Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС (публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

2859

БИК

44583994

Почтовый адрес

121170 Москва ул. Кульнева д.3

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1.3.1.	1 724 067	140 763	1 583 304
1.1	Источники базового капитала:		1 385 523	232 294	1 153 229
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 000 000	200 000	800 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 000 000	200 000	800 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		724	0	724
1.1.3	Резервный фонд		248 727	0	248 727
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		136 072	32 294	103 778
1.1.4.1	прошлых лет		136 072	32 294	103 778
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		46 745	43 062	3 683
1.2.1	Нематериальные активы		1 126	389	737
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		43 931	43 931	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		43 931	43 931	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		1 688	-1 258	2 946
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		1 338 778	189 232	1 149 546
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		1 688	-1 258	2 946
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал	1.3.1.	0	0	0
1.7	Основной капитал	1.3.1.	1 338 778	189 232	1 149 546
1.8	Источники дополнительного капитала:		385 289	-48 469	433 758
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		70 000	-10 000	80 000
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	-213	213
1.8.3.1	текущего года		0	-213	213
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		212 802	-38 256	251 058
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		212 802	-38 256	251 058
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		102 487	0	102 487
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	1.3.1.	385 289	-48 469	433 758
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		5 585 133	-283 858	5 868 991
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		5 585 133	-283 858	5 868 991
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		9		8
3.2	Достаточность основного капитала		9		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		8 119 485	7 803 823	5 687 620	9 814 946	9 473 571	5 971 478
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 028 577	2 028 577	0	2 608 751	2 608 751	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 377 879	1 377 879	0	2 593 722	2 503 722	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		109 529	109 529	21 906	1 116 567	1 116 567	223 313
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		30 607	30 607	6 121	762 143	762 143	152 429
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		6	6	3	177	177	89
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		6	6	3	177	177	89
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		5 981 373	5 665 711	5 665 711	6 089 451	5 748 076	5 748 076
1.4.1	ссудная задолженность юр. и физ. лиц и проценты		5 827 571	5 511 909	5 511 909	5 567 825	5 237 856	5 237 856
1.4.2	МБК резидентам в инвалюте		153 802	153 802	153 802	0	0	0
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		410 299	410 299	80 460	339 826	339 826	66 965
2.2	с коэффициентом риска 150 %		3 260 162	3 180 407	4 769 888	2 521 744	2 453 709	3 680 004
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		2 575	2 572	7 715	8 501	7 646	15 574
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	4 276	3 876	4 264
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		2 575	2 572	7 715	4 225	3 770	11 310
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 727 462	3 690 300	3 183 630	3 468 191	3 443 939	2 964 708
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 209 405	3 174 733	3 174 733	2 980 632	2 958 135	2 958 135
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		11 497	10 968	5 484	770	769	385
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		17 222	17 066	3 413	31 589	30 941	6 188
4.4	по финансовым инструментам без риска		489 338	487 533	0	455 200	454 094	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		70 637		70 637	70 637		70 637

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	120 082	103 460
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	800 546	689 734
6.1.1	чистые процентные доходы	539 361	476 262
6.1.2	чистые непроцентные доходы	261 185	213 472
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	199 858	240 958
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	4 632	5 934
7.1.1	общий	2 907	3 457
7.1.2	специальный	1 726	2 477
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	1 556
7.2.1	общий	0	778
7.2.2	специальный	0	778
7.3	валютный риск	141 957	147 336

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	433 027	-1 969	434 996
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	341 257	-37 279	378 536
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	54 164	22 454	31 710
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	37 606	12 856	24 750
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1.4.	1 338 778	1 131 971
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	1.4.	15 406 073	16 011 049
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	1.4.	9	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 291 911
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 47 238
1.2 изменения качества ссуд 101 534
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 14 190
1.4 иных причин 128 949
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 329 190
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 235 053
2.3 изменения качества ссуд 61 127
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 30 895
2.5 иных причин 2 115

Страница была полезной?