Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015
Наименование кредитной организации
Комерческий банк «ЕВРОПЕЙСКРР™ СТАНДАРТ» (Общество с ограниченной ответственностью)
Регистрационный номер
3200
Р‘РРљ
48327723
Почтовый адрес
360000, Кабардино-Балкарская Республика, г.Нальчик, ул. Байсултанова, д.10.
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 4.2 | 332 098 | 17 449 | 310 649 |
| 1.1 | Рсточники базового капитала: | 209 880 | -5 681 | 215 561 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 153 500 | 0 | 153 500 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 153 500 | 0 | 153 500 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
| 1.1.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | ||||
| 1.1.3 | Резервный фонд | 56 380 | -5 681 | 62 061 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | ||||
| 1.1.4.1 | прошлых лет | ||||
| 1.1.4.2 | отчетного года | ||||
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 1 913 | -6 144 | 8 057 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | ||||
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 1 913 | -346 | 2 259 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | |||
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | -5 798 | 5 798 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | |||
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | -5 798 | 5 798 | |
| 1.2.5 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.2.5.1 | несущественные | ||||
| 1.2.5.2 | существенные | ||||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | ||||
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
| 1.3 | Базовый капитал | 4.2 | 207 967 | 463 | 207 504 |
| 1.4 | Рсточники добавочного капитала: | ||||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
| 1.4.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | ||||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | ||||
| 1.5.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.5.2.1 | несущественные | ||||
| 1.5.2.2 | существенные | ||||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
| 1.5.3.1 | несущественные | ||||
| 1.5.3.2 | существенные | ||||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | ||||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | ||||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | ||||
| 1.6 | Добавочный капитал | ||||
| 1.7 | Основной капитал | 207 967 | 463 | 207 504 | |
| 1.8 | Рсточники дополнительного капитала: | 124 432 | 20 986 | 103 446 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | ||||
| 1.8.3 | Прибыль: | 20 986 | 20 986 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 20 986 | 20 986 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 4.2 | 100 000 | 0 | 100 000 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | ||||
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 4.2 | 3 446 | 0 | 3 446 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | ||||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | ||||
| 1.9.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.9.2.1 | несущественные | ||||
| 1.9.2.2 | существенные | ||||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
| 1.9.3.1 | несущественный | ||||
| 1.9.3.2 | существенный | ||||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 301 | 0 | 301 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 4.2 | 301 | 0 | 301 |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | ||||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 124 131 | 20 986 | 103 145 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 158 874 | -67 144 | 226 018 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 158 874 | -67 144 | 226 018 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 56 | 46 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 56 | 46 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 89 | 68 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 6.2 | 371 072 | 304 693 | 162 019 | 393 562 | 325 966 | 224 124 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 41 487 | 41 487 | 0 | 34 316 | 34 316 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 41 487 | 41 487 | 0 | 34 316 | 34 316 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | ||||||
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 126 484 | 126 484 | 25 297 | 84 408 | 84 408 | 16 882 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | |||||||
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | |||||||
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 6.2 | 203 101 | 136 722 | 136 722 | 309 017 | 256 051 | 256 051 |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | |||||||
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 87 783 | 68 092 | 101 954 | 66 749 | 52 227 | 74 895 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | |||||||
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | |||||||
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | |||||||
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | |||||||
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | |||||||
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | |||||||
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | |||||||
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 6.2 | 4 132 | 4 132 | 2 066 | 13 391 | 12 984 | 6 240 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 0 | 0 | 0 | 99 | 95 | 95 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 4 132 | 4 132 | 2 066 | 12 292 | 11 889 | 5 945 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 1 000 | 1 000 | 200 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | |||||||
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | |||||||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 6.4 | 7 811 | 8 301 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 156 227 | 166 011 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 103 637 | 97 761 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 52 590 | 68 250 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 4 252 | 5 424 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.1.1 | общий | |||
| 7.1.2 | специальный | |||
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 6.3 | 340 | 434 |
| 7.2.1 | общий | 340 | 434 | |
| 7.2.2 | специальный | |||
| 7.3 | валютный риск |
Раздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 56 141 | -6 424 | 62 565 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 55 571 | -6 044 | 61 615 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 570 | -378 | 948 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 0 | -2 | 2 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 207 967 | 206 615 | 207 620 | ||
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 383 416 | 431 010 | 448 823 | ||
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 54 | 50 | 46 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 23 672
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 0
- 1.2 изменения качества ссуд 3 847
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 1.4 иных причин 19 825
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 30 096
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 5 538
- 2.3 изменения качества ссуд 2 725
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 2.5 иных причин 21 833
Страница была полезной?