Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью «Земский банк»

Регистрационный номер

2900

БИК

43606811

Почтовый адрес

Россия, 446001, Самарская область, г. Сызрань, ул. Ульяновская, д. 79

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5.3.1.4	505 783	21 211	484 572
1.1	Источники базового капитала:		318 433	50 000	268 433
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5.3.1.1	265 000	50 000	215 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5.3.1.1	265 000	50 000	215 000
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд	5.3.1.1	53 326	0	53 326
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		107	0	107
1.1.4.1	прошлых лет	5.3.1.1	107	0	107
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	5.3.1.1	4 276	-2 684	6 960
1.2.1	Нематериальные активы		960	411	549
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		1 875	-2 341	4 216
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		1 875	-2 341	4 216
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	5.3.1.2	1 441	-754	2 195
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		314 157	52 684	261 473
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		1 441	-754	2 195
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		314 157	52 684	261 473
1.8	Источники дополнительного капитала:		191 626	-31 473	223 099
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	5.3.1.3	0	-40 000	40 000
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:	5.3.1.3			0
1.8.3.1	текущего года				0
1.8.3.2	прошлых лет				0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5.3.1.3	125 524	-734	126 258
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	5.3.1.3	66 102	9 261	56 841
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		191 626	-31 473	223 099
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		4 247 669		4 076 885
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		4 246 229		4 074 689
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5.3.1.4	7		6
3.2	Достаточность основного капитала	5.3.1.4	7		6
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5.3.1.4	12		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	5.3.2	3 649 805	3 568 332	3 015 156	3 606 647	3 504 606	2 995 916
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		542 206	542 206	0	484 412	484 412	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		522 394	522 394	0	464 525	464 525	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		12 923	12 923	2 585	29 555	29 555	5 911
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		1 265	1 265	633	1 269	1 269	635
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	5.3.2	3 093 411	3 011 938	3 011 938	3 091 411	2 989 370	2 989 370
1.4.1	ссудная задолженность по юридическим лицам		2 431 123	2 371 632	2 371 632	2 296 406	2 216 004	2 216 004
1.4.2	ссудная задолженность по физическим лицам		298 670	279 959	279 959	326 792	308 854	308 854
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %
2.2	с коэффициентом риска 150 %		644 040	607 485	870 792	537 347	497 486	722 446
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	623	587	646
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	623	587	646
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	5.3.2, 6.1.1	5 300	5 247	5 247	837	829	829
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		5 300	5 247	5 247	837	829	829
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5.3.2	35 013	32 685
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		233 419	217 898
6.1.1	чистые процентные доходы		136 990	127 778
6.1.2	чистые непроцентные доходы		96 429	90 120
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5.3.2	0	17 341
7.1	процентный риск, всего, в том числе:
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	5.3.2	0	17 341

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5.3.3	118 080	-23 868	141 948
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	5.3.3	116 088	-23 965	140 053
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	5.3.3	1 939	52	1 887
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	5.3.3	53	45	8
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	5.3.1	314 157	304 812
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	5.4	4 174 669	4 296 713
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5.4	8	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 109 419
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 42 711
1.2 изменения качества ссуд 23 846
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 867
1.4 иных причин 39 995
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 133 384
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 3 830
2.2 погашения ссуд 36 469
2.3 изменения качества ссуд 43 529
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 5 363
2.5 иных причин 44 193

Страница была полезной?