Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2018
Наименование кредитной организации
ООО «банк Раунд»
Регистрационный номер (порядковый номер)
2506
Адрес (место нахождения) кредитной организации
121609, г. Москва, Рублевское ш., д. 28
Код формы по ОКУД 0409808
Квартальная (Годовая)
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
| Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб. | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
| Рсточники базового капитала | ||||||
| 1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 503 108 | 173 108 | |||
| 1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 503 108 | 173 108 | |||
| 1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | |||
| 2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 459 691 | 466 224 | |||
| 2.1 | прошлых лет | 459 691 | 477 698 | |||
| 2.2 | отчетного года | 0 | -11 474 | |||
| 3 | Резервный фонд | 26 000 | 26 000 | |||
| 4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 5 | Рнструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
| 6 | Рсточники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 988 799 | 665 332 | |||
| Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
| 7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
| 8 | Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 33 146 | 8 286 | 26 740 | 17 827 | |
| 10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 21 658 | 5 414 | 18 654 | 12 436 | |
| 11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
| 12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
| 14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
| 15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
| 16 | Вложения в собственные акции (доли) | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
| 18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 26 | Рные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком Р РѕСЃСЃРёРё, всего, РІ том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 8 286 | 17 827 | |||
| 28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26,27) | 63 090 | 63 221 | |||
| 29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 925 709 | 602 111 | |||
| Рсточники добавочного капитала | ||||||
| 30 | Рнструменты добавочного капитала Рё эмиссионный РґРѕС…РѕРґ, всего, РІ том числе: | 0 | 0 | |||
| 31 | классифицируемые как капитал | 0 | 0 | |||
| 32 | классифицируемые как обязательства | 0 | 0 | |||
| 33 | Рнструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению РёР· расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 34 | Рнструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, РІ том числе: | |||||
| 35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 36 | Рсточники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 0 | 0 | |||
| Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
| 37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
| 39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
| 40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 41 | Рные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком Р РѕСЃСЃРёРё, всего, РІ том числе: | 8 286 | 17 827 | |||
| 41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 8 286 | 17 827 | |||
| 41.1.1 | нематериальные активы | 8 286 | 17 827 | |||
| 41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 0 | 0 | |||
| 41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 0 | 0 | |||
| 41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
| 41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 0 | 0 | |||
| 42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
| 43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 8 286 | 17 827 | |||
| 44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 0 | 0 | |||
| 45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 925 709 | 602 111 | |||
| Рсточники дополнительного капитала | ||||||
| 46 | Рнструменты дополнительного капитала Рё эмиссионный РґРѕС…РѕРґ | Рї. 6.3. | 313 791 | 230 000 | ||
| 47 | Рнструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению РёР· расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 48 | Рнструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, РІ том числе: | |||||
| 49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 50 | Резервы на возможные потери | |||||
| 51 | Рсточники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | Рї. 6.3. | 313 791 | 230 000 | ||
| Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
| 52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
| 54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 56 | Рные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком Р РѕСЃСЃРёРё, всего, РІ том числе: | 0 | 0 | |||
| 56.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 0 | 0 | |||
| 56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
| 56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | |||
| 56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 0 | 0 | |||
| 56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 0 | 0 | |||
| 56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 0 | 0 | |||
| 56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 0 | 0 | |||
| 57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 0 | 0 | |||
| 58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | п. 6.3. | 313 791 | 230 000 | ||
| 59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | п. 6.3. | 1 239 500 | 832 111 | ||
| 60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
| 60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 7 727 391 | 6 657 156 | |||
| 60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 7 727 391 | 6 657 156 | |||
| 60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 7 727 391 | 6 657 156 | |||
| Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | п. 6.3. | 12 | 9 | ||
| 62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | п. 6.3. | 12 | 9 | ||
| 63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | п. 6.3. | 16 | 12 | ||
| 64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 6 | 5 | |||
| 65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 1 | 1 | |||
| 66 | антициклическая надбавка | 0 | 0 | |||
| 67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
| 68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 6 | 3 | |||
| Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 69 | Норматив достаточности базового капитала | 5 | 5 | |||
| 70 | Норматив достаточности основного капитала | 6 | 6 | |||
| 71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 8 | 8 | |||
| Показатели, не превышающие установленные пороги существенности, для уменьшения источников капитала | ||||||
| 72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 33 821 | 20 585 | |||
| Ограничения на включение резервов на возможные потери в расчет дополнительного капитала | ||||||
| 76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
| 77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
| 78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
| 79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
| Рнструменты, подлежащие поэтапному исключению РёР· расчета собственных средств (капитала) (применяется СЃ 1 января 2018 РіРѕРґР° РїРѕ 1 января 2022 РіРѕРґР°) | ||||||
| 80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
| 82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
| 84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | |||||
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | п. 7.1. | 3 945 324 | 3 699 250 | 2 268 832 | 3 642 537 | 3 427 301 | 1 830 929 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 1 156 066 | 1 156 066 | 0 | 1 417 870 | 1 417 870 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1 056 066 | 1 056 066 | 0 | 1 266 427 | 1 266 427 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 342 940 | 342 940 | 68 588 | 223 127 | 223 127 | 44 625 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 2 446 318 | 2 200 244 | 2 200 244 | 2 001 540 | 1 786 304 | 1 786 304 | |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность юридических и физических лиц, включая требования по начисленным процентам | 1 732 980 | 1 669 863 | 1 669 863 | 1 320 735 | 1 271 091 | 1 271 091 | |
| 1.4.2 | Средства в кредитных организациях на корреспондентских счетах и в расчетах | 155 966 | 153 333 | 153 333 | 231 770 | 231 770 | 231 770 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 5 350 | 5 350 | 2 400 | 8 374 | 8 374 | 4 338 | |
| 2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 3 515 | 3 515 | 1 758 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 0 | 0 | 0 | 4 022 | 4 022 | 2 815 | |
| 2.1.3 | требования участников клиринга | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | п. 7.1. | 1 014 023 | 866 525 | 1 328 843 | 621 859 | 462 529 | 691 951 |
| 2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 121 172 | 87 085 | 95 794 | 144 644 | 109 800 | 120 780 | |
| 2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 3 907 | 3 890 | 2 902 | 3 951 | 3 929 | 2 619 | |
| 2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 852 123 | 738 729 | 1 108 094 | 457 913 | 333 449 | 500 174 | |
| 2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 33 821 | 33 821 | 84 553 | 12 351 | 12 351 | 30 878 | |
| 2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 3 000 | 3 000 | 37 500 | 3 000 | 3 000 | 37 500 | |
| 2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 2 093 | 2 030 | 2 233 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 2 093 | 2 030 | 2 233 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | п. 7.1. | 623 116 | 604 769 | 0 | 435 829 | 431 500 | 184 522 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 0 | 0 | 0 | 186 386 | 184 522 | 184 522 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 623 116 | 604 769 | 0 | 249 443 | 246 978 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | |||
| 1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
Подраздел 2.3. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск (тыс. руб.), всего, в том числе: | 66 531 | 49 925 | |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 1 330 613 | 998 496 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 953 557 | 783 754 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 377 056 | 214 742 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.4. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 3 293 445 | 3 321 353 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 263 476 | 262 796 | |
| 7.1.1 | общий | 50 901 | 31 547 | |
| 7.1.2 | специальный | 212 575 | 231 249 | |
| 7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | 0 | 0 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 0 | 2 913 | |
| 7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | 0 | 0 | |
| 7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.4.1 | основной товарный риск | 0 | 0 | |
| 7.4.2 | дополнительный товарный риск | 0 | 0 | |
| 7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска | 0 | 0 |
Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери
Подраздел 3.1 Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату, тыс. руб. | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб. | Данные на начало отчётного года, тыс. руб. |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | п. 6.2.1. | 411 982 | 33 087 | 378 895 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 373 308 | 643 | 372 665 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 20 327 | 18 426 | 1 901 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 18 347 | 14 018 | 4 329 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска
| Номер строки | Наименование показателя | РЎСѓРјРјР° требований, тыс. СЂСѓР±. | Сформированный резерв РЅР° возможные потери | Рзменение объемов сформированных резервов | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П | по решению уполномо-ченного органа | |||||||
| процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | |||
| 1 | Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе: | 243 584 | 26,42 | 64 358 | 2,48 | 6 000 | -23,94 | -58 358 |
| 1.1 | СЃСЃСѓРґС‹ | 241 667 | 26,55 | 64 167 | 2,48 | 6 000 | -24,07 | -58 167 |
| 2 | Реструктурированные ссуды | 47 500 | 2,78 | 1 319 | 0,66 | 314 | -2,12 | -1 005 |
| 3 | Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 4 | Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе: | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 4.1 | перед отчитывающейся кредитной организацией | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 5 | Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 6 | Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 7 | Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 8 | Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
Подраздел 3.3. Рнформация Рѕ ценных бумагах, права РЅР° которые удостоверяются депозитариями, резервы РЅР° возможные потери РїРѕ которым формируются РІ соответствии СЃ Указанием Банка Р РѕСЃСЃРёРё в„– 2732-РЈ
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Балансовая стоимость ценных бумаг | Справедливая стоимость ценных бумаг | Сформированный резерв на возможные потери | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| в соответствии с Положением Банка России № 283-П | в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У | итого | ||||
| 1 | Ценные бумаги, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Долевые ценные бумаги, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Долговые ценные бумаги, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | п. 6.4. | 925 709 | 918 817 | 926 809 | 921 395 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | п. 6.4. | 7 927 759 | 8 702 102 | 7 131 389 | 6 960 186 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | п. 6.4. | 12 | 11 | 13 | 13 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
| Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | ООО "банк Раунд" | ПАО "Михайловский ГОК" | ПАО "Михайловский ГОК" |
| 2 | Рдентификационный номер инструмента | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо |
| 3 | Применимое право | 643 Р РћРЎРЎРЙСКАЯ ФЕДЕРАЦРРЇ | 643 Р РћРЎРЎРЙСКАЯ ФЕДЕРАЦРРЇ | 643 Р РћРЎРЎРЙСКАЯ ФЕДЕРАЦРРЇ |
| Регулятивные условия | ||||
| 4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | не применимо | не применимо |
| 5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
| 6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | не применимо | не применимо | не применимо |
| 7 | Тип инструмента | доли в уставном капитале | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) |
| 8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 503108 | 100000 | 130000 |
| 9 | Номинальная стоимость инструмента | 503108 (Российский рубль) | 100000 (Российский рубль) | 130000 (Российский рубль) |
| 10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости |
| 11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 26.09.2000 09.01.2017 |
08.06.2011 14.07.2011 |
15.11.2007 |
| 12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | срочный | срочный |
| 13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | 01.10.2027 | 01.10.2027 |
| 14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет | нет | нет |
| 15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права Рё СЃСѓРјРјР° выкупа (погашения) | РЅРµ применимо | Досрочное погашение займа возможно только после получения согласия Центрального Банка Р РѕСЃСЃРёР№СЃРєРѕР№ Федерации Рё РЅРµ ранее, чем через 5 лет СЃ даты включения субординированного займа РІ состав источников дополнительного капитала кредитной организации - заемщика. Рмитент РЅРµ может предъявить требование Рѕ возрате займа или его части, расторжении РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° займа, если только РЅРµ наступил СЃСЂРѕРє возврата. |
Досрочное погашение займа возможно только после получения согласия Центрального Банка Р РѕСЃСЃРёР№СЃРєРѕР№ Федерации Рё РЅРµ ранее, чем через 5 лет СЃ даты включения субординированного займа РІ состав источников дополнительного капитала кредитной организации - заемщика. Рмитент РЅРµ может предъявить требование Рѕ возрате займа или его части, расторжении РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° займа, если только РЅРµ наступил СЃСЂРѕРє возврата. |
| 16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо |
| Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||
| 17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | фиксированная ставка | фиксированная ставка |
| 18 | Ставка | не применимо | 8.50 | 8.50 |
| 19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | не применимо | не применимо | не применимо |
| 20 | Обязательность выплат дивидендов | частично по усмотрению кредитной организации (головной КО и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной КО и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной КО и (или) участника банковской группы) |
| 21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет |
| 22 | Характер выплат | не применимо | не применимо | не применимо |
| 23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый |
| 24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | не применимо | не применимо |
| 25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | не применимо | не применимо |
| 26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо |
| 27 | Обязательность конвертации | не применимо | не применимо | не применимо |
| 28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо |
| 29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо |
| 30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | нет | да | да |
| 31 | Условия, РїСЂРё наступлении которых осуществляется списание инструмента | РЅРµ применимо | Р’ случае наступления РѕРґРЅРѕРіРѕ РёР· РґРІСѓС… следующих событий: # значение норматива достаточности базового капитала, рассчитанное Заемщиком РІ соответствии СЃ Рнструкцией Банка Р РѕСЃСЃРёРё РѕС‚ 28.06.2017 РіРѕРґР° в„– 180-Р "РћР± обязательных нормативах банков", достигло СѓСЂРѕРІРЅСЏ ниже 2 (Двух) процентов РІ совокупности Р·Р° 6 (Шесть) Рё более операционных дней РІ течение любых 30 (Тридцати) последовательных операционных дней или # Советом директоров Банка Р РѕСЃСЃРёРё утвержден план участия Банка Р РѕСЃСЃРёРё РІ осуществлении мер РїРѕ предупреждению банкротства Заемщика или Комитетом банковского надзора Банка Р РѕСЃСЃРёРё утвержден (Р° РІ случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 3 статьи 189.49 Федерального закона "Рћ несостоятельности (банкротстве)", также Советом директоров Банка Р РѕСЃСЃРёРё) план участия Государственной корпорации "Агентство РїРѕ страхованию вкладов" РІ осуществлении мер РїРѕ предупреждению банкротства Заемщика, предусматривающих оказание Банком Р РѕСЃСЃРёРё или Государственной корпорацией "Агентство РїРѕ страхованию вкладов" финансовой помощи, предусмотренной пунктом 8 статьи 189.49 Федерального закона "Рћ несостоятельности (банкротстве)", наступают следующие последствия: # обязательства Заемщика РїРѕ возврату СЃСѓРјРјС‹ РѕСЃРЅРѕРІРЅРѕРіРѕ долга РїРѕ субординированному займу, Р° также РїРѕ финансовым санкциям Р·Р° неисполнение обязательств РїРѕ субординированному займу прекращаются полностью либо частично, невыплаченные проценты РЅРµ возмещаются Рё РЅРµ накапливаются Р·Р° счет прекращения полностью либо частично обязательства Заемщика РїРѕ выплате СЃСѓРјРјС‹ начисленных процентов РїРѕ субординированному займу. Р’ случае убытков Заемщика, следствием которых является возникновение оснований, установленных РІ абзацах втором или третьем настоящего пункта, указанные обязательства Заемщика прекращаются после использования нераспределенной прибыли, резервного фонда Рё иных источников базового капитала для покрытия убытков Заемщика. |
Р’ случае наступления РѕРґРЅРѕРіРѕ РёР· РґРІСѓС… следующих событий: # значение норматива достаточности базового капитала, рассчитанное Заемщиком РІ соответствии СЃ Рнструкцией Банка Р РѕСЃСЃРёРё РѕС‚ 28.06.2017 РіРѕРґР° в„– 180-Р "РћР± обязательных нормативах банков", достигло СѓСЂРѕРІРЅСЏ ниже 2 (Двух) процентов РІ совокупности Р·Р° 6 (Шесть) Рё более операционных дней РІ течение любых 30 (Тридцати) последовательных операционных дней или # Советом директоров Банка Р РѕСЃСЃРёРё утвержден план участия Банка Р РѕСЃСЃРёРё РІ осуществлении мер РїРѕ предупреждению банкротства Заемщика или Комитетом банковского надзора Банка Р РѕСЃСЃРёРё утвержден (Р° РІ случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 3 статьи 189.49 Федерального закона "Рћ несостоятельности (банкротстве)", также Советом директоров Банка Р РѕСЃСЃРёРё) план участия Государственной корпорации "Агентство РїРѕ страхованию вкладов" РІ осуществлении мер РїРѕ предупреждению банкротства Заемщика, предусматривающих оказание Банком Р РѕСЃСЃРёРё или Государственной корпорацией "Агентство РїРѕ страхованию вкладов" финансовой помощи, предусмотренной пунктом 8 статьи 189.49 Федерального закона "Рћ несостоятельности (банкротстве)", наступают следующие последствия: # обязательства Заемщика РїРѕ возврату СЃСѓРјРјС‹ РѕСЃРЅРѕРІРЅРѕРіРѕ долга РїРѕ субординированному займу, Р° также РїРѕ финансовым санкциям Р·Р° неисполнение обязательств РїРѕ субординированному займу прекращаются полностью либо частично, невыплаченные проценты РЅРµ возмещаются Рё РЅРµ накапливаются Р·Р° счет прекращения полностью либо частично обязательства Заемщика РїРѕ выплате СЃСѓРјРјС‹ начисленных процентов РїРѕ субординированному займу. Р’ случае убытков Заемщика, следствием которых является возникновение оснований, установленных РІ абзацах втором или третьем настоящего пункта, указанные обязательства Заемщика прекращаются после использования нераспределенной прибыли, резервного фонда Рё иных источников базового капитала для покрытия убытков Заемщика. |
| 32 | Полное или частичное списание | не применимо | полностью или частично | полностью или частично |
| 33 | Постоянное или временное списание | не применимо | постоянный | постоянный |
| 34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо |
| 35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо |
| 36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да |
| 37 | Описание несоответствий | не применимо | не применимо | не применимо |
Раздел «Справочно»
- Рнформация Рѕ движении резерва РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам, СЃСЃСѓРґРЅРѕР№ Рё приравненной Рє ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 183 387
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 100 954
- 1.2 изменения качества ссуд 52 023
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 0
- 1.4 иных причин 30 410
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 182 744
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 68 822
- 2.3 изменения качества ссуд 65 710
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 0
- 2.5 иных причин 48 212
Страница была полезной?