Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Открытое акционерное общество Новгородский универсальный коммерческий банк «Новобанк»
Регистрационный номер
1352
Р‘РРљ
44959746
Почтовый адрес
173003,Великий Новгород, наб.реки Гзень,11
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 1 019 767 | 177 767 | 842 000 | |
| 1.1 | Рсточники базового капитала: | 874 021 | 69 172 | 804 849 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 229 798 | 0 | 229 798 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 229 798 | 0 | 229 798 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
| 1.1.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 1 662 | 0 | 1 662 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 11 500 | 0 | 11 500 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 631 061 | 69 172 | 561 889 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 631 061 | 69 172 | 561 889 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | ||||
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 39 | -98 709 | 98 748 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 16 | 13 | 3 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | ||||
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | ||||
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | -98 736 | 98 736 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | ||||
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | -98 736 | 98 736 | |
| 1.2.5 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.2.5.1 | несущественные | ||||
| 1.2.5.2 | существенные | ||||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 23 | 14 | 9 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
| 1.3 | Базовый капитал | 873 982 | 167 881 | 706 101 | |
| 1.4 | Рсточники добавочного капитала: | ||||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
| 1.4.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | ||||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 23 | 14 | 9 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | ||||
| 1.5.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.5.2.1 | несущественные | ||||
| 1.5.2.2 | существенные | ||||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
| 1.5.3.1 | несущественные | ||||
| 1.5.3.2 | существенные | ||||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | ||||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | ||||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | ||||
| 1.6 | Добавочный капитал | ||||
| 1.7 | Основной капитал | 873 982 | 167 881 | 706 101 | |
| 1.8 | Рсточники дополнительного капитала: | 145 785 | 9 886 | 135 899 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 105 | -15 | 120 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 52 | 0 | 52 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 10 010 | 10 010 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 10 010 | 10 010 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | ||||
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | ||||
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 135 602 | -107 | 135 709 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | ||||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | ||||
| 1.9.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.9.2.1 | несущественные | ||||
| 1.9.2.2 | существенные | ||||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
| 1.9.3.1 | несущественный | ||||
| 1.9.3.2 | существенный | ||||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | ||||
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | ||||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | ||||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 145 785 | 9 886 | 135 899 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 3 460 129 | -211 859 | 3 671 988 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 3 460 106 | -211 873 | 3 671 979 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 25 | 19 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 25 | 19 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 28 | 22 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 3 993 064 | 3 761 369 | 1 944 915 | 3 153 292 | 2 985 407 | 1 913 082 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 1 600 538 | 1 600 538 | 794 554 | 794 554 | |||
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 220 099 | 220 099 | 461 788 | 461 788 | |||
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 172 109 | 172 109 | 168 154 | 168 154 | |||
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 228 861 | 228 849 | 45 770 | 294 504 | 294 304 | 58 861 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 1 199 | 1 187 | 237 | 18 551 | 18 365 | 3 673 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 44 902 | 44 902 | 8 980 | 68 800 | 68 800 | 13 760 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 65 678 | 65 675 | 32 838 | 84 702 | 84 656 | 42 328 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 2 097 987 | 1 866 307 | 1 866 307 | 1 979 532 | 1 811 893 | 1 811 893 | |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность юридических и физических лиц | 1 501 936 | 1 306 830 | 1 306 830 | 1 237 598 | 1 091 800 | 1 091 800 | |
| 1.4.2 | Ценные бумаги (в т.ч. векселя) | 198 015 | 198 015 | 198 015 | 252 365 | 252 266 | 252 266 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 180 085 | 179 757 | 54 016 | 98 235 | 98 137 | 27 740 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 511 867 | 483 176 | 634 111 | 862 130 | 835 093 | 1 122 768 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 7 888 | 7 751 | 8 670 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 7 808 | 7 675 | 8 442 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | |||||||
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | |||||||
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | |||||||
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 80 | 76 | 228 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | |||||||
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 290 049 | 282 054 | 208 | 257 862 | 252 812 | 11 825 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 210 | 208 | 208 | 12 302 | 11 825 | 11 825 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | |||||||
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | |||||||
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 289 839 | 281 846 | 245 560 | 240 987 | |||
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | |||||||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 48 483 | 46 038 | |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 969 659 | 920 767 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 557 736 | 499 988 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 411 923 | 420 779 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 340 082 | 148 126 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 6 168 | 5 390 | |
| 7.1.1 | общий | 138 | 144 | |
| 7.1.2 | специальный | 6 031 | 5 246 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 21 038 | 6 460 | |
| 7.2.1 | общий | 10 519 | 3 230 | |
| 7.2.2 | специальный | 10 519 | 3 230 | |
| 7.3 | валютный риск |
Раздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 249 266 | 49 358 | 199 908 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 198 028 | 34 230 | 163 798 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 43 242 | 12 181 | 31 061 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 7 996 | 2 947 | 5 049 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 873 982 | 870 542 | 835 837 | 716 439 | |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 4 491 982 | 4 524 007 | 4 471 093 | 4 210 625 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 20 | 19 | 19 | 17 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 188 686
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 100 120
- 1.2 изменения качества ссуд 74 798
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 1.4 иных причин 13 768
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 154 456
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 19 729
- 2.2 погашения ссуд 110 568
- 2.3 изменения качества ссуд 10 391
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 2.5 иных причин 13 768
Страница была полезной?