Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «Балтийский Инвестиционный Банк»

Регистрационный номер

3176

БИК

44030705

Почтовый адрес

197101, Россия, Санкт-Петербург, ул. Дивенская, д.1, лит.А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	-3 592 145	-10 417 025	6 824 880
1.1	Источники базового капитала:	6 096 560	1 241 670	4 854 890
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	296 758	40 000	256 758
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	296 758	40 000	256 758
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	2 969 321	960 000	2 009 321
1.1.3	Резервный фонд	42 470	0	42 470
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	2 788 011	241 670	2 546 341
1.1.4.1	прошлых лет	2 788 011	241 670	2 546 341
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	9 688 705	9 431 667	257 038
1.2.1	Нематериальные активы	0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	254 839	209 855	44 984
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	5 257 758	5 045 704	212 054
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	5 257 758	5 045 704	212 054
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	4 176 108	4 176 108	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	-3 592 145	-8 189 997	4 597 852
1.4	Источники добавочного капитала:	0	-366 567	366 567
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	-366 567	366 567
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	3 131 376	3 131 376	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	3 131 376	3 131 376	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал			366 567
1.7	Основной капитал	-3 592 145	-8 556 564	4 964 419
1.8	Источники дополнительного капитала:	2 596 656	736 195	1 860 461
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	0	0	0
1.8.3.1	текущего года	0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	2 560 358	800 358	1 760 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	1 540 000	-220 000	1 760 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	36 298	-64 163	100 461
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	6 772 764	6 772 764	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	6 772 764	6 772 764	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал			1 860 461
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	93 090 064		61 645 260
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	93 090 064		61 645 260
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала			8
3.2	Достаточность основного капитала			8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)			11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		52 379 756	44 253 682	28 187 295	62 788 292	59 631 208	36 717 270
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		5 217 378	5 217 378	0	21 589 202	21 589 202	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		5 202 154	5 202 154	0	5 822 110	5 822 110	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		13 568 093	13 561 261	2 712 252	1 556 858	1 550 950	310 190
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		760 105	760 105	152 021	47 006	47 006	9 401
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	167 953	167 953	83 977
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		33 594 285	25 475 043	25 475 043	39 474 279	36 323 103	36 323 103
1.4.1	требования к кредитным организациям - резидентам		1 423	1 422	1 422	425 581	424 919	424 919
1.4.2	вложения в ценные бумаги		0	0	0	208 531	208 531	208 531
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		407 022	401 827	245 677	553 381	549 800	384 860
2.2	с коэффициентом риска 150 %		22 697 143	20 242 402	46 826 177	11 717 686	10 441 559	15 341 233
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		18 577	14 098	26 769	194 099	173 593	207 735
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	169 457	149 840	164 823
3.2	с коэффициентом риска 140 %		12 246	9 703	13 584	18 356	17 716	24 801
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		6 331	4 395	13 185	6 286	6 037	18 111
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		2 630 530	2 480 328	2 260 472	5 222 852	5 154 958	2 570 092
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 577 937	2 427 909	2 251 559	2 881 106	2 853 408	2 560 376
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	2 942	2 928	1 464
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		44 563	44 563	8 913	41 259	41 259	8 252
4.4	по финансовым инструментам без риска		8 030	7 856	0	2 297 545	2 257 363	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	191 336		762

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	604 904	519 766
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	4 032 693	3 465 105
6.1.1	чистые процентные доходы	2 782 272	2 603 994
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 250 421	861 111
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 245 907	25 206
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	81 160	1 843
7.1.1	общий	49 097	1 186
7.1.2	специальный	32 063	657
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	173
7.2.1	общий	0	87
7.2.2	специальный	0	86
7.3	валютный риск	231 413	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	10 740 709	6 215 512	4 525 197
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	9 099 802	5 650 509	3 449 293
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	363 083	225 489	137 594
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	150 201	82 308	67 893
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	1 127 623	257 206	870 417

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		5 460 406	4 834 961	4 294 362
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	75 228 580	80 740 526	78 776 180	79 879 797
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент		7	6	5

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 12 159 217
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 415 694
1.2 изменения качества ссуд 8 967 376
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 112 754
1.4 иных причин 663 393
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 6 508 708
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 80 303
2.2 погашения ссуд 3 636 650
2.3 изменения качества ссуд 2 112 915
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 370 758
2.5 иных причин 308 082

Страница была полезной?