Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС (публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

2859

БИК

44583994

Почтовый адрес

121170 Москва ул. Кульнева д.3

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5.	1 989 447	406 143	1 583 304
1.1	Источники базового капитала:		1 370 527	217 298	1 153 229
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	3.13.	1 000 000	200 000	800 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	3.13.	1 000 000	200 000	800 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		724	0	724
1.1.3	Резервный фонд		266 021	17 294	248 727
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		103 782	4	103 778
1.1.4.1	прошлых лет		103 782	4	103 778
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		86 735	83 052	3 683
1.2.1	Нематериальные активы		778	41	737
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		84 790	84 790	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		84 790	84 790	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		1 167	-1 779	2 946
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	5.	1 283 792	134 246	1 149 546
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		1 167	-1 779	2 946
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал	5.	0	0	0
1.7	Основной капитал	5.	1 283 792	134 246	1 149 546
1.8	Источники дополнительного капитала:		705 655	271 897	433 758
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		70 000	-10 000	80 000
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	-213	213
1.8.3.1	текущего года		0	-213	213
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		533 172	282 114	251 058
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		205 929	-45 129	251 058
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		102 483	-4	102 487
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	5.	705 655	271 897	433 758
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		5 852 211	-78 385	5 930 596
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		5 852 211	-78 385	5 930 596
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		7		8
3.2	Достаточность основного капитала		7		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		9 692 064	9 178 841	5 963 316	9 814 946	9 473 571	5 971 478
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 168 942	2 168 942	0	2 608 751	2 608 751	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 569 670	1 569 670	0	2 593 722	2 503 722	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 307 890	1 307 890	261 578	1 116 567	1 116 567	223 313
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 121 935	1 121 935	224 387	762 143	762 143	152 429
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		543	543	272	177	177	89
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		543	543	272	177	177	89
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		6 214 689	5 701 466	5 701 466	6 089 451	5 748 076	5 748 076
1.4.1	ссудная задолженность юр. и физ. лиц и проценты		4 639 490	4 146 554	4 146 554	5 567 825	5 237 856	5 237 856
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 050 274	1 050 274	207 455	339 826	339 826	66 965
2.2	с коэффициентом риска 150 %		3 327 110	3 191 686	4 785 249	2 521 744	2 453 709	3 680 004
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		48 596	35 520	106 560	8 501	7 646	15 574
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	4 276	3 876	4 264
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		48 596	35 520	106 560	4 225	3 770	11 310
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		6 057 647	6 034 979	5 519 838	3 468 191	3 443 939	2 964 708
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		5 522 184	5 502 546	5 502 546	2 980 632	2 958 135	2 958 135
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		34 521	33 345	16 673	770	769	385
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		3 182	3 097	619	31 589	30 941	6 188
4.4	по финансовым инструментам без риска		497 760	495 991	0	455 200	454 094	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		566 484		17 252	70 637		70 637

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	120 082	103 460
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	800 546	689 734
6.1.1	чистые процентные доходы	539 361	476 262
6.1.2	чистые непроцентные доходы	261 185	213 472
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	237 692	240 958
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	5 099	5 934
7.1.1	общий	2 937	3 457
7.1.2	специальный	2 161	2 477
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	1 556
7.2.1	общий	0	778
7.2.2	специальный	0	778
7.3	валютный риск	173 960	147 336

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	711 804	276 808	434 996
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	584 613	206 077	378 536
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	77 273	45 563	31 710
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	49 918	25 168	24 750
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	6.	1 283 792	1 368 143	1 338 778	1 131 971
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	6.	18 992 689	16 894 456	15 406 073	16 011 049
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6.	7	8	9	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 894 331
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 172 411
1.2 изменения качества ссуд 164 877
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 36 169
1.4 иных причин 520 874
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 688 254
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 369
2.2 погашения ссуд 529 534
2.3 изменения качества ссуд 90 007
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 41 636
2.5 иных причин 26 708

Страница была полезной?