Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Банк ЗЕНРРў (публичное акционерное общество)
Регистрационный номер
3255
Р‘РРљ
44525272
Почтовый адрес
129110, Москва, Банный пер., д.9
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 43 281 004 | 3 654 818 | 39 626 186 | |
1.1 | Рсточники базового капитала: | (31) | 27 088 913 | 1 066 331 | 26 022 582 |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | (31) | 11 545 000 | 11 545 000 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | (31) | 11 545 000 | 11 545 000 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
1.1.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | (31) | 1 545 000 | 1 545 000 | |
1.1.3 | Резервный фонд | (31) | 1 731 750 | 1 731 750 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | (31) | 12 267 163 | 1 066 331 | 11 200 832 |
1.1.4.1 | прошлых лет | (31) | 12 267 163 | 1 066 331 | 11 200 832 |
1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | (32) | 8 104 971 | 4 751 016 | 3 353 956 |
1.2.1 | Нематериальные активы | (32) | 385 | 157 | 228 |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | (32) | 511 698 | 511 698 | 0 |
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
1.2.4 | Убытки: | (32) | 6 562 229 | 6 562 229 | 0 |
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.2.4.2 | отчетного года | (32) (36) | 6 562 229 | 6 562 229 | 0 |
1.2.5 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | (32) | 1 030 659 | 673 547 | 357 112 |
1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.2.5.2 | существенные | (32) | 815 914 | 575 142 | 240 772 |
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | (32) | 214 745 | 98 405 | 116 340 |
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | -2 996 616 | 2 996 616 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
1.3 | Базовый капитал | (31) (32) | 18 983 942 | -3 684 684 | 22 668 626 |
1.4 | Рсточники добавочного капитала: | (33) | 5 100 000 | 5 100 000 | 0 |
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
1.4.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 0 | 0 | ||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | (33) | 5 100 000 | 5 100 000 | 0 |
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | (34) | 2 583 458 | 2 583 458 | 0 |
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
1.5.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.6 | Добавочный капитал | 2 516 542 | 2 516 542 | 0 | |
1.7 | Основной капитал | 21 500 484 | -1 168 142 | 22 668 626 | |
1.8 | Рсточники дополнительного капитала: | (35) | 22 650 127 | 5 117 493 | 17 532 634 |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
1.8.3 | Прибыль: | 0 | -690 088 | 690 088 | |
1.8.3.1 | текущего года | 0 | -690 088 | 690 088 | |
1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | (35) | 22 650 127 | 5 807 581 | 16 842 546 |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 435 298 | -88 369 | 523 667 | |
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 1 498 000 | -428 000 | 1 926 000 | |
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | ||
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 353 931 | 234 857 | 119 074 | |
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
1.9.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 10 147 | 5 073 | 5 074 | |
1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.9.2.2 | существенные | 10 147 | 5 073 | 5 074 | |
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 343 784 | 229 784 | 114 000 | |
1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
1.9.3.2 | существенный | 343 784 | 229 784 | 114 000 | |
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 869 607 | 413 607 | 456 000 | |
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 515 676 | 59 676 | 456 000 | |
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
1.11 | Дополнительный капитал | 21 780 520 | 4 822 960 | 16 957 560 | |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | (40) | 273 768 795 | -10 084 594 | 283 853 389 |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | (40) | 274 374 337 | -12 479 052 | 283 853 389 |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | (38) | 7 | 8 | |
3.2 | Достаточность основного капитала | (38) | 8 | 8 | |
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | (38) | 16 | 14 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | (40) | 66 022 986 | 65 995 417 | 7 646 832 | 68 027 347 | 68 010 053 | 5 141 390 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | (40) | 29 347 597 | 29 338 550 | 0 | 43 163 916 | 43 147 463 | 0 |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | (40) | 7 629 175 | 7 629 175 | 0 | 8 691 319 | 8 691 319 | 0 |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | (40) | 11 822 494 | 11 770 299 | 0 | 10 647 848 | 10 641 213 | 0 |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | (40) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | (40) | 35 623 851 | 35 605 338 | 7 121 068 | 24 300 518 | 24 299 684 | 4 859 937 |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | (40) | 479 880 | 479 880 | 95 976 | 816 167 | 816 167 | 163 233 |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | (40) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | (40) | 26 111 266 | 26 093 819 | 5 218 764 | 11 671 061 | 11 670 985 | 2 334 197 |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | (40) | 1 051 539 | 1 051 529 | 525 765 | 562 913 | 562 906 | 281 453 |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | (40) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | (40) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | (40) | 984 502 | 984 492 | 492 246 | 210 953 | 210 946 | 105 473 |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | (40) | 182 770 323 | 168 772 162 | 168 772 162 | 182 199 950 | 174 172 003 | 174 172 003 |
1.4.1 | ссудная задолженность юрлиц с начисленными %% | 140 373 428 | 126 147 738 | 126 147 738 | 144 673 772 | 137 692 722 | 137 692 722 | |
1.4.2 | ссудная задолженность физлиц с начисленными %% | 15 688 426 | 14 370 444 | 14 370 444 | 11 415 818 | 10 198 221 | 10 198 221 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | (40) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | (40) | 2 139 811 | 2 139 811 | 385 591 | 3 246 756 | 3 246 756 | 401 138 |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | (40) | 38 587 679 | 36 178 221 | 55 341 493 | 40 301 475 | 38 073 646 | 57 667 535 |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | (40) | 12 032 | 9 313 | 28 582 | 33 124 | 29 364 | 35 150 |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | (40) | 0 | 0 | 0 | 30 745 | 27 479 | 30 227 |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | (40) | 2 100 | 1 643 | 2 300 | 27 | 20 | 28 |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | (40) | 0 | 0 | 0 | 477 | 378 | 643 |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | (40) | 0 | 0 | 0 | 267 | 212 | 424 |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | (40) | 8 528 | 6 579 | 19 738 | 1 607 | 1 274 | 3 822 |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | (40) | 1 404 | 1 091 | 6 544 | 1 | 1 | 6 |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | (40) | 43 541 147 | 42 257 964 | 15 506 149 | 57 951 141 | 57 548 446 | 24 332 162 |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | (40) | 17 935 222 | 16 864 576 | 15 464 560 | 28 006 506 | 27 759 625 | 24 034 917 |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | (40) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | (40) | 207 943 | 207 943 | 41 589 | 1 486 225 | 1 486 225 | 297 245 |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | (40) | 25 397 982 | 25 185 445 | 0 | 28 458 410 | 28 302 596 | 0 |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | (40) | 74 809 | 42 183 | 2 522 047 | 2 522 047 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | (44) | 1 802 828 | 1 362 510 |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | (44) | 36 056 550 | 9 088 852 |
6.1.1 | чистые процентные доходы | (44) | 18 049 945 | 5 727 638 |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | (44) | 18 006 605 | 3 361 214 |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | (44) | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | (42) | 1 514 680 | 1 684 479 |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | (42) | 113 646 | 72 584 |
7.1.1 | общий | (42) | 53 648 | 72 532 |
7.1.2 | специальный | (42) | 59 999 | 51 |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | (42) | 7 528 | 62 175 |
7.2.1 | общий | (42) | 3 764 | 40 199 |
7.2.2 | специальный | (42) | 3 764 | 21 976 |
7.3 | валютный риск | (42) | 0 | 0 |
Раздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 17 862 209 | 7 171 367 | 10 690 842 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 14 619 462 | 5 787 095 | 8 832 367 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 1 959 081 | 503 301 | 1 455 780 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 1 283 666 | 880 971 | 402 695 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 22 650 127 | 18 456 185 | 21 046 172 | 21 243 286 | |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 298 414 285 | 303 752 551 | 287 772 337 | 312 463 948 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 8 | 6 | 7 | 7 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 23 996 458
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 5 704 675
- 1.2 изменения качества ссуд 8 749 656
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 228 903
- 1.4 иных причин 6 313 224
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 18 203 740
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 945 297
- 2.2 погашения ссуд 4 247 025
- 2.3 изменения качества ссуд 3 626 485
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 284 594
- 2.5 иных причин 7 100 339
Страница была полезной?