Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное общество «Фора-Опппортюнити Русский Банк»

Регистрационный номер

3457

БИК

42202720

Почтовый адрес

603000,Н.Новгород,М.Горького,117

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	769 761	154 143	615 618
1.1	Источники базового капитала:	494 754	928	493 826
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	485 297	0	485 297
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	485 297	0	485 297
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	0		0
1.1.3	Резервный фонд	9 457	928	8 529
1.1.4	Нераспределенная прибыль:
1.1.4.1	прошлых лет	0		0
1.1.4.2	отчетного года	0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	56 835	-15 762	72 597
1.2.1	Нематериальные активы	2 962	1 866	1 096
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	53 873	-17 628	71 501
1.2.4.1	прошлых лет	53 873	-17 628	71 501
1.2.4.2	отчетного года	0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	437 919	16 690	421 229
1.4	Источники добавочного капитала:	189 800	0	189 800
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	189 800	0	189 800
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	28 207	23 823	4 384
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	161 593	-23 823	185 416
1.7	Основной капитал	599 512	-7 133	606 645
1.8	Источники дополнительного капитала:	170 284		8 973
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0		0
1.8.3	Прибыль:	170 284	161 311	8 973
1.8.3.1	текущего года	170 284	161 311	8 973
1.8.3.2	прошлых лет	0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	0		0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	35	35	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	35	35	0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	35	35	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	35	35	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	170 249	161 276	8 973
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	1 440 270	473 778	966 492
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	1 412 063	449 955	962 108
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	12		11
3.2	Достаточность основного капитала	17		16
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	22		16

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		2 270 210	1 952 154	1 440 270	2 262 106	1 670 447	966 492
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		387 116	387 116	0	666 918	666 918	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		387 116	387 116	0	666 918	666 918
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		148 674	148 672	29 734	34 578	34 548	5 949
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		11 660	11 660	5 830	16 877	16 877	8 439
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 722 760	1 404 706	1 404 706	1 543 733	952 104	952 104
1.4.1	кредитные требоания и другие требования к кредитным организациям		35 205	31 182	31 182	76 739	72 688	72 688
1.4.2	кредитные требования к юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам		1 580 928	1 272 822	1 272 822	1 253 340	662 104	662 104
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		9 246	9 246	1 849	6 950	6 950	1 390
2.2	с коэффициентом риска 150 %		111 273	110 496	181 104	7 473	7 267	10 374
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		575 631	480 014	774 684	1 393 475	1 255 140	1 723 769
3.1	с коэффициентом риска 110 %					651 770	600 793	660 872
3.2	с коэффициентом риска 140 %		443 276	387 862	543 007	564 329	513 802	719 323
3.3	с коэффициентом риска 170 %		55 242	34 923	59 369	85 186	60 679	103 154
3.4	с коэффициентом риска 200 %		136	122	244	587	356	712
3.5	с коэффициентом риска 300 %		76 538	56 859	170 577	91 085	79 117	237 350
3.6	с коэффициентом риска 600 %		439	248	1 487	518	393	2 358
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		87 543	86 020	38 706	200 274	196 385	96 693
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		115	91	91
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		78 728	77 229	38 615	197 274	193 385	96 693
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		8 700	8 700	0	3 000	3 000	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	87 288	78 593
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 745 758	1 571 851
6.1.1	чистые процентные доходы	1 514 290	1 403 979
6.1.2	чистые непроцентные доходы	231 468	167 872
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	66 997	13 219
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	1 366
7.1.1	общий	802
7.1.2	специальный	564
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	49 922	13 219

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	320 004	-275 948	595 952
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	312 127	-275 723	587 850
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	6 354	2 141	4 213
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	1 523	-2 366	3 889
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	599 512	606 645
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	2 781 426	2 621 382
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	22	23

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 217 632
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 10 370
1.2 изменения качества ссуд 207 262
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
1.4 иных причин
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 493 355
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 5 383
2.2 погашения ссуд 424 460
2.3 изменения качества ссуд 63 485
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
2.5 иных причин 27

Страница была полезной?