Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное общество «Солид Банк»

Регистрационный номер

1329

БИК

43002708

Почтовый адрес

683024 Г ПЕТРОПАВЛОВСК-КАМЧАТСКИЙ УЛ.ЛУКАШЕВСКОГО,11

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	3.3	1 690 496	17 020	1 673 476
1.1	Источники базового капитала:		1 602 473	-120 885	1 723 358
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 197 108		1 197 108
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 197 108		1 197 108
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход		280 499		280 499
1.1.3	Резервный фонд		42 337		42 337
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		82 529	-120 885	203 414
1.1.4.1	прошлых лет		82 529	-120 885	203 414
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		308 290	55 407	252 883
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы		1 693	1 069	624
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		306 597	54 338	252 259
1.2.4.1	прошлых лет			-120 885	120 885
1.2.4.2	отчетного года		306 597	175 223	131 374
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		1 294 183	-176 292	1 470 475
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		1 294 183	-176 292	1 470 475
1.8	Источники дополнительного капитала:		396 313	193 312	203 001
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:
1.8.3.1	текущего года
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		323 750	120 750	203 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		28 750	-76 250	105 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		72 563	72 562	1
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		396 313	193 312	203 001
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		14 528 416	970 034	13 558 382
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		14 528 416	970 034	13 558 382
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		9		11
3.2	Достаточность основного капитала		9		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	3.3	12		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		10 784 543	10 377 538	8 736 442	9 961 681	9 754 582	8 216 474
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 286 974	1 286 974	0	1 313 830	1 313 830	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 134 102	1 134 102	0	1 130 540	1 130 540	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		443 282	442 653	88 531	280 976	280 347	56 069
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		201 243	201 243	40 249	80 729	80 729	16 146
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		9 054 287	8 647 911	8 647 911	8 366 875	8 160 405	8 160 405
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц (с просрочкой)		6 614 334	6 353 388	6 353 388	6 384 126	6 225 789	6 225 789
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц (с просрочкой)		1 520 676	1 405 812	1 405 812	1 154 471	1 122 289	1 122 289
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		240 487	240 487	12 024	55 888	55 888	2 794
2.2	с коэффициентом риска 150 %		610 806	594 468	873 443	667 439	659 054	936 418
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		9 685	9 675	18 072	597 470	559 243	617 463
3.1	с коэффициентом риска 110 %					595 639	557 412	613 153
3.2	с коэффициентом риска 140 %		6 856	6 846	9 584	739	739	1 034
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %		2 829	2 829	8 488	1 092	1 092	3 276
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 609 052	3 589 312	3 183 031	2 921 935	2 909 692	2 280 091
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 200 896	3 183 031	3 183 031	2 290 437	2 280 091	2 280 091
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		408 156	406 281	0	631 498	629 601	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	121 945	90 263
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	812 968	601 750
6.1.1	чистые процентные доходы	552 756	424 946
6.1.2	чистые непроцентные доходы	260 212	176 804
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	253 654	376 852
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	20 292	27 003
7.1.1	общий	1 010	1 687
7.1.2	специальный	19 282	25 316
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск		39 314

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	443 093	177 139	265 954
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	397 004	158 794	238 210
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	26 349	10 848	15 501
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	19 740	7 497	12 243
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 294 183	1 420 109
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	14 705 420	13 582 121
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 417 762
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 69 964
1.2 изменения качества ссуд 331 500
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 825
1.4 иных причин 14 473
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 258 968
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 127
2.2 погашения ссуд 207 467
2.3 изменения качества ссуд 40 208
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 226
2.5 иных причин 8 940

Страница была полезной?