Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество Народный доверительный банк

Регистрационный номер

2374

БИК

44585124

Почтовый адрес

115054, Москва, ул.Дубининская, д.57, стр.1,офис 1-5

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	426 438	376 554
1.1	Источники базового капитала:	378 317	358 052
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	48 477	48 477
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	48 477	48 477
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	170 278	170 278
1.1.3	Резервный фонд	159 562	139 297
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	0	0
1.1.4.1	прошлых лет	0	0
1.1.4.2	отчетного года	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	0	0
1.2.1	Нематериальные активы	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0
1.2.4	Убытки:	0	0
1.2.4.1	прошлых лет	0	0
1.2.4.2	отчетного года	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0
1.3	Базовый капитал	378 317	358 052
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0
1.7	Основной капитал	378 317	358 052
1.8	Источники дополнительного капитала:	48 121	18 502
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0
1.8.3	Прибыль:	48 121	18 502
1.8.3.1	текущего года	48 121	18 502
1.8.3.2	прошлых лет	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0
1.11	Дополнительный капитал	48 121	18 502
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	2 532 242	3 025 224
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	2 532 242	3 025 224
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	15	12
3.2	Достаточность основного капитала	15	12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	17	13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		3 307 321	3 294 200	1 771 116	4 899 555	4 857 850	2 343 920
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		896 717	896 717	0	1 788 405	1 788 405	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		879 806	879 806	0	1 752 715	1 752 715	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		781 743	781 743	156 349	906 906	906 906	181 381
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		293	293	59	8 523	8 523	1 705
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		1 946	1 946	973	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 626 915	1 613 794	1 613 794	2 204 244	2 162 539	2 162 539
1.4.1	Денежные средства на кор. счетах в коммерческих банках		1 107 681	1 100 910	1 100 910	1 469 700	1 462 929	1 462 929
1.4.2	Вложения в ценные бумаги		458 084	452 819	452 819	533 326	527 016	527 016
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		254 441	79 541	97 953	313 018	114 059	145 318
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		290	229	115	67	66	0
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		0	0	0	0	0	0
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		290	229	115	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	67	66	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	11 942	11 942
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	242 142	79 614
6.1.1	чистые процентные доходы	142 205	72 533
6.1.2	чистые непроцентные доходы	99 937	7 081
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	553 151	435 539
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	42 174	32 529
7.1.1	общий	2 575	1 386
7.1.2	специальный	39 599	31 143
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	814	734
7.2.1	общий	407	367
7.2.2	специальный	407	367
7.3	валютный риск	15 801	19 751

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	130 274	10 088	120 186
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	116 901	12 179	104 722
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	13 312	-2 151	15 463
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	61	60	1
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	378 317	358 052
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	4 006 357	4 492 568
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 71 806
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 8 613
1.2 изменения качества ссуд 13 918
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 27 386
1.4 иных причин 21 889
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 59 627
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 11 046
2.3 изменения качества ссуд 1 190
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 29 302
2.5 иных причин 18 089

Страница была полезной?