Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015
Наименование кредитной организации
РћРђРћ КБ «СОЛРДАРНОСТЬ»
Регистрационный номер
554
Р‘РРљ
43601706
Почтовый адрес
Г САМАРА УЛ.КУЙБЫШЕВА,90
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 2.3 | -216 972 | 2 699 432 | 2 482 460 |
| 1.1 | Рсточники базового капитала: | 2 332 663 | -191 087 | 2 523 750 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 2 200 000 | 0 | 2 200 000 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 2 200 000 | 0 | 2 200 000 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 63 650 | -191 087 | 254 737 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 68 994 | 0 | 68 994 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 19 | 0 | 19 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 19 | 0 | 19 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 2 549 635 | 2 306 259 | 243 376 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 119 | 47 | 72 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 122 | 122 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 2 164 398 | 1 921 383 | 243 015 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | -191 088 | 191 088 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 2 164 398 | 2 112 471 | 51 927 | |
| 1.2.5 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 384 996 | 384 707 | 289 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | -216 972 | -2 497 346 | 2 280 374 | |
| 1.4 | Рсточники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 384 635 | 384 635 | 0 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 384 635 | 384 635 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | -216 972 | -2 497 346 | 2 280 374 | |
| 1.8 | Рсточники дополнительного капитала: | 202 155 | 69 | 202 086 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 202 155 | 69 | 202 086 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 586 790 | 586 790 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 11 354 | 11 354 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 575 436 | 575 436 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 0 | -202 086 | 202 086 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 19 692 454 | 354 813 | 19 337 641 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 19 692 454 | 355 102 | 19 337 352 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 0 | 12 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 0 | 12 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 0 | 13 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 16 535 492 | 13 525 840 | 11 336 704 | 14 906 519 | 13 424 353 | 9 187 318 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 896 531 | 896 531 | 0 | 1 271 212 | 1 271 212 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 896 531 | 896 531 | 0 | 1 163 380 | 1 163 380 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 1 615 756 | 1 615 756 | 323 151 | 3 707 284 | 3 707 279 | 741 456 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 19 965 | 19 965 | 3 993 | 20 663 | 20 663 | 4 133 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 14 023 205 | 11 013 553 | 11 013 553 | 9 928 023 | 8 445 862 | 8 445 862 | |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность юридических лиц | 3 686 936 | 1 559 445 | 1 559 445 | 4 195 184 | 2 930 609 | 2 930 609 | |
| 1.4.2 | Ссудная задолженность физических лиц | 2 814 989 | 2 167 668 | 2 167 668 | 3 141 716 | 2 810 866 | 2 810 866 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 16 084 | 16 084 | 3 217 | 17 065 | 17 065 | 3 413 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 4 785 104 | 2 927 617 | 4 398 805 | 5 517 975 | 4 076 857 | 6 100 578 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 236 962 | 193 380 | 283 747 | 410 331 | 392 922 | 482 970 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 255 868 | 245 901 | 270 491 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 222 638 | 182 547 | 255 566 | 148 214 | 141 104 | 197 546 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 2 091 | 1 809 | 3 076 | 420 | 380 | 646 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 5 009 | 2 992 | 5 984 | 3 358 | 3 166 | 6 332 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 6 813 | 5 691 | 17 072 | 2 181 | 2 090 | 6 269 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 412 | 342 | 2 049 | 290 | 281 | 1 686 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 984 314 | 930 859 | 780 185 | 791 801 | 742 666 | 544 795 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 709 347 | 689 822 | 689 822 | 395 174 | 390 809 | 390 809 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 147 395 | 136 965 | 69 548 | 318 465 | 276 841 | 139 101 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 127 572 | 104 073 | 20 815 | 77 563 | 74 423 | 14 885 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 0 | 0 | 0 | 599 | 593 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | |||||||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 191 621 | 164 996 | |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 3 832 411 | 3 299 913 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 2 179 026 | 1 843 979 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 1 653 385 | 1 455 934 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 109 899 | 1 157 914 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 8 124 | 82 187 | |
| 7.1.1 | общий | 1 554 | 55 917 | |
| 7.1.2 | специальный | 6 570 | 26 270 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 10 446 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 5 223 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 5 223 | |
| 7.3 | валютный риск | 8 349 | 0 |
Раздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 4 965 112 | 1 771 536 | 3 193 576 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 4 506 035 | 1 403 175 | 3 102 860 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 405 626 | 364 043 | 41 583 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 53 451 | 4 318 | 49 133 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | -216 972 | 2 256 666 | 2 218 002 | ||
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 17 833 175 | 18 364 743 | 18 963 648 | ||
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 0 | 12 | 12 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 765 421
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 66 517
- 1.2 изменения качества ссуд 1 880 382
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 97 412
- 1.4 иных причин 721 110
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 362 245
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 422 760
- 2.2 погашения ссуд 160 587
- 2.3 изменения качества ссуд 23 788
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 62 381
- 2.5 иных причин 692 729
Страница была полезной?