Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «МТС-Банк»

Регистрационный номер

2268

БИК

44525232

Почтовый адрес

115432, г. Москва, пр-т Андропова, д. 18, корп. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	8	25 362 779	-1 396 524	26 759 303
1.1	Источники базового капитала:		21 334 928	-7 420 296	28 755 224
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	8	3 609 738	0	3 609 738
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		3 609 738	0	3 609 738
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		17 725 017	-7 122 022	24 847 039
1.1.3	Резервный фонд		0	-284 524	284 524
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		173	-13 750	13 923
1.1.4.1	прошлых лет		173	-13 750	13 923
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		12 668 843	1 108 506	11 560 337
1.2.1	Нематериальные активы		8	3	5
1.2.2	Отложенные налоговые активы		1 262 679	631 339	631 340
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		64 722	21 641	43 081
1.2.4	Убытки:		8 765 654	582 555	8 183 099
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		8 765 654	582 555	8 183 099
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		721 669	533 939	187 730
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		721 669	533 939	187 730
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		1 854 111	-660 971	2 515 082
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		8 666 085	-8 528 802	17 194 887
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		1 854 111	-660 971	2 515 082
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		8 666 085	-8 528 802	17 194 887
1.8	Источники дополнительного капитала:		16 696 694	7 132 278	9 564 416
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		350	-50	400
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	8	16 694 656	7 132 396	9 562 260
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		218 648	-488 303	706 951
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		1 688	-68	1 756
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		16 696 694	7 132 278	9 564 416
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		140 503 701	-25 629 519	166 133 220
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		140 503 701	-25 629 519	166 133 220
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	8	6		10
3.2	Достаточность основного капитала	8	6		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	8	18		16

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		171 036 755	130 970 097	105 654 635	195 126 580	158 317 886	132 446 021
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		25 723 431	25 717 171	0	25 533 858	25 525 258	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		18 192 687	18 192 687	0	15 840 127	15 840 127	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		6 333 702	6 327 446	0	9 693 731	9 685 131	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		11 606 653	11 606 653	2 321 331	14 987 874	14 987 874	2 997 575
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		464 655	464 655	92 931	848 505	848 505	169 701
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		7 223 625	7 223 625	1 444 725	5 808 810	5 808 810	1 161 762
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		2 960 594	2 960 594	1 480 297	5 896 302	5 895 239	2 947 619
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		2 677 622	2 677 622	1 338 811	2 723 334	2 722 271	1 361 135
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		282 972	282 972	141 486	3 172 968	3 172 968	1 586 484
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		102 233 192	73 334 486	73 334 486	113 546 664	85 660 363	85 660 363
1.4.1	предоставленные кредиты за минусом резерва на возможные потери		90 335 295	62 187 049	62 187 049	97 037 099	69 850 226	69 850 226
1.4.2	ценные бумаги и доли участия в капитале		8 731 448	8 713 484	8 713 484	13 149 200	13 128 207	13 128 207
1.4.3	основные средства и материальные запасы		1 681 578	1 671 626	1 671 626	1 912 789	1 907 870	1 907 870
1.4.4	дебиторская задолженность		1 484 871	762 327	762 327	1 447 576	774 060	774 060
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	3	3	5
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		208 825	208 825	41 511	257 393	257 393	52 543
2.2	с коэффициентом риска 150 %		13 673 567	9 610 581	14 534 647	13 653 574	10 642 447	15 900 026
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		14 630 492	7 531 787	13 942 363	21 250 915	15 349 312	24 887 895
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	6 182 353	4 820 157	5 302 174
3.2	с коэффициентом риска 140 %		8 952 957	5 871 927	8 220 697	8 625 489	6 873 276	9 622 586
3.3	с коэффициентом риска 170 %		1 197 759	143 935	244 690	1 418 525	739 122	1 256 507
3.4	с коэффициентом риска 200 %		2 152 904	183 262	366 524	2 691 875	1 223 054	2 446 108
3.5	с коэффициентом риска 300 %		1 715 330	961 842	2 885 526	1 762 648	1 300 566	3 901 698
3.6	с коэффициентом риска 600 %		611 542	370 821	2 224 926	570 025	393 137	2 358 822
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		10 002 234	9 146 372	4 917 938	19 334 244	19 041 938	9 961 689
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		6 505 462	5 662 185	4 882 840	13 083 594	12 848 046	9 885 615
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		1 900	1 900	950	13 900	13 900	6 950
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		170 740	170 740	34 148	345 618	345 618	69 124
4.4	по финансовым инструментам без риска		3 324 132	3 311 547	0	5 891 132	5 834 374	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		3 558 778		14 235	2 575 935		10 304

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	10.3	2 198 131	1 640 122
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		43 962 627	32 802 431
6.1.1	чистые процентные доходы		33 733 024	24 325 000
6.1.2	чистые непроцентные доходы		10 229 603	8 477 431
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	10.2	2 437 817	3 207 803
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		195 025	255 055
7.1.1	общий		117 276	137 198
7.1.2	специальный		77 749	117 858
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	1 569
7.2.1	общий		0	784
7.2.2	специальный		0	784
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	7.1	40 969 316	3 842 758	37 126 558
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		37 208 648	2 485 519	34 723 129
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		2 904 806	793 683	2 111 123
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		855 862	563 556	292 306
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	8	8 666 085	10 942 002	11 845 555	16 339 230
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	8	143 843 581	141 435 911	135 753 104	153 795 155
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	8	6	8	9	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 41 269 607
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 768 159
1.2 изменения качества ссуд 35 355 295
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 458 764
1.4 иных причин 2 687 389
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 38 784 088
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 7 041 217
2.2 погашения ссуд 4 251 519
2.3 изменения качества ссуд 25 218 324
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 793 015
2.5 иных причин 1 480 013

Страница была полезной?