Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.04.2016
Наименование кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Конфидэнс Банк»
Регистрационный номер
970
Р‘РРљ
43469710
Почтовый адрес
156000, г.Кострома, проспект мира, д.113, пом.66
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
| Рсточники базового капитала | ||||||
| 1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 100 000 | 100 000 | |||
| 1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 100 000 | 100 000 | |||
| 1.2 | привилегированными акциями | 0 | ||||
| 2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 315 919 | 312 221 | |||
| 2.1 | прошлых лет | 328 870 | 332 214 | |||
| 2.2 | отчетного года | -12 951 | -19 993 | |||
| 3 | Резервный фонд | 0 | 0 | |||
| 4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 5 | Рнструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
| 6 | Рсточники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 415 919 | 412 221 | |||
| Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
| 7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
| 8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 0 | 0 | |||
| 9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 1 394 | 0 | |||
| 10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
| 11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
| 12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 0 | 0 | |||
| 13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
| 14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
| 15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
| 16 | Вложения в собственные акции (доли) | 0 | 0 | |||
| 17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
| 18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
| 22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
| 23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
| 26 | Рные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком Р РѕСЃСЃРёРё, всего, РІ том числе: | 822 | 284 | |||
| 26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 1 477 | 426 | |||
| 28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 3 693 | 710 | |||
| 29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 412 226 | 411 511 | |||
| Рсточники добавочного капитала | ||||||
| 30 | Рнструменты добавочного капитала Рё эмиссионный РґРѕС…РѕРґ, всего, РІ том числе: | 0 | 0 | |||
| 31 | классифицируемые как капитал | 0 | 0 | |||
| 32 | классифицируемые как обязательства | 0 | 0 | |||
| 33 | Рнструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению РёР· расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 34 | Рнструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, РІ том числе: | |||||
| 35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 36 | Рсточники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 0 | 0 | |||
| Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
| 37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | |||
| 38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
| 39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 41 | Рные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком Р РѕСЃСЃРёРё, всего, РІ том числе: | 0 | 0 | |||
| 41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 0 | 0 | |||
| 41.1.1 | нематериальные активы | 0 | 0 | |||
| 41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 0 | 0 | |||
| 41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 0 | 0 | |||
| 41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
| 41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 0 | 0 | |||
| 42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
| 43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 0 | 0 | |||
| 44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 0 | 0 | |||
| 45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 412 226 | 411 511 | |||
| Рсточники дополнительного капитала | ||||||
| 46 | Рнструменты дополнительного капитала Рё эмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 116 581 | 116 581 | |||
| 47 | Рнструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению РёР· расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 48 | Рнструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, РІ том числе: | |||||
| 49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 50 | Резервы на возможные потери | |||||
| 51 | Рсточники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 116 581 | 116 581 | |||
| Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
| 52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
| 53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
| 54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 56 | Рные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком Р РѕСЃСЃРёРё, всего, РІ том числе: | 29 | 0 | |||
| 56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 0 | 0 | |||
| 56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
| 56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 29 | 0 | |||
| 56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 0 | 0 | |||
| 56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 0 | 0 | |||
| 56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 0 | 0 | |||
| 56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 0 | 0 | |||
| 57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 29 | 0 | |||
| 58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 116 552 | 116 581 | |||
| 59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 528 778 | 528 092 | |||
| 60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
| 60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 5 068 880 | 4 739 819 | |||
| 60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 5 068 880 | 4 739 819 | |||
| 60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 5 081 432 | 4 752 400 | |||
| Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 8 | 9 | |||
| 62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 8 | 9 | |||
| 63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 10 | 11 | |||
| 64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 2 | 0 | |||
| 65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 2 | 0 | |||
| 66 | антициклическая надбавка | 0 | 0 | |||
| 67 | надбавка за системную значимость банков | 0 | 0 | |||
| 68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 2 | 0 | |||
| Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 69 | Норматив достаточности базового капитала | 8 | 9 | |||
| 70 | Норматив достаточности основного капитала | 8 | 9 | |||
| 71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 10 | 11 | |||
| Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
| 72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
| Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
| 76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
| 77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
| 78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
| 79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
| Рнструменты, подлежащие поэтапному исключению РёР· расчета собственных средств (капитала) (применяется СЃ 1 января 2018 РіРѕРґР° РїРѕ 1 января 2022 РіРѕРґР°) | ||||||
| 80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |||
| 82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |||
| 84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |||
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 3 629 309 | 3 272 159 | 2 684 653 | 3 911 032 | 3 590 367 | 2 432 716 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 575 684 | 575 684 | 0 | 1 123 959 | 1 123 959 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 307 684 | 307 684 | 0 | 418 959 | 418 959 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 268 000 | 268 000 | 0 | 705 000 | 705 000 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 14 778 | 14 778 | 2 956 | 42 115 | 42 115 | 8 423 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 6 761 | 6 761 | 1 352 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 3 038 847 | 2 681 697 | 2 681 697 | 2 744 958 | 2 424 293 | 2 424 293 | |
| 1.4.1 | ссудная задолженность | 1 666 930 | 1 380 349 | 1 380 349 | 2 468 839 | 2 218 777 | 2 218 777 | |
| 1.4.2 | вложения в ценные бумаги | 1 371 917 | 1 301 348 | 1 301 348 | 276 119 | 205 516 | 205 516 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.1.3 | требования участников клиринга | |||||||
| 2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 629 013 | 489 227 | 602 432 | 692 234 | 548 166 | 658 365 | |
| 2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 407 356 | 313 799 | 345 179 | 469 394 | 374 531 | 404 247 | |
| 2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 29 740 | 29 444 | 38 277 | 34 046 | 31 676 | 41 179 | |
| 2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 191 917 | 145 984 | 218 976 | 188 794 | 141 959 | 212 039 | |
| 2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 10 443 | 9 260 | 14 040 | 15 113 | 14 335 | 21 475 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 9 714 | 8 629 | 12 081 | 14 225 | 13 509 | 18 913 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 707 | 609 | 1 827 | 860 | 798 | 2 394 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 22 | 22 | 132 | 28 | 28 | 168 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 219 604 | 200 064 | 19 570 | 82 873 | 68 347 | 19 902 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 21 000 | 19 570 | 19 570 | 30 709 | 19 902 | 19 902 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 198 604 | 180 494 | 0 | 52 164 | 48 445 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | |||||||
Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | |||
| 1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
| 2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 38 896 | 38 896 | |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 193 927 | 193 927 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 169 484 | 169 484 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 24 443 | 24 443 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 1 260 810 | 1 130 751 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 66 032 | 58 726 | |
| 7.1.1 | общий | 10 160 | 9 822 | |
| 7.1.2 | специальный | 55 872 | 48 904 | |
| 7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | 0 | 0 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 34 833 | 30 210 | |
| 7.2.1 | общий | 17 416 | 15 105 | |
| 7.2.2 | специальный | 17 417 | 15 105 | |
| 7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | 0 | ||
| 7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 0 | 19 050 | |
| 7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | 0 | 0 | |
| 7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.4.1 | основной товарный риск | 0 | 0 | |
| 7.4.2 | дополнительный товарный риск | 0 | 0 | |
| 7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска | 0 | 0 |
Раздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 520 704 | 40 667 | 480 037 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 426 069 | 35 766 | 390 303 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 75 095 | -113 | 75 208 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 19 540 | 5 014 | 14 526 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 412 226 | 411 511 | 403 846 | 418 489 | |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 4 292 024 | 3 882 191 | 3 582 006 | 3 254 055 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 10 | 11 | 11 | 13 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
| Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | ООО КБ "Конфидэнс Банк" | ООО КБ "Конфидэнс Банк" | ООО КБ "Конфидэнс Банк" | ООО КБ "Конфидэнс Банк" | ООО КБ "Конфидэнс Банк" | ООО КБ "Конфидэнс Банк" | ООО КБ "Конфидэнс Банк" | ООО КБ "Конфидэнс Банк" | ООО КБ "Конфидэнс Банк" | |
| 2 | Рдентификационный номер инструмента | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо |
| 3 | Применимое право | Р РћРЎРЎРРЇ | Р РћРЎРЎРРЇ | Р РћРЎРЎРРЇ | Р РћРЎРЎРРЇ | Р РћРЎРЎРРЇ | Р РћРЎРЎРРЇ | Р РћРЎРЎРРЇ | Р РћРЎРЎРРЇ | Р РћРЎРЎРРЇ | Р РћРЎРЎРРЇ |
| Регулятивные условия | |||||||||||
| 4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
| 5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
| 6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе |
| 7 | Тип инструмента | доли в уставном капитале | доли в уставном капитале | доли в уставном капитале | доли в уставном капитале | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) |
| 8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 65 895 тыс. руб. | 14 896 тыс. руб. | 9 750 тыс. руб. | 9 459 тыс. руб. | 34 000 тыс. руб. | 20 000 тыс. руб. | 15 000 тыс. руб. | 15 000 тыс. руб. | 12 000 тыс. руб. | 8 000 тыс. руб. |
| 9 | Номинальная стоимость инструмента | 65 895 тысяч российских рублей | 14 896 тысяч российских рублей | 9 750 тысяч российских рублей | 9 459 тысяч российских рублей | 34 000 тысч российских рублей | 20 000 тысяч российских рублей | 15 000 тысяч российских рублей | 15 000 тысяч российских рублей | 12 000 тысяч российских рублей | 8 000 тысяч российских рублей |
| 10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | акционерный капитал | акционерный капитал | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости |
| 11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 02.03.2000 28.12.2000 21.12.2005 04.04.2007 19.06.2011 29.08.2011 |
02.03.2000 28.12.2000 21.12.2005 04.04.2007 19.06.2011 29.08.2011 |
02.03.2000 28.12.2000 21.12.2005 04.04.2007 19.06.2011 29.08.2011 |
02.03.2000 28.12.2000 21.12.2005 04.04.2007 19.06.2011 29.08.2011 |
31.07.2015 | 20.05.2015 | 24.07.2015 | 29.01.2024 | 27.02.2014 | 28.03.2014 |
| 12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | бессрочный | бессрочный | бессрочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный |
| 13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | без ограничения | без ограничения | без ограничения | 25.03.2014 | 25.03.2024 | 27.03.2024 | 27.03.2014 | 27.02.2014 | 28.03.2024 |
| 14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет | нет | нет | нет | да | да | да | да | да | да |
| 15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | Дата не определена Возможность досрочно погасить не ранее чем черех 5 лет с даты включения субординированного займа в состав источников дополнительного капитала Банка | дата не определена Возможность досрочно погасить*не ранее чем чере 5 лет сдаты включения субординированного займа в состав источников дополнительного капитала Банка | дата не определена Возможность досрочно погасить* не ранее чем через 5 лет с даты включения субординированного займа в состав источников дополнительного капитала Банка | дата не определена. возможность досрочно погасить * не ранее чем через 5 лет с даты включения субординированного займа в состав источников дополнительного капитала Банка | дата не определена Возможность досрочно погасить* не ранее чем через 5 лет с даты включения субординированного займа в состав источников дополнительного капитала Банка | дата не определена. возможность досрочно погасить * не ранее чем через 5 лет с даты включения субординированного займа в состав источников дополнительного капитала Банка |
| 16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | Любая дата , удовлетворяющая требованиям, описанным в 15 пункте настоящего раздела | Любая дата, удовлетворяющая требованиям, описанным в пункте 15 настоящего раздела | Любая дата , удовлетворяющая требованиям, описанным в 15 пункте настоящего раздела | Любая дата, удовлетворяющая требованиям, описанным в 15 пункте настоящего раздела | Любая дата , удовлетворяющая требованиям, описанным в 15 пункте настоящего раздела | Любая дата, удовлетворяющая требованиям, описанным в 15 пункте настоящего раздела |
| Проценты/дивиденды/купонный доход | |||||||||||
| 17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка |
| 18 | Ставка | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | 9.00 | 9.00 | 10.40 | 10.40 | 9.00 | 9.00 |
| 19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
| 20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно |
| 21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
| 22 | Характер выплат | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный |
| 23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый |
| 24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | В случае сниж. знач. норм-ва достат-ти баз. кап-ла до уровня ниже 2% или получ-я увед-я от АСВ о прин. в отнош. Банка реш-я о реал-ии согласов-го БРПлана мер по предупр-ю банкр-ва банков, явл-ся уч-ми системы обяз. страх-я вкладов ФЛ в банках РФ | В случае сниж. знач. норм-ва достат-ти баз. кап-ла до уровня ниже 2% или получ-я увед-я от АСВ о прин. в отнош. Банка реш-я о реал-ии согласов-го БРПлана мер по предупр-ю банкр-ва банков, явл-ся уч-ми системы обяз. страх-я вкладов ФЛ в банках РФ | В случае сниж. знач. норм-ва достат-ти баз. кап-ла до уровня ниже 2% или получ-я увед-я от АСВ о прин. в отнош. Банка реш-я о реал-ии согласов-го БРПлана мер по предупр-ю банкр-ва банков, явл-ся уч-ми системы обяз. страх-я вкладов ФЛ в банках РФ | В случае сниж. знач. норм-ва достат-ти баз. кап-ла до уровня ниже 2% или получ-я увед-я от АСВ о прин. в отнош. Банка реш-я о реал-ии согласов-го БРПлана мер по предупр-ю банкр-ва банков, явл-ся уч-ми системы обяз. страх-я вкладов ФЛ в банках РФ | В случае сниж. знач. норм-ва достат-ти баз. кап-ла до уровня ниже 2% или получ-я увед-я от АСВ о прин. в отнош. Банка реш-я о реал-ии согласов-го БРПлана мер по предупр-ю банкр-ва банков, явл-ся уч-ми системы обяз. страх-я вкладов ФЛ в банках РФ | В случае сниж. знач. норм-ва достат-ти баз. кап-ла до уровня ниже 2% или получ-я увед-я от АСВ о прин. в отнош. Банка реш-я о реал-ии согласов-го БРПлана мер по предупр-ю банкр-ва банков, явл-ся уч-ми системы обяз. страх-я вкладов ФЛ в банках РФ |
| 25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | всегда полностью | всегда полностью | всегда полностью | всегда полностью | всегда полностью | всегда полностью |
| 26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 27 | Обязательность конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | обязательная | обязательная | обязательная | обязательная | обязательная | обязательная |
| 28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал |
| 29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | ООО КБ "Конфидэнс Банк" | ООО КБ "Конфидэнс Банк" | ООО КБ "Конфидэнс Банк" | ООО КБ "Конфидэнс Банк" | ООО КБ "Конфидэнс Банк" | ООО КБ "Конфидэнс Банк" |
| 30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | да | да | да | да | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
| 31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 32 | Полное или частичное списание | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 33 | Постоянное или временное списание | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да | да | да | да | да | да | да | да |
| 37 | Описание несоответствий | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | несоответствия отсуствуют | несоответствия отсуствуют | несоответствия отсутствуют | несоответствия отсутствуют | несоответствия отсутствуют | несоответствия отсуствуют |
Раздел «Справочно»
- Рнформация Рѕ движении резерва РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам, СЃСЃСѓРґРЅРѕР№ Рё приравненной Рє ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 121 269
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 53 961
- 1.2 изменения качества ссуд 59 001
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 69
- 1.4 иных причин 8 238
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 85 503
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 64 046
- 2.3 изменения качества ссуд 13 867
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 0
- 2.5 иных причин 7 590
Страница была полезной?