Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

«СДМ-Банк» (публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

1637

БИК

44583685

Почтовый адрес

125424, г. Москва, Волоколамское ш., д. 73

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	раздел 6	5 390 078	1 000 243	4 389 835
1.1	Источники базового капитала:	раздел 6	4 192 890	450 292	3 742 598
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	раздел 6	353 902	-4	353 906
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	раздел 6	353 873	0	353 873
1.1.1.2	привилегированными акциями	раздел 6	29	-4	33
1.1.2	Эмиссионный доход	раздел 6	298 758	0	298 758
1.1.3	Резервный фонд	раздел 6	53 312	0	53 312
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	раздел 6	3 486 918	450 296	3 036 622
1.1.4.1	прошлых лет	раздел 6	3 486 918	450 296	3 036 622
1.1.4.2	отчетного года	раздел 6	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	раздел 6	102 730	-90	102 820
1.2.1	Нематериальные активы	раздел 6	0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	раздел 6	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	раздел 6	0	0	0
1.2.4	Убытки:	раздел 6	0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет	раздел 6	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	раздел 6	0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	раздел 6	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	раздел 6	0	0	0
1.2.5.2	существенные	раздел 6	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	раздел 6	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	раздел 6	102 730	-90	102 820
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	раздел 6	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	раздел 6	0	0	0
1.3	Базовый капитал	раздел 6	4 090 160	450 382	3 639 778
1.4	Источники добавочного капитала:	раздел 6	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	раздел 6	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	раздел 6	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	раздел 6	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	раздел 6	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	раздел 6	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	раздел 6	102 730	-90	102 820
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	раздел 6	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	раздел 6	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	раздел 6	0	0	0
1.5.2.2	существенные	раздел 6	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	раздел 6	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	раздел 6	0	0	0
1.5.3.2	существенные	раздел 6	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	раздел 6	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	раздел 6	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	раздел 6	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	раздел 6	0	0	0
1.7	Основной капитал	раздел 6	4 090 160	450 382	3 639 778
1.8	Источники дополнительного капитала:	раздел 6	1 299 918	549 861	750 057
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	раздел 6	761	-109	870
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	раздел 6	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	раздел 6	409	0	409
1.8.3	Прибыль:	раздел 6	986 176	590 777	395 399
1.8.3.1	текущего года	раздел 6	986 176	590 777	395 399
1.8.3.2	прошлых лет	раздел 6	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	раздел 6	175 677	-40 807	216 484
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	раздел 6	175 677	-40 807	216 484
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	раздел 6	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	раздел 6	136 895	0	136 895
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	раздел 6	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	раздел 6	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	раздел 6	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	раздел 6	0	0	0
1.9.2.2	существенные	раздел 6	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	раздел 6	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	раздел 6	0	0	0
1.9.3.2	существенный	раздел 6	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	раздел 6	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	раздел 6	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	раздел 6	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	раздел 6	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	раздел 6	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	раздел 6	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	раздел 6	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	раздел 6	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	раздел 6	1 299 918	549 861	750 057
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	раздел 6	42 103 360		35 831 324
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	раздел 6	42 205 566		35 729 118
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	раздел 6	10		10
3.2	Достаточность основного капитала	раздел 6	10		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	раздел 6	13		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	раздел 6	37 725 844	36 837 240	26 501 767	41 306 298	40 352 442	25 057 353
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	раздел 6	5 206 890	5 206 890	0	10 183 290	10 183 290	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	раздел 6	4 405 023	4 405 023	0	5 759 403	5 759 403	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России	раздел 6	502 740	502 740	0	1 446 730	1 446 730	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее	раздел 6	75 892	75 892	0	70 308	70 308	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	раздел 6	4 470 412	4 469 091	893 818	5 709 814	5 689 754	1 137 951
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований	раздел 6	325 427	325 427	65 085	321 164	321 164	64 233
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	раздел 6	0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями	раздел 6	4 039 117	4 039 117	807 823	4 813 406	4 796 974	959 395
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	раздел 6	3 107 107	3 107 107	1 553 554	1 136 259	1 136 259	568 130
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте	раздел 6	2 268 083	2 268 083	1 134 042	211 146	211 146	105 573
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	раздел 6	0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями	раздел 6	0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	раздел 6	24 940 949	24 053 666	24 053 666	24 260 503	23 326 871	23 326 871
1.4.1	кредитные требования к юридическим лицам		15 776 929	14 999 735	14 999 735	18 017 152	17 308 182	17 308 182
1.4.2	кредитные требования к физическим лицам		840 496	788 258	788 258	811 111	774 654	774 654
1.4.3	вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения		7 965 446	7 920 089	7 920 089	3 293 666	3 254 134	3 254 134
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»	раздел 6	486	486	729	16 432	16 268	24 402
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	раздел 6	0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %	раздел 6	1 702 494	1 557 915	1 961 552	1 358 393	1 288 573	1 911 335
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	раздел 6	15	14	20	880	871	958
3.1	с коэффициентом риска 110 %	раздел 6	0	0	0	880	871	958
3.2	с коэффициентом риска 140 %	раздел 6	15	14	20	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %	раздел 6	0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %	раздел 6	0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %	раздел 6	0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %	раздел 6	0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	раздел 6	7 260 631	7 126 593	3 142 451	6 338 352	6 184 143	2 915 465
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	раздел 6	2 913 988	2 872 289	2 872 289	2 720 376	2 669 094	2 670 262
4.2	по финансовым инструментам со средним риском	раздел 6	230 466	224 129	112 065	97 807	96 083	48 042
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	раздел 6	801 899	790 486	158 097	1 006 782	985 807	197 161
4.4	по финансовым инструментам без риска	раздел 6	3 314 278	3 239 689	0	2 513 387	2 433 159	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	раздел 6	5 151		5 151	17 406		17 406

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	раздел 6	369 965	331 289
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	раздел 6	2 734 017	2 415 507
6.1.1	чистые процентные доходы	раздел 6	1 660 036	1 600 513
6.1.2	чистые непроцентные доходы	раздел 6	1 073 981	814 994
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	раздел 6	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	раздел 6	4 862 788	683 779
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	раздел 6	388 221	42 644
7.1.1	общий	раздел 6	102 061	22 182
7.1.2	специальный	раздел 6	286 160	20 462
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	раздел 6	802	658
7.2.1	общий	раздел 6	401	329
7.2.2	специальный	раздел 6	401	329
7.3	валютный риск	раздел 6	0	142 504

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	раздел 6	1 154 528	56 101	1 098 427
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	раздел 6	918 469	4 858	913 611
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	раздел 6	97 941	59 325	38 616
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	раздел 6	138 118	-8 082	146 200
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	раздел 6	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	раздел 6	4 090 160	4 090 120	3 639 812
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	раздел 6	49 486 524	41 182 871	43 508 175
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	раздел 6	8	10	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 719 724
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 780 544
1.2 изменения качества ссуд 753 140
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 173 576
1.4 иных причин 12 464
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 641 926
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 46 161
2.2 погашения ссуд 1 028 732
2.3 изменения качества ссуд 399 231
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 158 517
2.5 иных причин 9 285

Страница была полезной?