Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

«СДМ-Банк» (публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

1637

БИК

44583685

Почтовый адрес

125424, г. Москва, Волоколамское ш., д. 73

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	раздел 6	5 057 687	667 852	4 389 835
1.1	Источники базового капитала:	раздел 6	4 192 890	450 292	3 742 598
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	раздел 6	353 902	-4	353 906
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	раздел 6	353 873	0	353 873
1.1.1.2	привилегированными акциями	раздел 6	29	-4	33
1.1.2	Эмиссионный доход	раздел 6	298 758	0	298 758
1.1.3	Резервный фонд	раздел 6	53 312	0	53 312
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	раздел 6	3 486 918	450 296	3 036 622
1.1.4.1	прошлых лет	раздел 6	3 486 918	450 296	3 036 622
1.1.4.2	отчетного года	раздел 6	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	раздел 6	102 770	-50	102 820
1.2.1	Нематериальные активы	раздел 6	0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	раздел 6	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	раздел 6	0	0	0
1.2.4	Убытки:	раздел 6	0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет	раздел 6	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	раздел 6	0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	раздел 6	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	раздел 6	0	0	0
1.2.5.2	существенные	раздел 6	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	раздел 6	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	раздел 6	102 770	-50	102 820
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	раздел 6	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	раздел 6	0	0	0
1.3	Базовый капитал	раздел 6	4 090 120	450 342	3 639 778
1.4	Источники добавочного капитала:	раздел 6	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	раздел 6	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	раздел 6	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	раздел 6	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	раздел 6	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	раздел 6	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	раздел 6	102 770	-50	102 820
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	раздел 6	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	раздел 6	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	раздел 6	0	0	0
1.5.2.2	существенные	раздел 6	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	раздел 6	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	раздел 6	0	0	0
1.5.3.2	существенные	раздел 6	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	раздел 6	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	раздел 6	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	раздел 6	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	раздел 6	0	0	0
1.7	Основной капитал	раздел 6	4 090 120	450 342	3 639 778
1.8	Источники дополнительного капитала:	раздел 6	967 567	217 510	750 057
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	раздел 6	761	-109	870
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	раздел 6	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	раздел 6	409	0	409
1.8.3	Прибыль:	раздел 6	653 825	258 426	395 399
1.8.3.1	текущего года	раздел 6	653 825	258 426	395 399
1.8.3.2	прошлых лет	раздел 6	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	раздел 6	175 677	-40 807	216 484
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	раздел 6	175 677	-40 807	216 484
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	раздел 6	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	раздел 6	136 895	0	136 895
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	раздел 6	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	раздел 6	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	раздел 6	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	раздел 6	0	0	0
1.9.2.2	существенные	раздел 6	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	раздел 6	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	раздел 6	0	0	0
1.9.3.2	существенный	раздел 6	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	раздел 6	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	раздел 6	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	раздел 6	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	раздел 6	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	раздел 6	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	раздел 6	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	раздел 6	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	раздел 6	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	раздел 6	967 567	217 510	750 057
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	раздел 6	39 220 658		35 831 324
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	раздел 6	39 288 501		35 729 118
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	раздел 6	10		10
3.2	Достаточность основного капитала	раздел 6	10		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	раздел 6	13		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	раздел 6	35 674 803	34 521 612	26 077 251	41 306 298	40 352 442	41 306 298
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	раздел 6	4 868 863	4 868 863	0	10 183 290	10 183 290	10 183 290
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	раздел 6	3 728 592	3 728 592	0	5 759 403	5 759 403	5 759 403
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России	раздел 6	1 041 512	1 041 512	0	1 446 730	1 446 730	1 446 730
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее	раздел 6	61 849	61 849	0	70 308	70 308	70 308
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	раздел 6	3 012 747	3 004 359	600 872	5 709 814	5 689 754	5 709 814
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований	раздел 6	321 764	321 764	64 353	321 164	321 164	321 164
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	раздел 6	0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями	раздел 6	2 616 352	2 608 709	521 742	4 813 406	4 796 974	4 813 406
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	раздел 6	2 344 423	2 344 423	1 172 212	1 136 259	1 136 259	1 136 259
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте	раздел 6	1 523 460	1 523 460	761 730	211 146	211 146	211 146
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	раздел 6	0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями	раздел 6	0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	раздел 6	25 448 360	24 303 565	24 303 565	24 260 503	23 326 871	23 326 871
1.4.1	кредитные требования к юридическим лицам		17 539 560	16 794 885	16 794 885	18 017 152	17 308 182	17 308 182
1.4.2	кредитные требования к физическим лицам		574 683	585 685	585 685	811 111	774 654	774 654
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		410	402	603	16 432	16 268	24 402
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 604 501	1 218 104	1 827 156	1 358 393	1 288 573	1 911 335
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	880	871	958
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	880	871	958
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		6 489 462	6 343 896	3 149 431	6 338 352	6 184 143	2 915 465
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 990 106	2 940 293	2 940 293	2 720 376	2 669 094	2 670 262
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		98 629	96 109	48 055	97 807	96 083	48 042
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		820 989	805 416	161 083	1 006 782	985 807	197 161
4.4	по финансовым инструментам без риска		2 579 738	2 502 078	0	2 513 387	2 433 159	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	17 406		17 406

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	раздел 6	369 965	331 289
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	раздел 6	2 734 017	2 415 507
6.1.1	чистые процентные доходы	раздел 6	1 660 036	1 600 513
6.1.2	чистые непроцентные доходы	раздел 6	1 073 981	814 994
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	раздел 6	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	раздел 6	2 396 988	683 779
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	раздел 6	190 879	42 644
7.1.1	общий	раздел 6	31 577	22 182
7.1.2	специальный	раздел 6	159 302	20 462
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	раздел 6	880	658
7.2.1	общий	раздел 6	440	329
7.2.2	специальный	раздел 6	440	329
7.3	валютный риск	раздел 6	0	142 504

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	раздел 6	1 144 795	46 368	1 098 427
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	раздел 6	882 324	-31 287	913 611
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	раздел 6	116 905	78 289	38 616
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	раздел 6	145 566	-634	146 200
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	раздел 6	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	раздел 6	4 090 120	3 639 812
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	раздел 6	41 182 871	43 508 175
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	раздел 6	10	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 089 672
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 492 991
1.2 изменения качества ссуд 473 407
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 113 913
1.4 иных причин 9 361
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 078 244
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 37 955
2.2 погашения ссуд 689 715
2.3 изменения качества ссуд 221 965
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 121 598
2.5 иных причин 7 011

Страница была полезной?