Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2016
Наименование кредитной организации
Акционерный коммерческий банк «ЕНРСЕЙ»
Регистрационный номер
474
Р‘РРљ
40407795
Почтовый адрес
660075, г.Красноярск, ул.Республики, д.51
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
| Рсточники базового капитала | ||||||
| 1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 3 | 1 535 385 | 1 535 385 | ||
| 1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 1 532 947 | 1 532 947 | |||
| 1.2 | привилегированными акциями | 2 438 | 2 438 | |||
| 2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 336 855 | ||||
| 2.1 | прошлых лет | 13 600 | ||||
| 2.2 | отчетного года | 323 255 | ||||
| 3 | Резервный фонд | 76 163 | 26 785 | |||
| 4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 5 | Рнструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
| 6 | Рсточники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 1 611 548 | 1 899 025 | |||
| Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
| 7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
| 8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | |||||
| 9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 24 937 | 82 | |||
| 10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | |||||
| 11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
| 12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 16 642 | ||||
| 13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
| 14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
| 15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
| 16 | Вложения в собственные акции (доли) | |||||
| 17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
| 18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
| 19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
| 20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
| 22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | |||||
| 23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
| 24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
| 26 | Рные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком Р РѕСЃСЃРёРё, всего, РІ том числе: | 126 640 | 479 079 | |||
| 26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 2 438 | 2 438 | |||
| 27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 16 625 | 122 | |||
| 28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 168 202 | 495 925 | |||
| 29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 1 443 346 | 1 403 100 | |||
| Рсточники добавочного капитала | ||||||
| 30 | Рнструменты добавочного капитала Рё эмиссионный РґРѕС…РѕРґ, всего, РІ том числе: | |||||
| 31 | классифицируемые как капитал | |||||
| 32 | классифицируемые как обязательства | |||||
| 33 | Рнструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению РёР· расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 34 | Рнструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, РІ том числе: | |||||
| 35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 36 | Рсточники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | |||||
| Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
| 37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | |||||
| 38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
| 39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
| 40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
| 41 | Рные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком Р РѕСЃСЃРёРё, всего, РІ том числе: | 16 625 | 122 | |||
| 41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 16 625 | 122 | |||
| 41.1.1 | нематериальные активы | 16 625 | 122 | |||
| 41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | |||||
| 41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | |||||
| 41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | |||||
| 41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | |||||
| 42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | |||||
| 43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 16 625 | 122 | |||
| 44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | |||||
| 45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 1 443 346 | 1 403 100 | |||
| Рсточники дополнительного капитала | ||||||
| 46 | Рнструменты дополнительного капитала Рё эмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 646 910 | 658 266 | |||
| 47 | Рнструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению РёР· расчета собственных средств (капитала) | 2 438 | 2 438 | |||
| 48 | Рнструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, РІ том числе: | |||||
| 49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 50 | Резервы на возможные потери | |||||
| 51 | Рсточники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 649 348 | 660 704 | |||
| Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
| 52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | |||||
| 53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
| 54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
| 55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
| 56 | Рные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком Р РѕСЃСЃРёРё, всего, РІ том числе: | |||||
| 56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | |||||
| 56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | |||||
| 56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | |||||
| 56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | |||||
| 56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | |||||
| 56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | |||||
| 56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | |||||
| 57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | |||||
| 58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 649 348 | 660 704 | |||
| 59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 2 092 694 | 2 063 804 | |||
| 60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
| 60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 16 625 | 122 | |||
| 60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 6.1.7 | 10 187 790 | 10 701 331 | ||
| 60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 6.1.7 | 10 171 165 | 10 701 209 | ||
| 60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 6.1.7 | 10 309 341 | 10 857 244 | ||
| Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 6.1.7 | 14 | 13 | ||
| 62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 6.1.7 | 14 | 13 | ||
| 63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 6.1.7 | 20 | 19 | ||
| 64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | |||||
| 65 | надбавка поддержания достаточности капитала | |||||
| 66 | антициклическая надбавка | |||||
| 67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
| 68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | |||||
| Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 69 | Норматив достаточности базового капитала | 6.1.7 | 14 | 13 | ||
| 70 | Норматив достаточности основного капитала | 6.1.7 | 14 | 13 | ||
| 71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 6.1.7 | 20 | 19 | ||
| Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
| 72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
| 73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
| 74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
| Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
| 76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
| 77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
| 78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
| 79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
| Рнструменты, подлежащие поэтапному исключению РёР· расчета собственных средств (капитала) (применяется СЃ 1 января 2018 РіРѕРґР° РїРѕ 1 января 2022 РіРѕРґР°) | ||||||
| 80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
| 82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
| 84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | |||||
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 6.2 | 9 066 938 | 8 631 788 | 5 345 761 | 8 200 100 | 8 198 847 | 5 433 923 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 3 179 622 | 3 176 447 | 2 061 002 | 2 061 002 | |||
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1 155 352 | 1 152 177 | 1 003 365 | 1 003 365 | |||
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 2 024 270 | 2 024 270 | 976 590 | 976 590 | |||
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | |||||||
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 138 730 | 136 975 | 27 395 | 69 112 | 67 859 | 13 149 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | |||||||
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 1 723 | 1 723 | 345 | ||||
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 5 751 761 | 5 318 366 | 5 318 366 | 6 069 986 | 6 069 986 | 5 420 774 | |
| 1.4.1 | ссудная задолженность юридических лиц | 424 769 | 339 122 | 339 122 | 648 854 | 525 270 | 525 270 | |
| 1.4.2 | ссудная задолженность физических лиц | 827 605 | 739 535 | 739 535 | 667 478 | 495 193 | 495 193 | |
| 1.4.3 | требования по договорам уступки прав требования юридических лиц | 770 297 | 697 703 | 697 703 | 645 641 | 588 106 | 588 106 | |
| 1.4.4 | требования по договорам уступки прав требования физических лиц | 3 291 393 | 3 144 866 | 3 144 866 | 2 649 759 | 2 409 972 | 2 409 972 | |
| 1.4.5 | межбанковские кредиты | 11 293 | 10 774 | 10 774 | 291 531 | 230 310 | 230 310 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
| 2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 8 028 | 8 028 | 1 606 | 8 009 | 8 009 | 1 602 | |
| 2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | |||||||
| 2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | |||||||
| 2.1.3 | требования участников клиринга | 8 028 | 8 028 | 1 606 | 8 009 | 8 009 | 1 602 | |
| 2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 618 506 | 520 850 | 762 707 | 1 796 474 | 1 541 677 | 2 173 766 | |
| 2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 46 457 | 40 420 | 44 462 | 128 153 | 123 125 | 135 438 | |
| 2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 15 048 | 12 003 | 15 604 | 505 844 | 447 494 | 581 742 | |
| 2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 557 001 | 468 427 | 702 641 | 1 162 477 | 971 058 | 1 456 586 | |
| 2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | |||||||
| 2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | |||||||
| 2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | |||||||
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 139 | 31 | 43 | ||||
| 3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 139 | 31 | 43 | ||||
| 3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | |||||||
| 3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | |||||||
| 3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | |||||||
| 3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | |||||||
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 1 467 419 | 1 425 637 | 1 387 875 | 1 634 513 | 1 472 716 | 1 330 038 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 1 415 212 | 1 375 891 | 1 375 891 | 1 478 724 | 1 328 182 | 1 328 182 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 24 240 | 23 969 | 11 984 | 3 773 | 3 677 | 1 846 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 53 | 52 | 10 | ||||
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 27 967 | 25 777 | 151 963 | 140 805 | |||
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 100 030 | 150 045 | |||||
Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | |||
| 1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
| 2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 6.4 | 116 090 | 71 645 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 2 321 806 | 1 432 899 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 983 996 | 817 814 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 1 337 810 | 615 085 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 6.3 | 1 210 225 | 1 051 826 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 95 988 | 84 146 | |
| 7.1.1 | общий | 13 855 | 3 504 | |
| 7.1.2 | специальный | 82 133 | 80 642 | |
| 7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | |||
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
| 7.2.1 | общий | |||
| 7.2.2 | специальный | |||
| 7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | |||
| 7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | |||
| 7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 830 | ||
| 7.4.1 | основной товарный риск | 830 | ||
| 7.4.2 | дополнительный товарный риск | |||
| 7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска |
Раздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 3.7 | 574 888 | -665 191 | 1 240 079 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 523 288 | -414 574 | 937 862 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 9 817 | -130 602 | 140 419 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 41 783 | -120 015 | 161 798 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 4 | 2 092 694 | 2 077 456 | 2 116 187 | 2 063 804 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 11 266 020 | 10 523 660 | 9 562 487 | 10 647 919 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 19 | 20 | 22 | 19 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
| Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | РђРљР‘ "ЕНРСЕЙ" (РџРђРћ) | РђРљР‘ "ЕНРСЕЙ" (РџРђРћ) | РђРљР‘ "ЕНРСЕЙ" (РџРђРћ) | РћРћРћ <РџР РМЬЕРОГРУПП> | LOBOHILL INVESTMENTS LTD |
| 2 | Рдентификационный номер инструмента | RU000A0JRM53 | RU000A0JRM61 | RU000A0JVZ52 | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо |
| 3 | Применимое право | Р РћРЎРЎРРЇ | Р РћРЎРЎРРЇ | Р РћРЎРЎРРЇ | Р РћРЎРЎРРЇ | РљРРџР |
| Регулятивные условия | ||||||
| 4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | базовый капитал | дополнительный капитал | базовый капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
| 5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | не соответствует | базовый капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
| 6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 7 | Тип инструмента | обыкновенные акции | привилегированные акции | обыкновенные акции | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) |
| 8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 156 244 | 2 007 | 1 365 000 | 50 000 | 463 320 |
| 9 | Номинальная стоимость инструмента | 156 244 тысяч Российских рублей | 2 007 тысяч Российских рублей | 1365000 тысяч Российских рублей | 50Я000 тысяч Российских рублей | 463Я320 тысяч Российских рублей |
| 10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | акционерный капитал | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости |
| 11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 30.04.1992 | 30.04.1992 | 09.12.2015 | 11.02.2008 | 29.03.2011 |
| 12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | бессрочный | бессрочный | срочный | срочный |
| 13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | без ограничения срока | без ограничения срока | 11.02.2028 | 29.03.2031 |
| 14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет | нет | нет | да | да |
| 15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | не применимо | не применимо | 11.02.2013, по инициативе Заемщика в полном обьеме или ее части | 29.03.2016, по инициативе Заемщика в полном обьеме или ее части |
| 16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | с 11.02.2013 до даты погашения инструмента | с 29.03.2016 до даты погашения инструмента |
| Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||||
| 17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | фиксированная ставка | не применимо | фиксированная ставка | плавающая ставка |
| 18 | Ставка | не применимо | 3.00 | не применимо | 11.00 | 4.50 |
| 19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | частично по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | частично по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы |
| 21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | не применимо | нет | не применимо | нет | нет |
| 22 | Характер выплат | не применимо | не применимо | не применимо | кумулятивный | кумулятивный |
| 23 | Конвертируемость инструмента | не применимо | конвертируемый | не применимо | конвертируемый | конвертируемый |
| 24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | Законодательно | не применимо | Общим собранием акционеров и Наблюдательного совета на основании договора | Общим собранием акционеров на основании договора |
| 25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | не применимо | не применимо | полностью или частично | полностью или частично |
| 26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | 10 | 10 |
| 27 | Обязательность конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | обязательная | обязательная |
| 28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | базовый капитал | не применимо | базовый капитал | базовый капитал |
| 29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, РІ который конвертируется инструмент | РЅРµ применимо | РђРљР‘ "ЕНРСЕЙ" (РџРђРћ) | РЅРµ применимо | РђРљР‘ "ЕНРСЕЙ" (РџРђРћ) | РђРљР‘ "ЕНРСЕЙ" (РџРђРћ) |
| 30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | не применимо | не применимо | не применимо | да | да |
| 31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | 1.Значение базового капитала (Н1.1) достигло уровня 2 %, или 2. Получено уведомление от АСВ о принятии решения о реализации плана мер по предупреждению банкротства | 1.Значение базового капитала (Н1.1) достигло уровня 2 %, или 2. Получено уведомление от АСВ о принятии решения о реализации плана мер по предупреждению банкротства |
| 32 | Полное или частичное списание | не применимо | не применимо | не применимо | полностью или частично | полностью или частично |
| 33 | Постоянное или временное списание | не применимо | постоянный | не применимо | постоянный | постоянный |
| 34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да | да | да |
| 37 | Описание несоответствий | нет | нет | нет | нет | нет |
Раздел «Справочно»
- Рнформация Рѕ движении резерва РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам, СЃСЃСѓРґРЅРѕР№ Рё приравненной Рє ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 933 270
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 519 002
- 1.2 изменения качества ссуд 1 191 372
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 214 620
- 1.4 иных причин 8 276
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 347 844
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 2 805 642
- 2.3 изменения качества ссуд 290 897
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 247 901
- 2.5 иных причин 3 404
Страница была полезной?