Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015
Наименование кредитной организации
Публичное акционерное общество «Балтийский Рнвестиционный Банк»
Регистрационный номер
3176
Р‘РРљ
44030705
Почтовый адрес
197101, Россия, Санкт-Петербург, ул. Дивенская, 1, лит.А
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 7 951 173 | 1 126 293 | 6 824 880 | |
| 1.1 | Рсточники базового капитала: | 6 095 701 | 1 240 811 | 4 854 890 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 296 758 | 40 000 | 256 758 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 296 758 | 40 000 | 256 758 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 2 969 321 | 960 000 | 2 009 321 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 42 470 | 0 | 42 470 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 2 787 152 | 240 811 | 2 546 341 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 2 787 152 | 240 811 | 2 546 341 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 635 295 | 378 257 | 257 038 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 313 746 | 268 762 | 44 984 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 321 549 | 109 495 | 212 054 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 321 549 | 109 495 | 212 054 | |
| 1.2.5 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 5 460 406 | 862 554 | 4 597 852 | |
| 1.4 | Рсточники добавочного капитала: | 0 | -366 567 | 366 567 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | -366 567 | 366 567 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | -366 567 | 366 567 | |
| 1.7 | Основной капитал | 5 460 406 | 495 987 | 4 964 419 | |
| 1.8 | Рсточники дополнительного капитала: | 2 490 767 | 630 306 | 1 860 461 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 2 467 314 | 707 314 | 1 760 000 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 1 540 000 | -220 000 | 1 760 000 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 23 453 | -77 008 | 100 461 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 2 490 767 | 630 306 | 1 860 461 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 68 151 973 | 6 506 713 | 61 645 260 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 68 151 973 | 6 506 713 | 61 645 260 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 8 | 8 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 8 | 8 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 12 | 11 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 62 322 332 | 57 304 057 | 35 698 247 | 62 788 292 | 59 631 208 | 36 717 270 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 21 015 093 | 21 015 093 | 0 | 21 589 202 | 21 589 202 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 2 461 544 | 2 461 544 | 0 | 5 822 110 | 5 822 110 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 732 102 | 726 306 | 145 261 | 1 556 858 | 1 550 950 | 310 190 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 64 131 | 64 131 | 12 826 | 47 006 | 47 006 | 9 401 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 19 344 | 19 344 | 9 672 | 167 953 | 167 953 | 83 977 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 40 555 793 | 35 543 314 | 35 543 314 | 39 474 279 | 36 323 103 | 36 323 103 | |
| 1.4.1 | требования к кредитным организациям - резидентам | 32 668 | 32 298 | 32 298 | 425 581 | 424 919 | 424 919 | |
| 1.4.2 | вложения в ценные бумаги | 392 261 | 392 261 | 392 261 | 208 531 | 208 531 | 208 531 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 607 997 | 605 368 | 280 321 | 553 381 | 549 800 | 384 860 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 16 289 451 | 14 371 475 | 21 313 714 | 11 717 686 | 10 441 559 | 15 341 233 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 19 684 | 16 219 | 30 748 | 194 099 | 173 593 | 207 735 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 169 457 | 149 840 | 164 823 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 13 183 | 11 195 | 15 673 | 18 356 | 17 716 | 24 801 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 6 501 | 5 024 | 15 075 | 6 286 | 6 037 | 18 111 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 4 654 743 | 4 559 212 | 2 892 760 | 5 222 852 | 5 154 958 | 2 570 092 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 3 182 187 | 3 104 334 | 2 877 442 | 2 881 106 | 2 853 408 | 2 560 376 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 2 619 | 2 613 | 1 306 | 2 942 | 2 928 | 1 464 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 70 060 | 70 060 | 14 012 | 41 259 | 41 259 | 8 252 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 1 399 877 | 1 382 205 | 0 | 2 297 545 | 2 257 363 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 1 384 428 | 20 799 | 191 336 | 762 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 604 904 | 519 766 | |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 4 032 693 | 3 465 105 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 2 782 272 | 2 603 994 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 1 250 421 | 861 111 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 366 847 | 25 206 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 12 422 | 1 843 | |
| 7.1.1 | общий | 11 813 | 1 186 | |
| 7.1.2 | специальный | 609 | 657 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 1 487 | 173 | |
| 7.2.1 | общий | 744 | 87 | |
| 7.2.2 | специальный | 743 | 86 | |
| 7.3 | валютный риск | 192 977 | 0 |
Раздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 7 037 981 | 2 512 784 | 4 525 197 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5 796 489 | 2 347 196 | 3 449 293 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 121 163 | -16 431 | 137 594 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 95 531 | 27 638 | 67 893 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 1 024 798 | 154 381 | 870 417 |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 5 460 406 | 4 834 961 | 4 294 362 | ||
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 80 740 526 | 78 776 180 | 79 879 797 | ||
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 7 | 6 | 5 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 6 447 420
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 967 113
- 1.2 изменения качества ссуд 4 190 823
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 838 165
- 1.4 иных причин 451 319
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 100 224
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 65 993
- 2.2 погашения ссуд 2 702 935
- 2.3 изменения качества ссуд 1 008 558
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 121 026
- 2.5 иных причин 201 712
Страница была полезной?