Предоставление клиентам услуг по псевдоинвестиционному консультированию
Проблема При предложении банками и брокерами финансовых инструментов клиентам сотрудники банков и брокеров, основываясь на имеющихся сведениях о клиенте, предоставляют клиентам инвестиционные идеи в отношении совершения сделок с финансовыми инструментами по определенной цене и в отношении определенного количества таких инструментов, которые сопровождаются утверждением о соответствии предполагаемых сделок интересам клиента, без заключения с клиентом договора об инвестиционном консультировании. При этом клиент может интерпретировать такие инвестиционные идеи как индивидуальные инвестиционные рекомендации.
Практики/Рекомендации- Рспользовать дисклеймеры СЃ указанием информации Рѕ том, что предоставляемые инвестиционные идеи РЅРµ являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями.
- Рсключать предоставление клиентам рекомендаций, отвечающих признакам индивидуальных инвестиционных рекомендаций, без заключения РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° РѕР± инвестиционном консультировании либо предоставляемых лицом, РЅРµ включенным РІ реестр инвестиционных советников.
- Проводить мониторинг точек продаж финансовых инструментов на предмет гарантированного надлежащего информирования граждан.