 № 1567). Источник: Банк России, АО «ДОМ.РФ».
Временные ряды для скачивания доступны по ссылкам, выделенным в тексте.
Ответственное структурное подразделение: Департамент статистики
Страница была полезной?
Последнее обновление страницы: 29.11.2024