Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

открытое акционерное общество коммерческий банк «Центр-инвест»

Регистрационный номер

2225

БИК

46015762

Почтовый адрес

344000, г.Ростов-на-Дону, пр.Соколова, 62

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		12 017 693	1 702 184	10 315 509
1.1	Источники базового капитала:		8 604 810	1 417 182	7 187 628
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4.11	821 228	67 568	753 660
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	4.11	821 228	67 568	753 660
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход	4.11	2 060 018	432 432	1 627 586
1.1.3	Резервный фонд		129 900	0	129 900
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		5 593 664	917 182	4 676 482
1.1.4.1	прошлых лет		5 188 877	1 162 312	4 026 565
1.1.4.2	отчетного года		404 787	-245 130	649 917
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		21	-21	42
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		21	-21	42
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		8 604 789	1 417 203	7 187 586
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		21	-21	42
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		8 604 789	1 417 203	7 187 586
1.8	Источники дополнительного капитала:		3 412 904	284 981	3 127 923
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	4.11	63 344	-9 050	72 394
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		21 848	0	21 848
1.8.3	Прибыль:
1.8.3.1	текущего года
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6.1	1 530 537	-269 732	1 800 269
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	6.1	1 530 537	-269 732	1 800 269
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		1 784 575	565 563	1 219 012
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		3 412 904	284 981	3 127 923
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		69 052 553	2 100 597	66 951 956
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		69 052 532	21 006 618	66 951 914
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		10		8
3.2	Достаточность основного капитала		10		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		13		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		85 836 314	82 301 533	70 858 958	81 925 157	78 004 104	68 192 774
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		7 254 315	7 254 267		7 310 936	7 310 911
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		7 207 363	7 207 363		7 241 161	7 241 161
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		5 228 744	5 228 744	1 045 749	3 117 572	3 117 572	623 514
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		4 447 350	4 447 350	889 470	2 134 307	2 134 307	426 861
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		10 631	10 631	5 316	12 723	12 723	6 362
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		493	493	247	8 140	8 140	4 070
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		10 138	10 138	5 069	4 583	4 583	2 292
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		73 342 624	69 807 891	69 807 891	71 483 926	67 562 898	67 562 898
1.4.1	Кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов по ссудам		69 006 814	65 604 925	65 604 925	67 682 581	63 879 124	63 879 124
1.4.2	Прочие активы		4 335 810	4 202 966	4 202 966	3 801 345	3 683 774	3 683 774
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		3 000	600	600
2.2	с коэффициентом риска 150 %		6 627 342	6 277 076	9 331 450	6 149 284	5 812 166	8 655 704
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		25	25	48	78 112	72 485	79 734
3.1	с коэффициентом риска 110 %					78 112	72 485	79 734
3.2	с коэффициентом риска 140 %		17	17	24
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %		8	8	24
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		10 089 101	10 020 652	2 933 747	10 416 315	10 323 341	4 018 875
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 963 791	2 956 461	2 933 545	4 047 477	4 018 875	4 018 875
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		778	778	202
4.4	по финансовым инструментам без риска		7 124 532	7 063 413		6 368 838	6 304 466
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	723 512	667 036
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	4 823 411	4 446 904
6.1.1	чистые процентные доходы	3 944 808	3 515 707
6.1.2	чистые непроцентные доходы	878 603	931 197
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	0	5 694 150
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0	455 532
7.1.1	общий	0	32 016
7.1.2	специальный	0	423 516
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5.1	3 946 574	-343 440	4 290 014
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4.3, 4.6	3 721 153	-373 533	4 094 686
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	4.5, 4.6	156 972	54 618	102 354
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		68 449	-24 525	92 974
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		8 604 789	8 051 908	7 214 590	7 221 662
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		91 647 642	89 794 574	88 876 125	89 500 289
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6.2	9	9	8	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 331 023
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 439 274
1.2 изменения качества ссуд 855 404
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 28 478
1.4 иных причин 7 867
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 704 556
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 615 614
2.2 погашения ссуд 852 654
2.3 изменения качества ссуд 236 288
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
2.5 иных причин

Страница была полезной?