Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2016
Наименование кредитной организации
Публичное акционерное общество «Дальневосточный банк»
Регистрационный номер
843
Р‘РРљ
40507705
Почтовый адрес
690990, г. Владивосток, ул. Верхнепортовая, 27А
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
| Рсточники базового капитала | ||||||
| 1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 4 | 748 757 | 748 757 | ||
| 1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 108 805 | 108 805 | |||
| 1.2 | привилегированными акциями | 4 | 639 952 | 639 952 | ||
| 2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 4 | 2 891 815 | 2 241 796 | ||
| 2.1 | прошлых лет | 4 | 2 891 815 | 2 241 796 | ||
| 2.2 | отчетного года | 0 | 0 | |||
| 3 | Резервный фонд | 4 | 24 128 | 24 128 | ||
| 4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 5 | Рнструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
| 6 | Рсточники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 3 664 700 | 3 014 681 | |||
| Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
| 7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
| 8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 0 | 0 | |||
| 9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 8 | 5 | 7 | 11 | |
| 10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
| 11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
| 12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 0 | 0 | |||
| 13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
| 14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
| 15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
| 16 | Вложения в собственные акции (доли) | 0 | 0 | |||
| 17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
| 18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
| 22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
| 23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
| 26 | Рные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком Р РѕСЃСЃРёРё, всего, РІ том числе: | 0 | 0 | |||
| 26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 6 123 | 11 | |||
| 28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 6 131 | 18 | |||
| 29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 4 | 3 658 569 | 3 014 663 | ||
| Рсточники добавочного капитала | ||||||
| 30 | Рнструменты добавочного капитала Рё эмиссионный РґРѕС…РѕРґ, всего, РІ том числе: | 0 | 0 | |||
| 31 | классифицируемые как капитал | 0 | 0 | |||
| 32 | классифицируемые как обязательства | 0 | 0 | |||
| 33 | Рнструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению РёР· расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 34 | Рнструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, РІ том числе: | |||||
| 35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 36 | Рсточники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 0 | 0 | |||
| Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
| 37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | |||
| 38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
| 39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 41 | Рные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком Р РѕСЃСЃРёРё, всего, РІ том числе: | 6 123 | 11 | |||
| 41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 6 123 | 11 | |||
| 41.1.1 | нематериальные активы | 5 | 11 | |||
| 41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 0 | 0 | |||
| 41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 0 | 0 | |||
| 41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 6 118 | 0 | |||
| 41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 0 | 0 | |||
| 42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
| 43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 6 123 | 11 | |||
| 44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 0 | 0 | |||
| 45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 4 | 3 658 569 | 3 014 663 | ||
| Рсточники дополнительного капитала | ||||||
| 46 | Рнструменты дополнительного капитала Рё эмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 1 150 182 | 1 299 307 | |||
| 47 | Рнструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению РёР· расчета собственных средств (капитала) | 652 154 | 402 513 | |||
| 48 | Рнструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, РІ том числе: | |||||
| 49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 50 | Резервы на возможные потери | |||||
| 51 | Рсточники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 4 | 1 802 336 | 1 701 820 | ||
| Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
| 52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
| 53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
| 54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 56 | Рные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком Р РѕСЃСЃРёРё, всего, РІ том числе: | 0 | 0 | |||
| 56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 0 | 0 | |||
| 56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
| 56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | |||
| 56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 0 | 0 | |||
| 56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 0 | 0 | |||
| 56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 0 | 0 | |||
| 56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 0 | 0 | |||
| 57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 0 | 0 | |||
| 58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 4 | 1 802 336 | 1 701 820 | ||
| 59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 4 | 5 460 905 | 4 716 483 | ||
| 60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
| 60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 4 | 24 760 328 | 22 585 948 | ||
| 60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 4 | 24 760 328 | 22 585 948 | ||
| 60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 25 594 264 | 23 419 909 | |||
| Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 4 | 15 | 13 | ||
| 62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 4 | 15 | 13 | ||
| 63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 4 | 21 | 20 | ||
| 64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 1 | 0 | |||
| 65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 1 | 0 | |||
| 66 | антициклическая надбавка | 0 | 0 | |||
| 67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
| 68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 9 | 7 | |||
| Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 69 | Норматив достаточности базового капитала | 5 | 5 | |||
| 70 | Норматив достаточности основного капитала | 6 | 6 | |||
| 71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 8 | 8 | |||
| Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
| 72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
| Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
| 76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
| 77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
| 78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
| 79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
| Рнструменты, подлежащие поэтапному исключению РёР· расчета собственных средств (капитала) (применяется СЃ 1 января 2018 РіРѕРґР° РїРѕ 1 января 2022 РіРѕРґР°) | ||||||
| 80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
| 82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
| 84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | |||||
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 6.2 | 24 458 921 | 21 047 302 | 15 607 632 | 27 256 261 | 24 017 530 | 16 051 346 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 6.2 | 4 577 103 | 4 577 103 | 0 | 6 221 833 | 6 221 833 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 4 043 879 | 4 043 879 | 0 | 5 652 206 | 5 652 206 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | |||||||
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 6.2 | 795 527 | 790 436 | 158 087 | 1 439 866 | 1 432 017 | 286 403 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 447 041 | 442 771 | 88 554 | 829 411 | 826 431 | 165 286 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 6.2 | 460 437 | 460 437 | 230 219 | 1 198 633 | 1 197 474 | 598 737 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 5 250 | 5 211 | 2 606 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 6.2 | 460 437 | 460 437 | 230 219 | 654 562 | 654 562 | 327 281 |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 6.2 | 18 625 854 | 15 219 326 | 15 219 326 | 18 395 929 | 15 166 206 | 15 166 206 |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность юридических и физических лиц | 16 968 616 | 13 812 975 | 13 812 975 | 16 417 784 | 13 454 415 | 13 454 415 | |
| 1.4.2 | Вложения в акции банков | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
| 2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 4 619 156 | 4 597 199 | 1 088 997 | 1 907 151 | 1 907 151 | 95 358 | |
| 2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | |||||||
| 2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | |||||||
| 2.1.3 | требования участников клиринга | 3 369 860 | 3 369 860 | 168 493 | 1 907 151 | 1 907 151 | 95 358 | |
| 2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 963 649 | 510 612 | 829 659 | 1 296 641 | 872 628 | 1 227 607 | |
| 2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 1 562 | 1 452 | 1 597 | 2 009 | 1 795 | 1 975 | |
| 2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 50 443 | 24 259 | 31 537 | 546 275 | 530 201 | 689 261 | |
| 2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 872 472 | 445 729 | 668 595 | 745 357 | 337 632 | 506 450 | |
| 2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 36 172 | 36 172 | 90 430 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 4 | 3 000 | 3 000 | 37 500 | 3 000 | 3 000 | 30 000 |
| 2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | |||||||
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 713 | 678 | 949 | 1 293 | 1 230 | 1 722 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 713 | 678 | 949 | 1 293 | 1 230 | 1 722 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | |||||||
| 3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | |||||||
| 3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | |||||||
| 3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | |||||||
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 4 586 677 | 4 479 022 | 442 466 | 3 920 179 | 3 876 379 | 852 413 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 441 646 | 431 748 | 431 748 | 862 774 | 855 686 | 845 264 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 18 041 | 17 009 | 8 649 | 11 812 | 11 356 | 5 711 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 10 414 | 10 337 | 2 069 | 7 294 | 7 182 | 1 438 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 4 116 576 | 4 019 928 | 0 | 3 038 299 | 3 002 155 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | |||||||
Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | |||
| 1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
| 2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 6.4 | 420 304 | 403 499 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 3 073 438 | 8 069 973 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 1 722 030 | 4 273 467 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 1 351 408 | 3 796 506 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 6.3 | 2 370 761 | 147 725 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 11 185 | 11 818 | |
| 7.1.1 | общий | 11 185 | 11 310 | |
| 7.1.2 | специальный | 0 | 508 | |
| 7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | |||
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
| 7.2.1 | общий | |||
| 7.2.2 | специальный | |||
| 7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | |||
| 7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 178 476 | 0 | |
| 7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | |||
| 7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.4.1 | основной товарный риск | |||
| 7.4.2 | дополнительный товарный риск | |||
| 7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска |
Раздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 3.1 | 3 994 851 | 288 089 | 3 706 762 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 3 678 477 | 234 963 | 3 443 514 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 208 718 | -10 730 | 219 448 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 107 656 | 63 856 | 43 800 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 4 | 3 658 569 | 3 657 521 | 3 664 683 | 3 014 663 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 27 077 936 | 27 265 892 | 27 373 785 | 27 321 327 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 14 | 13 | 13 | 11 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
| Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | РџРђРћ "Дальневосточный банк" | РџРђРћ "Дальневосточный банк" | РћРђРћ "РќРљ "Роснефть" | РћРђРћ "РќРљ "Роснефть" | РђРћ "РРљ "Регион" |
| 2 | Рдентификационный номер инструмента | 10600843B | 20200843B | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо |
| 3 | Применимое право | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия |
| Регулятивные условия | ||||||
| 4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
| 5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | не соответствует | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
| 6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 7 | Тип инструмента | обыкновенные акции | привилегированные акции | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) |
| 8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 110946 | 2872 | 250000 | 150000 | 250000 |
| 9 | Номинальная стоимость инструмента | 110946, Российский рубль | 3949, Российский рубль | 250000, Российский рубль | 150000, Российский рубль | 250000, Российский рубль |
| 10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости |
| 11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 07.08.2000 | 31.07.2003 | 19.02.2008 | 17.07.2008 | 29.06.2016 |
| 12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | бессрочный | срочный | срочный | срочный |
| 13 | Дата погашения инструмента | не применимо | не применимо | 20.02.2024 | 21.07.2024 | 29.12.2021 |
| 14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | не применимо | да | да | да | да |
| 15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | не применимо | 21.03.2014 г., цена выкупа (погашения): 100% от номин. ст-ти. Условия досроч. выкупа (погашения): инициатива Заемщика; предварит.согласов. БР; если после заключения договора в нормативные акты РФ внесены измен., существ. ухудш. условия договора | 21.03.2014 г., цена выкупа (погашения): 100% от номин. ст-ти. Условия досроч. выкупа (погашения): инициатива Заемщика; предварит.согласов. БР; если после заключения договора в нормативные акты РФ внесены измен., существ. ухудш. условия договора. | 30.06.2021 г., цена выкупа (погашения): 100% от номин. ст-ти. Условия досроч. выкупа (погашения): инициатива Заемщика; предварит.согласов. БР; если после заключения договора в нормативные акты РФ внесены измен., существ. ухудш. условия договора |
| 16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | Любая из дат в период с 21.03.2014 по 20.02.2024 с учетом условий, указанных в строке 15 | Любая из дат в период с 21.03.2014 по 21.07.2024 с учетом условий, указанных в строке 15 | Любая из дат в период с 30.06.2021 по 29.12.2021 с учетом условий, указанных в строке 15 |
| Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||||
| 17 | Тип ставки по инструменту | плавающая ставка | плавающая ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка |
| 18 | Ставка | не применимо | не применимо | 10.23 | 10.23 | 11.50 |
| 19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 20 | Обязательность выплат дивидендов | частично по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | частично по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно |
| 21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет |
| 22 | Характер выплат | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный |
| 23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | неконвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый |
| 24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | не применимо | 1. Знач. норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%. 2. Получено уведом. от АСВ о принятии мер по предупрежд. банкротства. Конвертацию вправе потребовать: уполномоч.орган-общее собрание акционеров, надзорный орган-ЦБ РФ. Конвертация предусмотр. законод-но. | 1. Знач. норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%. 2. Получено уведом. от АСВ о принятии мер по предупрежд. банкротства. Конвертацию вправе потребовать: уполномоч.орган-общее собрание акционеров, надзорный орган-ЦБ РФ. Конвертация предусмотр. законод-но | 1. Знач. норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%. 2. Получено уведом. от АСВ о принятии мер по предупрежд. банкротства. Конвертацию вправе потребовать: уполномоч.орган-общее собрание акционеров, надзорный орган-ЦБ РФ. Конвертация предусмотр. законод-но. |
| 25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
| 26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | 100.00 | 100.00 | 100.00 |
| 27 | Обязательность конвертации | не применимо | не применимо | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению |
| 28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал |
| 29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | ПАО "Дальневосточный банк" | ПАО "Дальневосточный банк" | ПАО "Дальневосточный банк" |
| 30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | не применимо | не применимо | да | да | да |
| 31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | не применимо | 1. Знач. норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%. 2. Получено уведом. от АСВ о принятии мер по предупрежд. банкротства. Конвертацию вправе потребовать: уполномоч.орган-общее собрание акционеров, надзорный орган-ЦБ РФ. | 1. Знач. норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%. 2. Получено уведом. от АСВ о принятии мер по предупрежд. банкротства. Конвертацию вправе потребовать: уполномоч.орган-общее собрание акционеров, надзорный орган-ЦБ РФ. | 1. Знач. норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%. 2. Получено уведом. от АСВ о принятии мер по предупрежд. банкротства. Конвертацию вправе потребовать: уполномоч.орган-общее собрание акционеров, надзорный орган-ЦБ РФ. |
| 32 | Полное или частичное списание | не применимо | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
| 33 | Постоянное или временное списание | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | |||||
| 37 | Описание несоответствий | |||||
Раздел «Справочно»
- Рнформация Рѕ движении резерва РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам, СЃСЃСѓРґРЅРѕР№ Рё приравненной Рє ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 483 161
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 199 011
- 1.2 изменения качества ссуд 660 361
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 244
- 1.4 иных причин 623 545
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 248 198
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 1 800
- 2.2 погашения ссуд 1 165 043
- 2.3 изменения качества ссуд 575 454
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 389
- 2.5 иных причин 505 512
Страница была полезной?