Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «ТРАНСКАПИТАЛБАНК»

Регистрационный номер

2210

БИК

44525388

Почтовый адрес

109147, г. Москва, ул. Воронцовская, 27/35

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	27 595 941	5 159 861	22 436 080
1.1	Источники базового капитала:	17 385 163	-66 419	17 451 582
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	2 172 382	0	2 172 382
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	2 172 382	0	2 172 382
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	4 566 362	0	4 566 362
1.1.3	Резервный фонд	373 862	0	373 862
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	10 272 557	-66 419	10 338 976
1.1.4.1	прошлых лет	10 272 557	2 847 929	7 424 628
1.1.4.2	отчетного года	0	-2 914 348	2 914 348
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	27 903	7 277	20 626
1.2.1	Нематериальные активы	7 561	5 836	1 725
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	20 342	1 441	18 901
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	17 357 260	-73 696	17 430 956
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	20 342	1 441	18 901
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	17 357 260	-73 696	17 430 956
1.8	Источники дополнительного капитала:	10 238 681	5 233 557	5 005 124
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	320 005	320 005	0
1.8.3.1	текущего года	320 005	320 005	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	9 857 785	4 641 766	5 216 019
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	619 935	-2 191 624	2 811 559
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	838 736	-148 012	986 748
1.8.5	Прирост стоимости имущества	60 891	1	60 890
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	10 238 681	5 233 557	5 005 124
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	116 438 282	9 676 732	106 761 550
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	116 417 940	9 675 291	106 742 649
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	9		10
3.2	Достаточность основного капитала	9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	15		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		142 326 741	131 624 367	116 478 831	141 951 105	133 302 155	106 803 539
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		7 583 319	7 583 319	0	25 050 423	25 050 423	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		6 746 795	6 746 795	0	11 212 881	11 212 881	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		9 300 983	9 300 909	1 860 182	1 810 256	1 810 241	362 048
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		9 194 563	9 194 563	1 838 913	1 614 270	1 614 255	322 851
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		242 980	242 980	121 490	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		125 199 459	114 497 159	114 497 159	115 090 426	106 441 491	106 441 491
1.4.1	По кредитам юридических лиц		83 907 663	75 690 505	75 690 505	84 759 761	77 582 485	77 582 485
1.4.2	По кредитам физических лиц		20 136 923	17 428 098	17 428 098	19 656 496	18 918 604	18 918 604
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		5 106 611	5 060 901	3 221 114	4 321 114	4 313 881	3 019 717
2.2	с коэффициентом риска 150 %		10 966 330	9 919 734	14 709 965	11 973 694	10 993 189	17 233 089
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		64 488	51 643	115 108	807 269	694 511	838 931
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	772 698	665 368	731 905
3.2	с коэффициентом риска 140 %		24 945	23 749	33 249	21 847	16 701	23 380
3.3	с коэффициентом риска 170 %		1 629	1 341	2 280	804	795	1 352
3.4	с коэффициентом риска 200 %		324	81	162	276	221	442
3.5	с коэффициентом риска 300 %		37 590	26 472	79 417	11 169	11 020	79 416
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	475	406	2 436
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		42 602 366	42 124 839	27 732 797	50 760 048	50 624 938	31 169 169
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		30 725 876	30 296 049	27 728 836	36 210 711	36 143 767	31 141 908
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		19 806	19 806	3 961	136 306	136 306	27 261
4.4	по финансовым инструментам без риска		11 856 684	11 808 984	0	14 413 031	14 344 865	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		25 678		24 096	45 778		58 650

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	1 316 258	1 144 798
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	8 775 052	7 631 988
6.1.1	чистые процентные доходы	6 689 866	5 728 551
6.1.2	чистые непроцентные доходы	2 085 186	1 903 437
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	11 970 507	8 472 691
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	878 399	533 921
7.1.1	общий	647 198	316 963
7.1.2	специальный	231 201	216 958
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	990 515	1 798 678

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	12 282 131	2 393 157	9 888 974
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	11 651 515	1 968 492	9 683 023
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	153 089	82 248	70 841
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	477 527	342 417	135 110
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	17 357 260	17 355 042	14 522 198
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	213 800 960	200 362 912	192 177 835
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	8	9	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 9 304 192
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 560 083
1.2 изменения качества ссуд 4 337 847
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 955 285
1.4 иных причин 2 450 977
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 7 335 700
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 1 362 373
2.2 погашения ссуд 3 518 816
2.3 изменения качества ссуд 622 568
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 618 144
2.5 иных причин 1 213 799

Страница была полезной?