Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное общество «Солид Банк»

Регистрационный номер

1329

БИК

43002708

Почтовый адрес

683024 Г ПЕТРОПАВЛОВСК-КАМЧАТСКИЙ УЛ.ЛУКАШЕВСКОГО,11

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	3.3	1 751 745	78 269	1 673 476
1.1	Источники базового капитала:		1 602 473	-120 885	1 723 358
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 197 108		1 197 108
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 197 108		1 197 108
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход		280 499		280 499
1.1.3	Резервный фонд		42 337		42 337
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		82 529	-120 885	203 414
1.1.4.1	прошлых лет		82 529	-120 885	203 414
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		598 230	345 347	252 883
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы		1 891	1 267	624
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		596 339	344 080	252 259
1.2.4.1	прошлых лет			-120 885	120 885
1.2.4.2	отчетного года		596 339	464 965	131 374
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		1 004 243	-466 232	1 470 475
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		1 004 243	-466 232	1 470 475
1.8	Источники дополнительного капитала:		747 502	544 501	203 001
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:
1.8.3.1	текущего года
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		675 000	472 000	203 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		25 000	-80 000	105 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		72 502	72 501	1
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		747 502	544 501	203 001
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		14 193 045	634 663	13 558 382
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		14 193 045	634 663	13 558 382
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		7		11
3.2	Достаточность основного капитала		7		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	3.3	12		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		11 411 128	10 680 190	8 161 117	9 961 981	9 754 582	8 216 474
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 044 055	2 044 055		1 313 830	1 313 830
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 039 964	2 039 964		1 130 540	1 130 540
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		594 402	593 773	118 755	280 976	280 347	56 069
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		417 179	417 179	83 436	80 729	80 729	16 146
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		8 772 671	8 042 362	8 042 362	8 366 875	8 160 405	8 160 405
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц (включая просрочку)		6 422 903	5 901 248	5 901 248	6 384 126	6 225 789	6 225 789
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц (включая просрочку)		1 432 794	1 261 660	1 261 660	1 154 471	1 122 289	1 122 289
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		95 876	95 876	19 175	55 888	55 888	2 794
2.2	с коэффициентом риска 150 %		645 529	634 645	861 486	667 439	659 054	936 418
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		8 577	8 451	16 311	597 470	559 243	617 463
3.1	с коэффициентом риска 110 %					595 639	557 412	613 153
3.2	с коэффициентом риска 140 %		5 778	5 652	7 913	739	739	1 034
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %		2 799	2 799	8 398	1 092	1 092	3 276
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		4 026 154	4 005 844	3 580 370	2 921 935	2 909 692	2 280 091
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 599 148	3 580 370	3 580 370	2 290 437	2 280 091	2 280 091
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		427 006	425 474		631 498	629 601
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	121 945	90 263
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	812 968	601 750
6.1.1	чистые процентные доходы	552 756	424 946
6.1.2	чистые непроцентные доходы	260 212	176 804
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	102 775	376 855
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	8 222	27 003
7.1.1	общий	453	1 687
7.1.2	специальный	7 769	25 316
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск		39 314

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	762 258	946 304	265 954
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	715 590	477 380	238 210
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	26 358	10 857	15 501
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	20 310	8 067	12 243
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 004 243	1 294 183	1 420 109
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	14 970 716	14 705 420	1 358 121
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	9	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 838 221
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 108 377
1.2 изменения качества ссуд 712 460
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 874
1.4 иных причин 14 510
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 390 841
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 127
2.2 погашения ссуд 325 149
2.3 изменения качества ссуд 50 173
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 860
2.5 иных причин 12 532

Страница была полезной?