Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество коммерческий банк «Акцепт»

Регистрационный номер

567

БИК

45004815

Почтовый адрес

630099, г. Новосибирск, ул. Советская , дом 14

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5	1 903 710	242 707	1 661 003
1.1	Источники базового капитала:		1 271 920	166 730	1 105 190
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		539 996		539 996
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		539 996		539 996
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд		27 000	1 091	25 909
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		704 924	165 639	539 285
1.1.4.1	прошлых лет		704 924	165 639	539 285
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		1 271 920	166 730	1 105 190
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		1 271 920	166 730	1 105 190
1.8	Источники дополнительного капитала:		631 790	75 977	555 813
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		164 869	59 597	105 272
1.8.3.1	текущего года		164 869	59 703	105 166
1.8.3.2	прошлых лет			-106	106
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	11	180 000		180 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		180 000		180 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		286 921	16 380	270 541
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		631 790	75 977	555 813
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		13 029 200	1 339 074	11 690 126
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		13 029 200	1 339 074	11 690 126
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6	10		10
3.2	Достаточность основного капитала	6	10		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	14		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	6	9 678 879	8 918 745	6 933 266	11 143 269	10 397 696	8 161 559
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	6	1 475 039	1 475 039	0	1 915 607	1 915 607	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 159 244	1 159 244	0	1 057 729	1 057 729	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	6	614 403	614 403	122 881	384 995	384 995	76 999
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		43 637	43 637	8 727	42 606	42 606	8 521
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		430 748	430 748	86 150
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	6	37 836	37 836	18 918	25 068	25 068	12 534
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	6	7 551 601	6 791 467	6 791 467	8 817 599	8 072 026	8 072 026
1.4.1	Кредиты, выданные юридическим и физическим лицам		6 873 992	6 212 437	6 212 437	7 932 303	7 252 930	7 252 930
1.4.2	основные средства		411 986	411 982	411 982	401 506	401 500	401 500
1.4.3	денежные средства на корсчетах в кредитных организациях в иностранной валюте		139 139	139 139	139 139	255 080	255 080	255 080
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 103 451	1 103 451	511 053	544 899	544 899	361 803
2.2	с коэффициентом риска 150 %		496 686	433 667	647 335	265 791	230 603	342 253
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		22	1	3	31 618	24 696	27 274
3.1	с коэффициентом риска 110 %					31 511	24 591	27 050
3.2	с коэффициентом риска 140 %					59	57	80
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %		22	1	3	48	48	144
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	6	2 028 093	1 992 219	651 918	1 480 969	1 461 979	406 804
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		644 800	625 117	625 117	382 285	377 671	377 671
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		57 678	53 602	26 801	59 587	58 266	29 133
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 325 615	1 313 500	0	1 039 097	1 026 042	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6, 8	148 114	125 916
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		987 425	839 437
6.1.1	чистые процентные доходы		645 888	536 573
6.1.2	чистые непроцентные доходы		341 537	302 864
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	6, 8	2 721 121	1 087 024
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		217 690	86 962
7.1.1	общий		39 476	30 756
7.1.2	специальный		178 214	56 206
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.2	870 403	63 167	807 236
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4.2	804 675	69 183	735 492
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	4.2	29 854	-22 900	52 754
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	4.2	35 874	16 884	18 990
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 271 920	1 105 190
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	14 068 969	13 219 666
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 022 818
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 427 787
1.2 изменения качества ссуд 510 396
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 7 044
1.4 иных причин 77 591
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 953 635
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 600
2.2 погашения ссуд 700 815
2.3 изменения качества ссуд 118 118
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 20 188
2.5 иных причин 113 914

Страница была полезной?