Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный Коммерческий Банк «Алмазэргиэнбанк» Акционерное Общество

Регистрационный номер

2602

БИК

49805770

Почтовый адрес

677000, Республика Саха (Якутия), г.Якутск, пр.Ленина 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		3 216 799	785 972	2 430 827
1.1	Источники базового капитала:		2 769 898	1 057 818	1 712 080
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5.2	2 058 084	900 000	1 158 084
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5.2	2 058 084	900 000	1 158 084
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	5.2	176 000	0	176 000
1.1.3	Резервный фонд	5.2	491 384	131 813	359 571
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		44 430	26 005	18 425
1.1.4.1	прошлых лет		44 430	26 005	18 425
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		285 599	201 499	84 100
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		285 599	201 499	84 100
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		285 599	201 499	84 100
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		2 484 299	856 319	1 627 980
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		2 484 299	856 319	1 627 980
1.8	Источники дополнительного капитала:		732 500	-70 347	802 847
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	-17 156	17 156
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	-17 156	17 156
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5.2	412 100	26 650	385 450
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		18 900	-24 300	43 200
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		320 400	-79 841	400 241
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		732 500	-70 347	802 847
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		15 482 478	1 263 972	14 218 506
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		15 482 478	1 263 972	14 218 506
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		11		8
3.2	Достаточность основного капитала		11		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		14		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		21 175 285	19 457 306	15 882 719	19 467 903	18 328 318	14 618 747
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 521 948	2 521 948	0	2 627 878	2 627 878	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 385 210	1 385 210	0	1 899 008	1 899 008	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 307 506	1 226 343	245 269	1 257 097	1 244 730	248 946
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		1 107 012	1 027 508	205 502	787 942	775 609	155 122
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 734	1 734	347	11 653	11 653	2 331
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		150 994	143 131	71 566	173 187	171 817	85 909
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		106 203	98 340	49 170	93 446	92 076	46 038
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		7 399	7 399	3 700	54 354	54 354	27 177
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		17 194 837	15 565 884	15 565 884	15 409 740	14 283 892	14 283 892
1.4.1	Кредитные требования и требования по получению начисленных процентов к кредитным организациям, юридическим и физичеcким лицам		15 505 086	14 039 118	14 039 118	13 651 660	12 660 421	12 660 421
1.4.2	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		977 042	977 042	977 042	950 220	950 220	950 220
1.4.3	Средства в кредитных организациях		58 231	58 067	58 067	238 056	238 055	238 055
1.4.4	Вложения в ценные бумаги		52 093	52 022	52 022	143 636	143 636	143 636
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 319 899	1 261 208	1 891 812	1 186 575	1 128 401	1 713 911
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		3 015	3 015	4 221	100 355	100 355	110 391
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	100 355	100 355	110 391
3.2	с коэффициентом риска 140 %		3 015	3 015	4 221	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		2 227 039	2 183 875	1 625 252	2 254 905	2 226 212	1 520 805
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 629 387	1 591 610	1 591 610	1 496 524	1 473 003	1 473 003
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		42 576	42 113	21 057	77 758	77 312	38 656
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		66 149	62 923	12 585	47 142	45 732	9 146
4.4	по финансовым инструментам без риска		488 927	487 229	0	633 481	630 165	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	209 939	174 652
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 657 342	1 344 298
6.1.1	чистые процентные доходы	1 245 575	996 239
6.1.2	чистые непроцентные доходы	411 767	348 059
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	842 525	970 205
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	15 122	31 474
7.1.1	общий	6 996	9 623
7.1.2	специальный	8 126	21 851
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	52 280	46 142
7.2.1	общий	26 140	23 071
7.2.2	специальный	26 140	23 071
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 736 377	523 131	1 213 246
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 618 783	514 620	1 104 163
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	74 430	5 960	80 390
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	43 164	14 471	28 693
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 484 299	1 786 121	1 568 981	1 563 984
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	15 617 701	17 816 456	17 216 576	19 260 459
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	16	10	9	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 305 596
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 717 595
1.2 изменения качества ссуд 1 367 892
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 24 192
1.4 иных причин 195 917
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 790 976
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 116 274
2.2 погашения ссуд 751 943
2.3 изменения качества ссуд 843 038
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 145
2.5 иных причин 79 576

Страница была полезной?