Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное общество Акционерный Коммерческий Банк «АЛЕФ-БАНК»

Регистрационный номер

2119

БИК

44525268

Почтовый адрес

117218, Москва, ул. Кржижановского, д. 21/33, корп. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4	3 223 506	100 258	3 123 248
1.1	Источники базового капитала:		2 539 641	229 480	2 310 161
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4	1 525 817	0	1 525 817
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 525 817	0	1 525 817
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	4	420 125	0	420 125
1.1.3	Резервный фонд	4	168 873	0	168 873
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	4	424 826	229 480	195 346
1.1.4.1	прошлых лет		424 826	229 480	195 346
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	0	0
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		2 539 641	229 480	2 310 161
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	4	2 539 641	229 480	2 310 161
1.8	Источники дополнительного капитала:		683 865	-129 222	813 087
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		286 425	92 200	194 225
1.8.3.1	текущего года		286 425	286 425	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	-194 225	194 225
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	4	397 420	-221 422	618 842
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		20	0	20
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	4	683 865	-129 222	813 087
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		16 033 014	916 261	15 116 753
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		16 033 014	916 261	15 116 753
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		16		15
3.2	Достаточность основного капитала		16		15
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4	20		21

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		12 637 902	9 213 117	6 018 255	12 372 268	10 711 643	5 206 592
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 458 541	2 458 541	0	4 125 769	4 125 769	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 413 541	2 413 541	0	4 125 769	4 125 769	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		831 160	830 978	166 196	1 649 208	1 648 522	329 704
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		792 006	792 006	158 401	1 513 497	1 513 497	302 699
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		143 079	143 079	71 540	120 929	120 929	60 465
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		143 079	143 079	71 540	120 929	120 929	60 465
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		9 205 122	5 780 519	5 780 519	6 476 362	4 816 423	4 816 423
1.4.1	кредитные и прочие требования к кредитным организациям		479 179	472 742	472 742	533 344	527 695	527 695
1.4.2	кредитные и прочие требования к юридическим и физическим лицам		8 667 196	5 275 255	5 275 255	5 819 904	4 191 077	4 191 077
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		458 261	457 712	65 478	555 316	555 316	111 063
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 608 475	1 780 236	2 651 583	4 117 451	2 396 185	3 267 428
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	30	30	33
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	30	30	33
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		416 459	279 327	209 476	858 229	676 747	597 499
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		289 227	181 756	182 558	719 175	563 436	564 214
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		52 945	45 974	16 599	39 693	31 943	17 011
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		74 287	51 597	10 319	99 361	81 368	16 274
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		61 503		61 503	35 749		35 749

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	222 448	132 908
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 482 986	886 056
6.1.1	чистые процентные доходы	747 556	636 235
6.1.2	чистые непроцентные доходы	735 430	249 821
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4 246 140	4 237 059
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	321 572	338 965
7.1.1	общий	66 728	56 075
7.1.2	специальный	254 844	282 890
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	226 496	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4	4 398 950	268 929	4 130 021
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4	4 226 800	310 060	3 916 740
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	4	35 017	3 219	31 798
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	2.11,4	137 132	-44 350	181 482
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	2.11,4	1	0	1

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4	2 539 641	2 539 641	2 539 641
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	5	14 621 850	16 179 834	14 673 113
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5	17	16	17

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 5 828 624
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 3 577 809
1.2 изменения качества ссуд 1 033 831
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 158 766
1.4 иных причин 58 218
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 5 518 564
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 255 057
2.2 погашения ссуд 2 042 618
2.3 изменения качества ссуд 1 161 801
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 059 088
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?