Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью Банк «Аверс»
Регистрационный номер
415
Р‘РРљ
49205774
Почтовый адрес
420111,г.Казань,ул.М.Джалиля,3
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 19 043 040 | 1 578 410 | 17 464 630 | |
| 1.1 | Рсточники базового капитала: | 18 753 726 | 1 810 710 | 16 943 016 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 2.16 | 15 100 000 | 0 | 15 100 000 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 2.16 | 15 100 000 | 0 | 15 100 000 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 302 965 | 156 786 | 146 179 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 3 350 761 | 1 653 924 | 1 696 837 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 1 976 149 | 1 403 244 | 572 905 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 1 374 612 | 250 680 | 1 123 932 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 4.1 | 18 753 726 | 1 810 710 | 16 943 016 |
| 1.4 | Рсточники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 4.1 | 18 753 726 | 1 810 710 | 16 943 016 |
| 1.8 | Рсточники дополнительного капитала: | 289 314 | -232 300 | 521 614 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 289 314 | -232 290 | 521 604 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 289 314 | -232 290 | 521 604 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | -10 | 10 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 4.1 | 289 314 | -232 300 | 521 614 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 4.3 | 48 756 894 | 5 057 764 | 43 699 130 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 4.3 | 48 756 894 | 5 057 764 | 43 699 130 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 39 | 39 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 39 | 39 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 39 | 40 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 49 199 773 | 48 742 235 | 25 350 647 | 36 574 252 | 36 342 853 | 24 725 295 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 9 636 674 | 9 636 674 | 0 | 5 943 894 | 5 943 894 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 2 351 209 | 2 351 209 | 0 | 1 960 343 | 1 960 343 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 7 285 465 | 7 285 465 | 0 | 3 983 551 | 3 983 551 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 15 856 253 | 15 854 946 | 3 170 989 | 5 473 416 | 5 473 120 | 1 094 624 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 8 177 079 | 8 175 772 | 1 635 154 | 4 666 031 | 4 665 735 | 933 147 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 7 679 174 | 7 679 174 | 1 535 835 | 807 385 | 807 385 | 161 477 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 2 141 915 | 2 141 915 | 1 070 958 | 2 582 027 | 2 582 027 | 1 291 014 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 2 141 915 | 2 141 915 | 1 070 958 | 2 582 027 | 2 582 027 | 1 291 014 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 21 564 931 | 21 108 700 | 21 108 700 | 22 574 915 | 22 339 657 | 22 339 657 | |
| 1.4.1 | ссудная задолженность юридических и физических лиц | 13 623 973 | 13 204 066 | 13 204 066 | 10 665 876 | 10 417 898 | 10 417 898 | |
| 1.4.2 | вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 4 903 597 | 4 874 712 | 4 874 712 | 4 472 474 | 4 472 474 | 4 472 474 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 822 973 | 822 973 | 164 595 | 1 282 863 | 1 282 863 | 113 893 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 2 097 153 | 2 014 654 | 2 999 898 | 7 124 159 | 7 011 244 | 10 400 079 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 1 129 | 1 129 | 1 580 | 388 | 307 | 338 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 388 | 307 | 338 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 1 129 | 1 129 | 1 580 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 8 643 426 | 8 561 082 | 707 386 | 7 748 437 | 7 722 200 | 393 785 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 928 159 | 922 211 | 676 898 | 360 836 | 358 678 | 357 494 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 57 071 | 56 307 | 28 869 | 66 547 | 65 508 | 35 088 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 8 093 | 8 093 | 1 619 | 6 016 | 6 016 | 1 203 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 7 650 103 | 7 574 471 | 0 | 7 315 038 | 7 291 998 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 3 566 075 | 136 618 | 1 739 928 | 17 645 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 339 610 | 129 465 | |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 2 264 066 | 863 100 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 1 005 528 | 476 080 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 1 258 538 | 387 020 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 15 073 425 | 6 722 100 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 1 205 874 | 537 768 | |
| 7.1.1 | общий | 116 512 | 82 637 | |
| 7.1.2 | специальный | 1 089 362 | 455 131 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 622 381 | 251 748 | 370 633 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 507 624 | 181 926 | 325 698 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 32 413 | 13 715 | 18 698 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 82 344 | 56 107 | 26 237 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 18 753 726 | 17 379 106 | 17 379 106 | 17 386 944 | |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 62 761 997 | 59 410 350 | 62 702 057 | 40 988 343 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 5 | 30 | 29 | 28 | 42 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 261 877
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 786 582
- 1.2 изменения качества ссуд 473 994
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 435
- 1.4 иных причин 866
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 079 951
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 650 782
- 2.3 изменения качества ссуд 428 876
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 294
- 2.5 иных причин 0
Страница была полезной?