Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Акционерное Общество Коммерческий банк «ФИА-БАНК»

Регистрационный номер

2542

БИК

43678929

Почтовый адрес

445037, Россия, Самарская область, г.Тольятти, Новый проезд,д.8

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	2 449 140	-4 352	2 453 492
1.1	Источники базового капитала:	1 709 470	-338 489	2 047 959
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	640 754	-8 503	649 257
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	581 234	0	581 234
1.1.1.2	привилегированными акциями	59 520	-8 503	68 023
1.1.2	Эмиссионный доход	531 841	-4 011	535 852
1.1.3	Резервный фонд	100 000	0	100 000
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	436 875	-325 975	762 850
1.1.4.1	прошлых лет	436 875	-325 975	762 850
1.1.4.2	отчетного года			0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	310 981	-141 239	452 220
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:	283 831	-146 554	430 385
1.2.4.1	прошлых лет	0	-430 385	430 385
1.2.4.2	отчетного года	283 831	283 831	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	27 150	5 315	21 835
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	1 398 489	-197 250	1 595 739
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	27 150	5 315	21 835
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	1 398 489	-197 250	1 595 739
1.8	Источники дополнительного капитала:	1 050 651	192 898	857 753
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:	34	34	0
1.8.3.1	текущего года			0
1.8.3.2	прошлых лет	34	34	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	637 150	192 898	444 252
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года			0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	413 467	-34	413 501
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	1 050 651	192 898	857 753
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	21 239 869	-307 775	21 547 644
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	21 239 869	-307 775	21 547 644
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	7		8
3.2	Достаточность основного капитала	7		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	12		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		20 977 334	17 298 844	15 139 320	20 764 754	17 390 459	14 856 160
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 972 590	1 972 590	0	2 080 739	2 080 739	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 450 339	1 450 339	0	1 480 643	1 480 643	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		522 251	522 251	0	600 096	600 096	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		217 900	216 550	43 310	546 540	545 605	109 121
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		217 900	216 550	43 310	546 540	545 605	109 121
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		27 387	27 387	13 693	34 152	34 152	17 076
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		27 387	27 387	13 693	34 152	34 152	17 076
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		18 759 457	15 082 317	15 082 317	18 103 324	14 729 963	14 729 963
1.4.1	Ссудная задолженность юр.лиц и физ. лиц с коэффициентом риска 100 процентов		12 181 187	10 917 023	10 917 023	12 120 728	10 972 610	10 972 610
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		164 708	162 975	114 083	6 869	6 866	2 306
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 884 144	1 476 869	2 165 725	2 136 316	1 828 651	2 644 776
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		3 078	2 259	3 162	111 564	104 847	116 937
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	105 863	99 494	109 443
3.2	с коэффициентом риска 140 %		3 078	2 259	3 162	5 701	5 353	7 494
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		2 046 385	2 030 386	1 200 298	1 065 739	1 051 948	389 377
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		945 314	937 949	937 949	201 655	199 178	199 178
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		148 680	146 204	73 102	67 208	65 486	32 743
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		952 391	946 233	189 247	796 876	787 284	157 456
4.4	по финансовым инструментам без риска					0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		502 664		1 104	96 309		673

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	164 022	191 635
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 280 447	3 832 700
6.1.1	чистые процентные доходы	1 797 023	2 093 665
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 483 424	1 739 035
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	565 902	1 141 979
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	30 692	86 600
7.1.1	общий	15 540	12 536
7.1.2	специальный	15 152	74 064
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	182 247	59 478

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 670 398	383 815	2 286 583
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2 547 376	377 969	2 169 407
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	106 539	970	105 569
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	16 483	4 876	11 607
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 398 489	1 476 329	1 375 082
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	20 617 309	21 400 651	21 054 554
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	7	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 820 628
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 422 432
1.2 изменения качества ссуд 903 927
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 034
1.4 иных причин 493 235
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 442 659
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 2 087
2.2 погашения ссуд 700 116
2.3 изменения качества ссуд 338 541
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 492
2.5 иных причин 400 423

Страница была полезной?