Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015
Наименование кредитной организации
?Креди Агриколь Корпоративный РёВ Рнвестиционный Банк? акционерное общество
Регистрационный номер
1680
Р‘РРљ
44030882
Почтовый адрес
191186,г.Санкт-Петербург,Невский пр.,12
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 1.4.3 | 13 268 368 | 4 682 425 | 8 585 943 |
| 1.1 | Рсточники базового капитала: | 4 382 111 | 40 | 4 382 071 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 2 663 000 | 0 | 2 663 000 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 2 663 000 | 0 | 2 663 000 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 498 221 | 0 | 498 221 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 144 150 | 0 | 144 150 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 1 076 740 | 40 | 1 076 700 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 1 076 740 | 40 | 1 076 700 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 2 648 | -1 043 | 3 691 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 1 059 | 321 | 738 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 1 589 | -1 364 | 2 953 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 1.4.3 | 4 379 463 | 1 083 | 4 378 380 |
| 1.4 | Рсточники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 4 379 463 | 1 083 | 4 378 380 | |
| 1.8 | Рсточники дополнительного капитала: | 8 888 905 | 4 681 342 | 4 207 563 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 220 000 | 0 | 220 000 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 578 846 | 535 861 | 42 985 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 578 846 | 535 861 | 42 985 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 6 855 498 | 4 145 521 | 2 709 977 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | -2 709 977 | 2 709 977 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 1 234 561 | -40 | 1 234 601 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 1.4.3 | 8 888 905 | 4 681 342 | 4 207 563 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 35 381 415 | 3 290 498 | 32 090 917 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 35 381 415 | 3 290 498 | 32 090 917 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 1.4.3 | 12 | 14 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 1.4.3 | 12 | 14 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 1.4.3 | 36 | 26 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 1.4.3 | 52 709 073 | 52 707 886 | 11 739 993 | 50 830 382 | 50 829 373 | 10 208 844 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 1 889 166 | 1 889 166 | 0 | 8 109 314 | 8 109 314 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1 889 166 | 1 889 166 | 0 | 8 109 314 | 8 109 314 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 48 775 963 | 48 775 963 | 9 755 193 | 40 514 990 | 40 514 990 | 8 102 998 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 30 805 924 | 30 805 924 | 6 161 185 | 14 191 407 | 14 191 407 | 2 838 281 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 115 914 | 115 914 | 57 957 | 198 447 | 198 447 | 99 224 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 1 928 030 | 1 926 843 | 1 926 843 | 2 007 631 | 2 006 622 | 2 006 622 | |
| 1.4.1 | сумма кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов к юридическим лицам (кроме кредитных организаций) | 489 569 | 489 569 | 489 569 | 426 835 | 426 835 | 426 835 | |
| 1.4.2 | основные средства (кроме земли), за вычетом амортизации | 1 338 710 | 1 338 710 | 1 338 710 | 1 352 787 | 1 352 787 | 1 352 787 | |
| 1.4.3 | требования по прочим операциям к банкам-нерезидентам | 4 971 | 4 971 | 4 971 | 80 369 | 80 369 | 80 369 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 184 | 184 | 239 | 0 | 0 | 0 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 1.4.3 | 58 982 382 | 58 981 638 | 9 842 442 | 51 906 302 | 51 905 666 | 8 267 822 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 38 966 542 | 38 965 798 | 7 857 224 | 31 188 913 | 31 188 277 | 6 288 055 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 16 950 702 | 16 950 702 | 1 695 070 | 19 184 530 | 19 184 530 | 1 918 453 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 3 065 138 | 3 065 138 | 290 148 | 1 532 859 | 1 532 859 | 61 314 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 1.4.3 | 4 235 518 | 4 235 518 | 4 628 488 | 4 628 488 | ||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 1.5.1.4 | 280 707 | 320 576 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 1 871 381 | 2 137 176 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 337 083 | 199 398 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 1 534 298 | 1 937 778 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 1.5.1.2 | 412 446 | 497 975 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 32 995 | 39 838 | |
| 7.1.1 | общий | 29 012 | 36 215 | |
| 7.1.2 | специальный | 3 983 | 3 623 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 1 931 | 286 | 1 645 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 1 187 | 178 | 1 009 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 744 | 108 | 636 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 4 379 463 | 4 379 084 | 4 373 652 | ||
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 120 303 538 | 103 262 413 | 101 075 354 | ||
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 4 | 4 | 4 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 684 933
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 644 467
- 1.2 изменения качества ссуд 0
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 1.4 иных причин 40 466
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 684 933
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 644 467
- 2.3 изменения качества ссуд 0
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 2.5 иных причин 40 466
Страница была полезной?