Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2016
Наименование кредитной организации
РђРљР¦РОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО РђРљР¦РОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКРР™ БАНК «МЕЖДУНАРОДНЫЙ Р¤РНАНСОВЫЙ КЛУБ»
Регистрационный номер
2618
Р‘РРљ
44525632
Почтовый адрес
123317, г. Москва, Пресненская наб., д.10
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
| Рсточники базового капитала | ||||||
| 1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 5.3 | 4 235 371 | 4 235 371 | ||
| 1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5.3 | 4 235 371 | 4 235 371 | ||
| 1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | |||
| 2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 5.3 | -858 404 | -227 882 | ||
| 2.1 | прошлых лет | 5.3 | -182 970 | 761 860 | ||
| 2.2 | отчетного года | 5.3 | -675 434 | -989 742 | ||
| 3 | Резервный фонд | 5.3 | 107 523 | 107 523 | ||
| 4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 5 | Рнструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
| 6 | Рсточники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 5.3 | 3 484 490 | 4 115 012 | ||
| Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
| 7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
| 8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 0 | 0 | |||
| 9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 5.3 | 16 174 | 10 782 | 386 | 580 |
| 10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 5.3 | 0 | 0 | 92 063 | 138 094 |
| 11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
| 12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 0 | 0 | |||
| 13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
| 14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
| 15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
| 16 | Вложения в собственные акции (доли) | 0 | 0 | |||
| 17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
| 18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 5.3 | 4 246 | 2 830 | 0 | |
| 22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
| 23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
| 26 | Рные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком Р РѕСЃСЃРёРё, всего, РІ том числе: | 0 | 0 | |||
| 26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | |||
| 28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 5.3 | 20 420 | 92 449 | ||
| 29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 5.3 | 3 464 070 | 4 022 563 | ||
| Рсточники добавочного капитала | ||||||
| 30 | Рнструменты добавочного капитала Рё эмиссионный РґРѕС…РѕРґ, всего, РІ том числе: | 5.3 | 963 863 | 1 093 241 | ||
| 31 | классифицируемые как капитал | 0 | 0 | |||
| 32 | классифицируемые как обязательства | 5.3 | 963 863 | 1 093 241 | ||
| 33 | Рнструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению РёР· расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 34 | Рнструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, РІ том числе: | |||||
| 35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 36 | Рсточники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 5.3 | 963 863 | 1 093 241 | ||
| Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
| 37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | |||
| 38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
| 39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 41 | Рные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком Р РѕСЃСЃРёРё, всего, РІ том числе: | 5.3 | 10 782 | 580 | ||
| 41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 5.3 | 10 782 | 580 | ||
| 41.1.1 | нематериальные активы | 5.3 | 10 782 | 580 | ||
| 41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 0 | 0 | |||
| 41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 0 | 0 | |||
| 41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
| 41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 0 | 0 | |||
| 42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
| 43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 5.3 | 10 782 | 580 | ||
| 44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 5.3 | 953 081 | 1 092 661 | ||
| 45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 5.3 | 4 417 151 | 5 115 224 | ||
| Рсточники дополнительного капитала | ||||||
| 46 | Рнструменты дополнительного капитала Рё эмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 5.3 | 2 538 175 | 2 988 194 | ||
| 47 | Рнструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению РёР· расчета собственных средств (капитала) | 5.3 | 899 606 | 1 099 701 | ||
| 48 | Рнструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, РІ том числе: | |||||
| 49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 50 | Резервы на возможные потери | |||||
| 51 | Рсточники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 5.3 | 3 437 781 | 4 087 895 | ||
| Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
| 52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
| 53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
| 54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 56 | Рные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком Р РѕСЃСЃРёРё, всего, РІ том числе: | 0 | 0 | |||
| 56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 0 | 0 | |||
| 56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
| 56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | |||
| 56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 0 | 0 | |||
| 56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 0 | 0 | |||
| 56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 0 | 0 | |||
| 56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 0 | 0 | |||
| 57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 0 | 0 | |||
| 58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 5.3 | 3 437 781 | 4 087 895 | ||
| 59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 5.3 | 7 854 932 | 9 203 119 | ||
| 60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
| 60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 6.1.1 | 62 405 046 | 73 021 816 | ||
| 60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 6.1.1 | 62 394 264 | 73 021 236 | ||
| 60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 6.1.1 | 62 394 267 | 73 021 239 | ||
| Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 6.1 | 6 | 6 | ||
| 62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 6.1 | 7 | 7 | ||
| 63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 6.1 | 13 | 13 | ||
| 64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 1 | ||||
| 65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 1 | ||||
| 66 | антициклическая надбавка | 0 | ||||
| 67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
| 68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 1 | ||||
| Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 69 | Норматив достаточности базового капитала | 5 | ||||
| 70 | Норматив достаточности основного капитала | |||||
| 71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 10 | ||||
| Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
| 72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 5.3 | 67 612 | 325 741 | ||
| 73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 5.3 | 1 | 1 | ||
| 74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 7 076 | 0 | |||
| Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
| 76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
| 77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
| 78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
| 79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
| Рнструменты, подлежащие поэтапному исключению РёР· расчета собственных средств (капитала) (применяется СЃ 1 января 2018 РіРѕРґР° РїРѕ 1 января 2022 РіРѕРґР°) | ||||||
| 80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
| 82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
| 84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | |||||
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 6.1.1 | 67 646 242 | 60 083 807 | 43 628 494 | 92 812 553 | 87 748 083 | 51 450 631 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 6.1.1 | 12 510 447 | 12 510 447 | 0 | 26 143 730 | 26 143 730 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 3 094 694 | 3 094 694 | 0 | 7 439 423 | 7 439 423 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 6.1.1 | 4 930 287 | 4 930 287 | 986 057 | 12 636 032 | 12 628 450 | 2 525 690 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 51 000 | 50 490 | 10 098 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 4 812 678 | 4 812 678 | 962 536 | 11 820 049 | 11 820 049 | 2 364 010 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 6.1.1 | 1 273 | 1 273 | 637 | 102 915 | 101 925 | 50 963 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 1 273 | 1 273 | 637 | 3 915 | 3 915 | 1 958 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 6.1.1 | 50 204 235 | 42 641 800 | 42 641 800 | 53 929 876 | 48 873 978 | 48 873 978 |
| 1.4.1 | ссудная задолженность | 47 738 283 | 40 714 376 | 40 714 376 | 51 756 956 | 46 785 416 | 46 785 416 | |
| 1.4.2 | вложения в ценные бумаги | 1 517 460 | 1 517 460 | 1 517 460 | 1 660 573 | 1 660 573 | 1 660 573 | |
| 1.4.3 | прочие | 948 492 | 409 964 | 409 964 | 512 347 | 427 989 | 427 989 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 6.1.1 | 1 756 934 | 1 753 246 | 268 679 | 2 200 058 | 2 200 058 | 239 353 |
| 2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.1.3 | требования участников клиринга | 1 725 865 | 1 725 865 | 248 143 | 2 200 058 | 2 200 058 | 239 353 | |
| 2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 6.1.1 | 7 134 306 | 6 567 185 | 9 530 523 | 7 618 403 | 7 087 899 | 10 610 514 |
| 2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 1 349 297 | 1 321 405 | 1 453 546 | 54 031 | 49 071 | 53 978 | |
| 2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 8 103 | 7 465 | 9 705 | 8 894 | 8 528 | 11 086 | |
| 2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 5 567 108 | 5 028 517 | 7 542 776 | 7 555 478 | 7 030 300 | 10 545 450 | |
| 2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 209 798 | 209 798 | 524 496 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 6.1.1 | 41 440 | 38 443 | 114 835 | 43 094 | 39 339 | 121 108 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 497 | 472 | 661 | 353 | 335 | 469 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 40 802 | 37 884 | 113 652 | 41 428 | 37 795 | 113 385 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 141 | 87 | 522 | 1 313 | 1 209 | 7 254 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 6.1.1 | 3 935 613 | 3 078 927 | 472 643 | 6 235 820 | 5 970 537 | 1 318 017 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 1 344 774 | 514 095 | 472 643 | 1 630 503 | 1 410 070 | 1 314 957 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 15 302 | 15 302 | 3 060 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 2 590 839 | 2 564 832 | 0 | 4 590 015 | 4 545 165 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | |||
| 1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 6.1.3 | 648 784 | 648 784 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 6.1.3 | 4 325 229 | 4 325 229 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 6.1.3 | 3 119 923 | 3 119 923 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 6.1.3 | 1 205 306 | 1 205 306 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 6.1.3 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 6.1.2 | 269 293 | 1 171 816 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 6.1.2 | 0 | 17 709 |
| 7.1.1 | общий | 6.1.2 | 0 | 9 839 |
| 7.1.2 | специальный | 6.1.2 | 0 | 7 871 |
| 7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | 0 | 0 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 6.1.2 | 21 544 | 76 036 |
| 7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | 0 | 0 | |
| 7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.4.1 | основной товарный риск | 0 | 0 | |
| 7.4.2 | дополнительный товарный риск | 0 | 0 | |
| 7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска | 0 | 0 |
Раздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 9 001 348 | 3 136 520 | 5 864 828 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 8 119 646 | 2 542 314 | 5 577 332 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 25 001 | 2 795 | 22 206 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 856 686 | 591 403 | 265 283 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 15 | 8 | 7 |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 5.4 | 4 417 151 | 5 043 467 | 5 115 224 | 4 954 840 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 5.4 | 70 130 186 | 93 604 525 | 105 580 495 | 132 791 885 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 5.4 | 6 | 5 | 5 | 4 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
| Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | РђРћ РђРљР‘ 'МЕЖДУНАРОДНЫЙ Р¤РНАНСОВЫЙ КЛУБ' | РђРћ РђРљР‘ 'МЕЖДУНАРОДНЫЙ Р¤РНАНСОВЫЙ КЛУБ' | РђРћ РђРљР‘ 'МЕЖДУНАРОДНЫЙ Р¤РНАНСОВЫЙ КЛУБ' | РђРћ РђРљР‘ 'МЕЖДУНАРОДНЫЙ Р¤РНАНСОВЫЙ КЛУБ' | КОЛАЙЗ ХОЛДРРќР“ Р›РРњРТЕД (KOLIZE HOLDING LIMITED) | КОЛАЙЗ ХОЛДРРќР“ Р›РРњРТЕД (KOLIZE HOLDING LIMITED) | КОЛАЙЗ ХОЛДРРќР“ Р›РРњРТЕД (KOLIZE HOLDING LIMITED) | РћРћРћ 'Юниона' | РћРћРћ 'Группа РћРќРРљРЎРРњ' | 'АРЛАНД ПРОПЕРТРР— Р›РРњРТЕД' | РћРћРћ 'Группа РћРќРРљРЎРРњ' |
| 2 | Рдентификационный номер инструмента | 10102618Р’ | 10102618Р’ | 10102618Р’ | 10102618Р’ | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо |
| 3 | Применимое право | 643; Р РћРЎРЎРРЇ | 643; Р РћРЎРЎРРЇ | 643; Р РћРЎРЎРРЇ | 643; Р РћРЎРЎРРЇ | 643; Р РћРЎРЎРРЇ | 643; Р РћРЎРЎРРЇ | 643; Р РћРЎРЎРРЇ | 643; Р РћРЎРЎРРЇ | 643; Р РћРЎРЎРРЇ | 643; Р РћРЎРЎРРЇ | 643; Р РћРЎРЎРРЇ |
| Регулятивные условия | ||||||||||||
| 4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | дополнительный капитал | дополнительный капитал | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | не соответствует | не соответствует | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | добавочный капитал |
| 6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 7 | Тип инструмента | обыкновенные акции | обыкновенные акции | обыкновенные акции | обыкновенные акции | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) |
| 8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 325365 | 90000 | 100000 | 2264430 | 578318 | 321288 | 417674 | 1285150 | 289159 | 546189 | 963863 |
| 9 | Номинальная стоимость инструмента | 325 365 тыс. руб. | 90 000 тыс. руб. | 100 000 тыс. руб. | 2 264 430 тыс. руб. | 20 000 тыс. долларов США USD | 10 000 тыс. долларов США USD | 10 000 тыс. долларов США USD | 20 000 тыс. долларов США USD | 5 000 тыс. долларов США USD | 8 500 тыс. долларов США USD | 15 000 тыс. долларов США USD |
| 10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | акционерный капитал | акционерный капитал | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости |
| 11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 28.12.2000 | 06.07.2001 | 14.12.2006 | 30.04.2010 | 09.08.2012 | 14.12.2012 | 01.01.2014 | 22.12.2014 | 30.12.2014 | 21.01.2015 | 16.12.2015 |
| 12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | бессрочный | бессрочный | бессрочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | бессрочный |
| 13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | без ограничения срока | без ограничения срока | без ограничения срока | 09.08.2018 | 14.12.2018 | 06.09.2019 | 22.12.2021 | 29.12.2020 | 02.01.2022 | без ограничения срока |
| 14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
| 15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | Досрочное погашение долга возможно только в случае, если после заключения Договора в нормативные правовые акты Российской Федерации внесены изменения, существенно ухудшающие условия Договора для Сторон Договора. Досрочное погашение долга осуществляется т | Досрочное погашение долга возможно только в случае, если после заключения Договора в нормативные правовые акты Российской Федерации внесены изменения, существенно ухудшающие условия Договора для Сторон Договора. Досрочное погашение долга осуществляется т | Досрочное погашение долга возможно только в случае, если после заключения Договора в нормативные правовые акты Российской Федерации внесены изменения, существенно ухудшающие условия Договора для Сторон Договора. Досрочное погашение долга осуществляется т | Досрочное погашение долга возможно только в случае, если после заключения Договора в нормативные правовые акты Российской Федерации внесены изменения, существенно ухудшающие условия Договора для Сторон Договора. Досрочное погашение долга осуществляется т | Досрочное погашение долга возможно только в случае, если после заключения Договора в нормативные правовые акты Российской Федерации внесены изменения, существенно ухудшающие условия Договора для Сторон Договора. Досрочное погашение долга осуществляется т | Досрочное погашение долга возможно только в случае, если после заключения Договора в нормативные правовые акты Российской Федерации внесены изменения, существенно ухудшающие условия Договора для Сторон Договора. Досрочное погашение долга осуществляется т | Погашение займа возможно только по инициативе заемщика и только в случае, если после заключения Договора в нормативные правовые акты Российской Федерации внесены изменения, существенно ухудшающие условия Договора для Сторон Договора. Погашение займаа осу |
| 16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||||||||||
| 17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка |
| 18 | Ставка | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | 7.5 | 7.5 | 7.5 | 9.61 | 9.5 | 10 | 9.5 |
| 19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет | нет | нет | нет | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 20 | Обязательность выплат дивидендов | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно | выплата осуществляется обязательно |
| 21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
| 22 | Характер выплат | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый |
| 24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 27 | Обязательность конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | нет | нет | нет | нет | нет | нет | да | да | да | да | да |
| 31 | Условия, РїСЂРё наступлении которых осуществляется списание инструмента | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | РЅРµ применимо | Если Сѓ Заемщика возникли основания, определяемые РІ соответствии СЃ абзацем пятым подпункта 2.3.1 пункта 2 Положения Банка Р РѕСЃСЃРёРё РѕС‚ 28.12.2012 в„– 395-Рџ 'Рћ методике определения величины Рё оценке достаточности собственных средств (капитала) кредитных организ | Р’ случае наступления РѕРґРЅРѕРіРѕ РёР· РґРІСѓС… следующих событий: - значение норматива достаточности базового капитала (Рќ1.1), рассчитанное заемщиком РІ соответствии СЃ Рнструкцией Банка Р РѕСЃСЃРёРё РѕС‚ 03.12.2012 в„– 139-Р 'РћР± обязательных нормативах банков', достигло СѓСЂРѕРІ | Р’ случае наступления РѕРґРЅРѕРіРѕ РёР· РґРІСѓС… следующих событий: - значение норматива достаточности базового капитала (Рќ1.1), рассчитанное заемщиком РІ соответствии СЃ Рнструкцией Банка Р РѕСЃСЃРёРё РѕС‚ 03.12.2012 в„– 139-Р 'РћР± обязательных нормативах банков', достигло СѓСЂРѕРІ | Р’ случае наступления РѕРґРЅРѕРіРѕ РёР· РґРІСѓС… следующих событий: - значение норматива достаточности базового капитала (Рќ1.1), рассчитанное заемщиком РІ соответствии СЃ Рнструкцией Банка Р РѕСЃСЃРёРё РѕС‚ 03.12.2012 в„– 139-Р 'РћР± обязательных нормативах банков', достигло СѓСЂРѕРІ | Р’ случае, если наступают РѕРґРЅРѕ РёР· РґРІСѓС… следующих событий: - значение норматива достаточности базового капитала, рассчитанное заемщиком РІ соответствии СЃ Рнструкцией Банка Р РѕСЃСЃРёРё в„– 139-Р, достигло СѓСЂРѕРІРЅСЏ ниже установленного Банком Р РѕСЃСЃРёРё РІ совокупности Р·Р° |
| 32 | Полное или частичное списание | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
| 33 | Постоянное или временное списание | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный |
| 34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да | да | нет | нет | да | да | да | да | да |
| 37 | Описание несоответствий | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | Отсутствуют условия о недопущении прекращения обязательств по договору отступным, зач╕том, новацией, о прекращении обязательств по возврату суммы основного долга и начислении и выплате процентов по договору при наступлении условий, определ╕нных в Положе | Отсутствуют условия о недопущении прекращения обязательств по договору отступным, зач╕том, новацией, о прекращении обязательств по возврату суммы основного долга и начислении и выплате процентов по договору при наступлении условий, определ╕нных в Положе | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Раздел «Справочно»
- Рнформация Рѕ движении резерва РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам, СЃСЃСѓРґРЅРѕР№ Рё приравненной Рє ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 6 253 616
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 052 251
- 1.2 изменения качества ссуд 1 694 688
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 302 975
- 1.4 иных причин 3 203 702
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 711 302
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 1 148 176
- 2.3 изменения качества ссуд 8 061
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 376 694
- 2.5 иных причин 2 178 371
Страница была полезной?