Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
Публичное акционерное общество акционерный коммерческий банк Балтика
Регистрационный номер
967
Р‘РРљ
44585920
Почтовый адрес
121069, г.Москва, пер. Трубниковский, д. 13, стр. 1
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5 | 3 413 509 | 550 367 | 2 863 142 |
| 1.1 | Рсточники базового капитала: | 3 331 327 | 1 207 794 | 2 123 533 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 1 250 238 | 1 250 238 | ||
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 1 250 238 | 1 250 238 | ||
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
| 1.1.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 0 | 0 | ||
| 1.1.3 | Резервный фонд | 81 992 | 81 992 | ||
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 1 999 097 | 1 207 794 | 791 303 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 1 999 097 | 1 207 794 | 791 303 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 3 533 | -2 827 | 6 360 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 1 413 | 141 | 1 272 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | ||
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
| 1.2.5 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 2 120 | -2 968 | 5 088 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.3 | Базовый капитал | 3 327 794 | 1 210 621 | 2 117 173 | |
| 1.4 | Рсточники добавочного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
| 1.4.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 0 | 0 | ||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 2 120 | -2 968 | 5 088 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
| 1.5.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
| 1.7 | Основной капитал | 3 327 794 | 1 210 621 | 2 117 173 | |
| 1.8 | Рсточники дополнительного капитала: | 85 715 | -660 254 | 745 969 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 63 | -9 | 72 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.8.3 | Прибыль: | 85 650 | -660 245 | 745 895 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 85 650 | -660 245 | 745 895 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 2 | 2 | ||
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
| 1.9.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 85 715 | -660 254 | 745 969 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 30 864 376 | 7 504 404 | 23 359 972 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 30 864 376 | 7 504 404 | 23 359 972 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 7.1.7 | 11 | 9 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 7.1.7 | 11 | 9 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 7.1.7 | 11 | 12 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 7.2. | 16 111 577 | 14 456 610 | 8 183 119 | 14 513 878 | 12 324 994 | 0 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 5 481 207 | 5 481 207 | 0 | 4 673 154 | 4 673 154 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1 819 326 | 1 819 326 | 0 | 1 666 517 | 1 666 517 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 985 904 | 985 041 | 192 757 | 453 586 | 453 586 | 80 363 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 779 095 | 779 095 | 155 819 | 91 | 91 | 18 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 9 644 466 | 7 990 362 | 7 990 362 | 9 387 138 | 7 198 254 | 7 198 254 | |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность юридических лиц | 6 430 187 | 4 970 622 | 4 970 622 | 5 340 848 | 4 290 871 | 4 290 871 | |
| 1.4.2 | Ссудная задолжненность физических лиц | 1 443 020 | 1 292 925 | 1 292 925 | 938 326 | 959 240 | 959 240 | |
| 1.4.3 | Требования по договорам уступки прав требования юридических лиц | 0 | 0 | 0 | 865 029 | 416 064 | 416 064 | |
| 1.4.4 | Требования по договорам уступки прав требования физических лиц | 651 597 | 548 985 | 548 985 | 689 047 | 594 493 | 594 493 | |
| 1.4.5 | Межбанковские кредиты | 522 925 | 519 849 | 519 849 | 521 714 | 518 297 | 518 297 | |
| 1.4.6 | Требования по поставке денежных средств | 0 | 0 | 0 | 541 905 | 305 456 | 305 456 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 13 129 | 13 129 | 2 626 | 11 274 | 11 274 | 2 255 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 7 403 964 | 5 092 234 | 7 605 100 | 6 151 732 | 3 848 474 | 5 768 330 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 1 577 | 1 210 | 2 275 | 4 175 | 3 743 | 4 702 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 2 752 | 2 535 | 2 789 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 577 | 241 | 337 | 1 032 | 839 | 1 175 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 4 | 3 | 5 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 996 | 966 | 1 932 | 391 | 369 | 738 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 3 194 672 | 2 879 582 | 2 879 582 | 3 520 527 | 3 367 493 | 3 367 493 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 3 173 848 | 2 875 417 | 2 875 417 | 3 520 527 | 3 367 493 | 3 367 493 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 20 824 | 4 165 | 4 165 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 7.4. | 452 348 | 260 725 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 5 326 169 | 2 157 773 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 1 807 584 | 1 377 916 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 3 518 585 | 779 857 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 7.3. | 6 537 332 | 3 679 512 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 382 690 | 294 361 | |
| 7.1.1 | общий | 195 617 | 178 234 | |
| 7.1.2 | специальный | 187 073 | 116 127 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 140 297 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 140 297 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 4 395 505 | -26 115 | 4 421 620 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 4 021 468 | -165 193 | 4 186 661 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 56 831 | 9 525 | 47 306 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 317 206 | 129 553 | 187 653 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 4 | 3 327 794 | 3 204 295 | 0 | 0 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 28 232 687 | 26 635 183 | 0 | 0 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 12 | 12 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 419 476
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 2 862 363
- 1.2 изменения качества ссуд 1 281 315
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 275 798
- 1.4 иных причин 0
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 584 669
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 2 978 134
- 2.3 изменения качества ссуд 1 278 178
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 328 357
- 2.5 иных причин 0
Страница была полезной?