Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
ПУБЛРЧНОЕ РђРљР¦РОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВ РђРљР¦РОНЕРНЫЙ РНВЕСТРР¦РОННЫЙ БАНК МОСКОВСКОГО МЕЖДУНАРОДНОГО ДЕЛОВОГО ЦЕНТРА «МОСКВА-РЎРРўРВ»
Регистрационный номер
3247
Р‘РРљ
44579800
Почтовый адрес
115114, г. Москва, 2-й Кожевнический переулок, д.7
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 4 | 1 213 403 | 68 737 | 1 144 666 |
| 1.1 | Рсточники базового капитала: | 900 761 | 126 618 | 774 143 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 550 000 | 550 000 | ||
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 550 000 | 550 000 | ||
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
| 1.1.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 0 | 0 | ||
| 1.1.3 | Резервный фонд | 59 639 | 18 993 | 40 646 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 291 122 | 107 625 | 183 497 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 291 122 | 107 625 | 183 497 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 62 | -5 | 67 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 25 | 12 | 13 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | ||
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
| 1.2.5 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 37 | -17 | 54 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.3 | Базовый капитал | 900 699 | 126 623 | 774 076 | |
| 1.4 | Рсточники добавочного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
| 1.4.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 0 | 0 | ||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 37 | -17 | 54 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
| 1.5.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
| 1.7 | Основной капитал | 900 699 | 126 623 | 774 076 | |
| 1.8 | Рсточники дополнительного капитала: | 312 704 | -57 886 | 370 590 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.8.3 | Прибыль: | 67 704 | -47 886 | 115 590 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 67 704 | -47 886 | 115 590 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 245 000 | -10 000 | 255 000 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 45 000 | -10 000 | 55 000 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
| 1.9.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 312 704 | -57 886 | 370 590 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 3 666 354 | 255 067 | 3 411 287 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 3 666 354 | 255 067 | 3 411 287 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 25 | 23 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 25 | 23 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 33 | 34 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 4 952 344 | 4 580 334 | 2 904 213 | 5 471 943 | 5 263 389 | 2 643 944 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 244 851 | 244 851 | 0 | 1 025 516 | 1 025 516 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 224 864 | 224 864 | 0 | 1 004 625 | 1 004 625 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 1 997 451 | 1 997 451 | 399 490 | 2 288 869 | 2 288 869 | 457 774 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 2 132 141 | 1 963 812 | 1 963 812 | 1 496 467 | 1 412 061 | 1 412 061 | |
| 1.4.1 | кредиты, предоставленные юридическим лицам | 652 358 | 540 203 | 540 203 | 464 327 | 405 559 | 405 559 | |
| 1.4.2 | кредиты, предоставленные физическим лицам | 103 517 | 57 139 | 57 139 | 99 899 | 74 423 | 74 423 | |
| 1.4.3 | средства на корреспондентских счетах в КО | 769 877 | 769 877 | 769 877 | 29 098 | 29 098 | 29 098 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 544 783 | 353 517 | 503 832 | 618 026 | 505 151 | 718 417 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 33 118 | 20 703 | 37 079 | 43 065 | 31 792 | 55 692 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 26 555 | 16 353 | 22 895 | 34 364 | 25 651 | 35 912 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 6 166 | 3 973 | 11 921 | 8 225 | 5 689 | 17 068 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 397 | 377 | 2 263 | 476 | 452 | 2 712 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 90 073 | 81 985 | 80 390 | 251 569 | 241 944 | 230 438 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 82 586 | 79 224 | 79 224 | 235 995 | 230 438 | 230 438 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 5 794 | 1 794 | 1 166 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 1 693 | 967 | 0 | 15 574 | 11 506 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 39 382 | 25 864 | |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 262 544 | 172 423 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 227 854 | 157 999 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 34 690 | 14 424 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 189 482 | 213 605 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 6 508 | 8 192 | |
| 7.1.1 | общий | 330 | 834 | |
| 7.1.2 | специальный | 6 178 | 7 358 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 756 | 781 | |
| 7.2.1 | общий | 378 | 390 | |
| 7.2.2 | специальный | 378 | 390 | |
| 7.3 | валютный риск | 98 682 | 101 448 |
Раздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 380 095 | 161 916 | 218 179 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 370 792 | 162 399 | 208 393 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 1 215 | 1 054 | 161 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 8 088 | -1 537 | 9 625 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 900 699 | 774 079 | 0 | 0 | |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 4 722 497 | 5 607 136 | 0 | 0 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 19 | 14 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 418 062
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 196 406
- 1.2 изменения качества ссуд 215 250
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 465
- 1.4 иных причин 5 941
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 255 663
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 69 999
- 2.3 изменения качества ссуд 176 435
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 6 172
- 2.5 иных причин 3 057
Страница была полезной?