Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью Банк промышленно-инвестиционных расчетов
Регистрационный номер
2655
Р‘РРљ
44585491
Почтовый адрес
Российская Федерация, 121099, город Москва, Новинский бульвар, дом 3, строение 1
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 14 | 1 121 943 | 60 050 | 1 061 893 |
| 1.1 | Рсточники базового капитала: | 14 | 1 063 838 | 57 557 | 1 006 281 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 14 | 750 000 | 0 | 750 000 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 14 | 750 000 | 0 | 750 000 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 14 | 22 725 | 57 | 22 668 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 14 | 291 113 | 57 500 | 233 613 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 14 | 291 113 | 57 500 | 233 613 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 14 | 260 | -23 | 283 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 14 | 104 | 47 | 57 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 14 | 156 | -70 | 226 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 14 | 1 063 578 | 57 580 | 1 005 998 |
| 1.4 | Рсточники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 14 | 156 | -70 | 226 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 14 | 1 063 578 | 57 580 | 1 005 998 |
| 1.8 | Рсточники дополнительного капитала: | 14 | 58 365 | 2 470 | 55 895 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 14 | 58 306 | 2 470 | 55 836 |
| 1.8.3.1 | текущего года | 14 | 58 306 | 58 306 | 0 |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | -55 836 | 55 836 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 14 | 59 | 0 | 59 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 14 | 58 365 | 2 470 | 55 895 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 14 | 7 935 089 | 259 719 | 7 675 370 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 14 | 7 935 089 | 259 719 | 7 675 370 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 14 | 13 | 13 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 14 | 13 | 13 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 14 | 14 | 14 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 25 | 3 258 672 | 3 212 209 | 991 070 | 3 408 334 | 3 352 350 | 845 830 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 25 | 1 084 388 | 1 084 388 | 0 | 1 649 561 | 1 649 561 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 25 | 1 050 855 | 1 050 855 | 0 | 1 617 891 | 1 617 891 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 25 | 1 409 150 | 1 409 150 | 281 830 | 1 058 544 | 1 058 544 | 211 709 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 25 | 932 652 | 932 652 | 186 530 | 636 331 | 636 331 | 127 266 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 25 | 18 862 | 18 862 | 9 431 | 20 248 | 20 248 | 10 124 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 25 | 746 272 | 699 809 | 699 809 | 679 981 | 623 997 | 623 997 |
| 1.4.1 | средства в кредитных организациях | 30 293 | 30 293 | 30 293 | 66 664 | 66 664 | 66 664 | |
| 1.4.2 | ссудная задолженность | 686 759 | 659 647 | 659 647 | 532 156 | 504 475 | 504 475 | |
| 1.4.3 | прочие активы | 29 220 | 9 869 | 9 869 | 81 161 | 52 858 | 52 858 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 25 | 31 152 | 31 152 | 6 230 | 3 649 | 3 649 | 182 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 25 | 5 056 319 | 3 755 877 | 5 267 456 | 5 284 344 | 3 941 978 | 5 465 561 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 25 | 9 789 | 8 816 | 36 910 | 3 100 | 2 761 | 13 761 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 25 | 1 660 | 1 635 | 2 289 | 565 | 557 | 780 |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 25 | 3 108 | 2 822 | 8 468 | 82 | 81 | 243 |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 25 | 5 021 | 4 359 | 26 153 | 2 453 | 2 123 | 12 738 |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 25 | 284 491 | 266 083 | 125 397 | 272 979 | 261 385 | 97 430 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 25 | 60 895 | 53 769 | 53 769 | 50 637 | 49 403 | 49 403 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 25 | 89 027 | 87 938 | 44 584 | 56 165 | 54 806 | 27 899 |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 25 | 134 569 | 124 376 | 27 044 | 106 177 | 97 176 | 20 128 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 0 | 0 | 0 | 60 000 | 60 000 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 26 | 116 328 | 93 127 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 26 | 775 522 | 620 849 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 26 | 670 978 | 527 249 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 26 | 104 544 | 93 600 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 26 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 27 | 53 777 | 88 395 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.1.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.1.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 1 487 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 743 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 743 | |
| 7.3 | валютный риск | 27 | 53 777 | 69 812 |
Раздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 17 | 1 360 915 | -44 541 | 1 405 456 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 17 | 1 329 063 | -51 215 | 1 380 278 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 17 | 13 444 | -139 | 13 583 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 17 | 18 408 | 6 813 | 11 595 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 28 | 1 006 009 | 1 063 578 | 0 | 0 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 28 | 7 276 423 | 7 067 117 | 0 | 0 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 28 | 14 | 15 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 257 055
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 359 930
- 1.2 изменения качества ссуд 321 724
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 390 213
- 1.4 иных причин 185 188
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 308 273
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 453 292
- 2.3 изменения качества ссуд 288 408
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 402 712
- 2.5 иных причин 163 861
Страница была полезной?