Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
ЗАКРЫТОЕ РђРљР¦РОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО КОММЕРЧЕСКРР™ РРљРЎРџРћР РўРќРћ-РМПОРТНЫЙ БАНК
Регистрационный номер
2530
Р‘РРљ
44030889
Почтовый адрес
197376,г.Санкт-Петербург,ул.Профессора Попова,23
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 4.1 | 1 476 825 | 40 206 | 1 436 619 |
| 1.1 | Рсточники базового капитала: | 4.1 | 776 110 | 40 424 | 735 686 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 4.1 | 351 113 | 351 113 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 4.1 | 351 113 | 351 113 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
| 1.1.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 4.1 | 20 000 | 20 000 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 4.1 | 53 267 | 53 267 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 4.1 | 351 730 | 40 424 | 311 306 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 4.1 | 351 730 | 40 424 | 311 306 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | ||||
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 4.1 | 175 987 | -212 | 176 199 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | ||||
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | ||||
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | ||||
| 1.2.4 | Убытки: | 4.1 | 175 987 | -212 | 176 199 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | ||||
| 1.2.4.2 | отчетного года | 4.1 | 175 987 | -212 | 176 199 |
| 1.2.5 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.2.5.1 | несущественные | ||||
| 1.2.5.2 | существенные | ||||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | ||||
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
| 1.3 | Базовый капитал | 4.1 | 600 123 | 40 636 | 559 487 |
| 1.4 | Рсточники добавочного капитала: | ||||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
| 1.4.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | ||||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | ||||
| 1.5.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.5.2.1 | несущественные | ||||
| 1.5.2.2 | существенные | ||||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
| 1.5.3.1 | несущественные | ||||
| 1.5.3.2 | существенные | ||||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | ||||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | ||||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | ||||
| 1.6 | Добавочный капитал | ||||
| 1.7 | Основной капитал | 4.1 | 600 123 | 40 636 | 559 487 |
| 1.8 | Рсточники дополнительного капитала: | 4.1 | 876 702 | -435 | 877 137 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 4.1 | 2 800 | -400 | 3 200 |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | ||||
| 1.8.3 | Прибыль: | ||||
| 1.8.3.1 | текущего года | ||||
| 1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | ||||
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | ||||
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 4.1 | 873 902 | -35 | 873 937 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 4.1 | -4 | 4 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 4.1 | -4 | 4 | |
| 1.9.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.9.2.1 | несущественные | ||||
| 1.9.2.2 | существенные | ||||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
| 1.9.3.1 | несущественный | ||||
| 1.9.3.2 | существенный | ||||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 4.1 | -4 | 4 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | ||||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | ||||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 4.1 | 876 702 | -431 | 877 133 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 4.1 | 1 382 492 | 927 427 | 455 065 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 4.1 | 1 382 492 | 927 427 | 455 065 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 4.1 | 7 | 11 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 4.1 | 7 | 11 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 4.1 | 16 | 24 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 6.1 | 5 142 718 | 4 610 384 | 2 284 944 | 3 110 734 | 2 850 525 | 1 476 557 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 6.1 | 788 131 | 788 131 | 783 725 | 783 725 | ||
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 6.1 | 788 131 | 788 131 | 783 725 | 783 725 | ||
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 6.1 | 1 921 636 | 1 921 636 | 384 327 | 737 804 | 737 804 | 147 561 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | |||||||
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 6.1 | 716 184 | 716 184 | 143 237 | 558 149 | 558 149 | 111 630 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | |||||||
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 6.1 | 2 432 951 | 1 900 617 | 1 900 617 | 1 589 206 | 1 328 997 | 1 328 997 |
| 1.4.1 | кредитные требования к кредитным организациям РФ | 367 134 | 367 134 | 367 134 | 56 547 | 56 547 | 56 547 | |
| 1.4.2 | кредитные требования к организациям и физ.лицам | 2 065 817 | 1 533 483 | 1 533 483 | 1 532 659 | 1 272 450 | 1 272 450 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | |||||||
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 6.1 | 1 608 659 | 1 169 896 | 1 300 625 | 2 438 031 | 2 148 387 | 2 426 215 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | |||||||
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | |||||||
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | |||||||
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | |||||||
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | |||||||
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | |||||||
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | |||||||
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 6.1 | 5 055 470 | 5 055 284 | 4 539 088 | 1 954 243 | 1 952 393 | 1 365 622 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 6.1 | 4 539 089 | 4 539 081 | 4 539 088 | 1 366 054 | 1 365 622 | 1 365 622 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | |||||||
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | |||||||
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 6.1 | 516 381 | 516 203 | 588 189 | 586 771 | ||
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | |||||||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 6.6 | 74 949 | 65 092 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 6.6 | 499 660 | 433 944 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 6.6 | 236 988 | 211 223 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 6.6 | 262 672 | 222 721 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 6.6 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.1.1 | общий | |||
| 7.1.2 | специальный | |||
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
| 7.2.1 | общий | |||
| 7.2.2 | специальный | |||
| 7.3 | валютный риск |
Раздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 532 519 | 270 458 | 262 061 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 6.1.2.6 | 514 105 | 254 600 | 259 505 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 8 | 18 229 | 17 524 | 705 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 8 | 185 | -1 666 | 1 851 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 600 123 | 566 507 | 556 432 | 575 060 | |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 9 778 906 | 7 342 167 | 7 963 040 | 5 449 945 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 6 | 8 | 7 | 11 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 354 453
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 63 254
- 1.2 изменения качества ссуд 289 742
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
- 1.4 иных причин 1 457
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 99 853
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 26 333
- 2.2 погашения ссуд 60 866
- 2.3 изменения качества ссуд 12 196
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
- 2.5 иных причин 458
Страница была полезной?