Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Акционерный коммерческий банк содействия благотворительности и духовному развитию Отечества «ПЕРЕСВЕТ» (Акционерное общество)
Регистрационный номер
2110
БИК
44525275
Почтовый адрес
123100,Москва,Краснопресненская наб., д.14
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | п.4, п.5, п.21 | 28 361 649 | 12 910 882 | 15 450 767 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | п.21 | 12 951 184 | 2 112 697 | 10 838 487 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | п.21 | 1 356 796 | 0 | 1 356 796 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | п.21 | 1 356 796 | 0 | 1 356 796 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | п.21 | 794 448 | 0 | 794 448 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | п.21 | 9 403 189 | 2 145 701 | 7 257 488 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | п.21 | 1 396 751 | -33 004 | 1 429 755 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | п.21 | 205 723 | 0 | 205 723 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | п.21 | 1 191 028 | -33 004 | 1 224 032 |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | п.21 | 908 | 772 | 136 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | п.21 | 908 | 772 | 136 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | п.5, п.21 | 12 950 276 | 2 111 925 | 10 838 351 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | п.21 | 5 901 743 | 3 733 762 | 2 167 981 |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | п.21 | 448 756 | 0 | 448 756 |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | п.21 | 3 344 | 0 | 3 344 |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | п.21 | 5 449 643 | 3 733 762 | 1 715 881 |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | п.21 | 1 391 | 845 | 546 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | п.5, п.21 | 5 900 352 | 3 732 917 | 2 167 435 |
| 1.7 | Основной капитал | п.5, п.21 | 18 850 628 | 5 844 842 | 13 005 786 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | п.5, п.21 | 9 718 257 | 7 273 163 | 2 445 094 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | п.5, п.21 | 1 149 188 | 250 552 | 898 636 |
| 1.8.3.1 | текущего года | п.5, п.21 | 1 149 188 | 250 552 | 898 636 |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | п.21 | 8 569 069 | 7 022 611 | 1 546 458 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | п.21 | 569 069 | -134 714 | 703 783 |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | п.5, п.21 | 207 236 | 207 123 | 113 |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | р.5, п.21 | 9 511 021 | 7 066 040 | 2 444 981 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 183 884 772 | 74 331 335 | 109 553 437 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 183 883 411 | 74 330 520 | 109 552 891 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | п.21 | 7 | 10 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | п.21 | 10 | 12 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | п.21, п.24 | 15 | 14 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | п.24 | 178 329 667 | 174 842 500 | 125 536 627 | 116 557 826 | 114 281 027 | 86 530 541 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 44 235 571 | 44 235 571 | 0 | 25 452 494 | 25 452 494 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 9 798 179 | 9 798 179 | 0 | 8 379 384 | 8 379 384 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 13 974 | 13 974 | 0 | 13 001 | 13 001 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | п.24 | 10 395 996 | 10 395 996 | 2 079 199 | 3 137 050 | 3 137 050 | 627 410 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 4 970 693 | 4 970 693 | 994 139 | 2 175 191 | 2 175 191 | 435 038 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | п.24 | 110 208 666 | 106 994 766 | 106 994 766 | 78 537 366 | 76 516 851 | 76 516 851 |
| 1.4.1 | ссудная задолежнность юридических лиц | 103 713 946 | 100 712 571 | 100 712 571 | 72 212 624 | 70 253 239 | 70 253 239 | |
| 1.4.2 | ссудная задолженность физических лиц | 365 116 | 290 780 | 290 780 | 234 451 | 207 633 | 207 633 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | п.24 | 2 548 288 | 2 543 773 | 369 749 | 3 184 495 | 3 184 465 | 372 985 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | п.24 | 10 874 858 | 10 608 019 | 15 899 789 | 6 246 421 | 5 990 167 | 9 013 295 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | п.24 | 66 288 | 64 375 | 193 124 | 0 | 0 | 0 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | п.24 | 66 288 | 64 375 | 193 124 | 0 | 0 | 0 |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | п.24 | 30 545 938 | 30 270 493 | 20 204 539 | 27 416 695 | 27 123 516 | 10 231 619 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | п.24 | 25 274 485 | 25 088 296 | 20 201 719 | 17 308 431 | 17 210 749 | 10 229 372 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | п.24 | 14 100 | 14 100 | 2 820 | 11 236 | 11 236 | 2 247 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 5 257 353 | 5 168 097 | 0 | 10 097 028 | 9 901 531 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | п.24 | 5 211 605 | 62 918 | 0 | 0 | ||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | п.24 | 1 031 119 | 541 518 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | п.24 | 1 031 119 | 541 518 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | п.24 | 547 101 | 455 279 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | п.24 | 484 018 | 86 240 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | п.24 | 25 024 954 | 6 021 756 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | п.24 | 2 001 996 | 481 741 |
| 7.1.1 | общий | п.24 | 562 561 | 177 707 |
| 7.1.2 | специальный | п.24 | 1 439 435 | 304 034 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 3 762 612 | 1 191 430 | 2 571 182 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 3 375 151 | 1 154 547 | 2 220 604 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 111 985 | 55 819 | 56 166 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 275 445 | -18 936 | 294 381 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 31 | 0 | 31 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | п.21, п.22 | 18 850 628 | 17 598 509 | 15 796 963 | 13 994 498 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | п.22 | 194 584 407 | 179 604 665 | 144 422 922 | 134 068 108 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | п.22 | 10 | 10 | 11 | 10 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 21 894 001
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 8 293 472
- 1.2 изменения качества ссуд 6 335 685
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 517 806
- 1.4 иных причин 5 747 038
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 20 739 454
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 3 519 139
- 2.3 изменения качества ссуд 6 734 523
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 312 684
- 2.5 иных причин 9 173 108
Страница была полезной?