Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО КОММЕРЧЕСКИЙ ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНЫЙ БАНК

Регистрационный номер

2530

БИК

44030889

Почтовый адрес

197376,г.Санкт-Петербург,ул.Профессора Попова,23

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4	1 446 891	10 272	1 436 619
1.1	Источники базового капитала:	4	679 891	-55 795	735 686
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4	351 113	0	351 113
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	4	351 113	0	351 113
1.1.1.2	привилегированными акциями	4	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	4	20 000	0	20 000
1.1.3	Резервный фонд	4	53 267	0	53 267
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	4	255 511	-55 795	311 306
1.1.4.1	прошлых лет	4	255 511	-55 795	311 306
1.1.4.2	отчетного года	4	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	4	109 737	-66 462	176 199
1.2.1	Нематериальные активы	4	0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	4	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	4	0	0	0
1.2.4	Убытки:	4	109 737	-66 462	176 199
1.2.4.1	прошлых лет	4	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	4	109 737	-66 462	176 199
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	4	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	4	0	0	0
1.2.5.2	существенные	4	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	4	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	4	0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	4	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	4	0	0	0
1.3	Базовый капитал	4	570 154	10 667	559 487
1.4	Источники добавочного капитала:	4	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	4	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	4	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	4	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	4	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	4	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	4	0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	4	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	4	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	4	0	0	0
1.5.2.2	существенные	4	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	4	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	4	0	0	0
1.5.3.2	существенные	4	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	4	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	4	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	4	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	4	0	0	0
1.7	Основной капитал	4	570 154	10 667	559 486
1.8	Источники дополнительного капитала:	4	876 737	-400	877 137
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	4	2 800	-400	3 200
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	4	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	4	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	4	0	0	0
1.8.3.1	текущего года	4	0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет	4	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	4	0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	4	0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	4	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	4	873 937	0	873 937
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	4	0	-4	4
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	4	0	-4	4
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	4	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	4	0	0	0
1.9.2.2	существенные	4	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	4	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	4	0	0	0
1.9.3.2	существенный	4	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	4	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	4	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	4	0	-4	4
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	4	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	4	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	4	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	4	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	4	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	4	876 737	-396	877 133
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	4	1 424 574	969 509	455 065
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	4	1 424 574	969 509	455 065
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4	8		11
3.2	Достаточность основного капитала	4	8		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4	17		24

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	4	4 876 423	4 507 144	2 297 065	3 110 734	2 850 525	1 476 557
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	4	1 225 451	1 225 451	0	783 725	783 725	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	4	1 225 451	1 225 451	0	783 725	783 725	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России	4	0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее	4	0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	4	1 230 786	1 230 786	246 157	737 804	737 804	147 561
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований	4	0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	4	0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями	4	549 833	549 833	109 967	558 149	558 149	111 630
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	4	0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте	4	0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	4	0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями	4	0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	4	2 420 187	2 050 908	2 050 908	1 589 206	1 328 997	1 328 997
1.4.1	кредитные требования к кредитным организациям РФ		173 404	173 404	173 404	56 547	56 547	56 547
1.4.2	кредитные требования к организациям и физ.лицам		2 246 782	1 877 503	1 877 503	1 532 659	1 272 450	1 272 450
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»	4	0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	4	0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %	4	1 806 827	1 534 105	1 710 534	2 438 031	2 148 387	2 426 215
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	4	0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %	4	0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %	4	0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %	4	0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %	4	0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %	4	0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %	4	0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	4	3 807 520	3 807 397	3 365 041	1 954 243	1 952 393	1 365 622
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	4	3 353 491	3 353 487	3 353 491	1 366 054	1 365 622	1 365 622
4.2	по финансовым инструментам со средним риском	4	0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	4	0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска	4	396 279	396 160	0	588 189	586 771	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	4	0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	4	74 949	65 092
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	4	499 660	433 944
6.1.1	чистые процентные доходы	4	236 988	211 223
6.1.2	чистые непроцентные доходы	4	262 672	222 721
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	4	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	4
7.1.1	общий	4
7.1.2	специальный	4
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	4
7.2.1	общий	4
7.2.2	специальный	4
7.3	валютный риск	4

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:		369 403	107 342	262 061
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4	351 067	91 562	259 505
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	4	18 213	17 508	705
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	4	123	-1 728	1 851
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	4	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4	566 507	556 432	575 060
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	4	7 342 167	7 963 040	5 449 945
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	4	8	7	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 147 151
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 31 968
1.2 изменения качества ссуд 113 945
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 1 238
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 55 589
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 26 333
2.2 погашения ссуд 22 367
2.3 изменения качества ссуд 6 650
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 239

Страница была полезной?