Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Акционерный коммерческий банк ЦентроКредит (акционерное общество)
Регистрационный номер
121
Р‘РРљ
44525514
Почтовый адрес
119017, г.Москва, ул.Пятницкая, д.31/2, стр.1
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 6.2 | 26 945 573 | 5 078 402 | 21 867 171 |
| 1.1 | Рсточники базового капитала: | 24 013 272 | 6 903 656 | 17 109 616 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 6.2 | 6 695 904 | 0 | 6 695 904 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 6 695 900 | 0 | 6 695 900 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 4 | 0 | 4 | |
| 1.1.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 6.2 | 1 004 386 | 0 | 1 004 386 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 6.2 | 16 312 982 | 6 903 656 | 9 409 326 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 6.2 | 16 312 982 | 6 903 656 | 9 409 326 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 338 122 | 232 294 | 105 828 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 6.2 | 3 389 | 1 615 | 1 774 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 6.2 | 131 856 | 131 856 | 0 |
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 6.2 | 202 877 | 98 823 | 104 054 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 6.2 | 23 675 150 | 6 671 362 | 17 003 788 |
| 1.4 | Рсточники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 6.2 | 202 877 | 98 823 | 104 054 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 6.2 | 23 675 150 | 6 671 362 | 17 003 788 |
| 1.8 | Рсточники дополнительного капитала: | 6.2 | 3 527 051 | -1 511 007 | 5 038 058 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 6.2 | 3 527 051 | -1 511 007 | 5 038 058 |
| 1.8.3.1 | текущего года | 6.2 | 3 527 051 | -1 511 007 | 5 038 058 |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 6.2 | 102 651 | 102 651 | 0 |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 6.2 | 102 651 | 102 651 | 0 |
| 1.9.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 6.2 | 256 628 | 81 953 | 174 675 |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 6.2 | 3 270 423 | -1 592 960 | 4 863 383 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 100 616 842 | -10 146 945 | 110 763 787 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 100 616 842 | -10 146 945 | 110 763 787 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 6.3 | 24 | 15 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 6.3 | 24 | 15 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 6.3 | 27 | 20 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 66 900 679 | 49 725 236 | 10 960 611 | 90 610 759 | 74 754 233 | 16 273 510 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 9.2 | 31 680 944 | 31 680 817 | 0 | 49 233 374 | 49 231 972 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 7 038 553 | 7 038 553 | 0 | 10 431 556 | 10 431 556 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 407 921 | 407 921 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 9.2 | 5 359 062 | 4 987 835 | 997 567 | 4 542 178 | 4 542 176 | 908 435 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 1 243 211 | 871 986 | 174 397 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 4 090 412 | 4 090 412 | 818 082 | 4 009 580 | 4 009 580 | 801 916 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 9.2 | 11 731 036 | 6 187 442 | 3 093 721 | 17 539 621 | 11 230 387 | 5 615 194 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 9.2 | 18 129 243 | 6 868 781 | 6 868 781 | 19 295 184 | 9 749 333 | 9 749 333 |
| 1.4.1 | кредитные требования к юридическим и физическим лицам | 16 608 574 | 5 364 418 | 5 364 418 | 18 592 168 | 9 067 309 | 9 067 309 | |
| 1.4.2 | требования к кредитным организациям | 741 645 | 741 645 | 741 645 | 302 523 | 302 523 | 302 523 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 9.2 | 394 | 361 | 542 | 402 | 365 | 548 |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 9.2 | 14 767 981 | 14 767 981 | 1 007 049 | 24 679 661 | 24 679 661 | 1 472 783 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 9.2 | 9 789 081 | 4 716 435 | 7 073 370 | 11 607 831 | 6 202 746 | 9 297 250 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 3 985 | 2 949 | 8 846 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 3 985 | 2 949 | 8 846 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 5 952 231 | 4 582 414 | 3 526 807 | 9 253 786 | 7 928 456 | 2 254 792 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 4 134 231 | 3 572 005 | 3 526 807 | 4 081 102 | 3 734 348 | 2 254 792 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 1 818 000 | 1 010 409 | 0 | 5 172 684 | 4 194 108 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 18 220 675 | 4 163 285 | 819 246 | 68 739 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 9.5 | 1 526 597 | 819 363 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 10 177 313 | 5 462 419 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 3 256 934 | 3 295 593 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 6 920 379 | 2 166 826 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 9.3 | 49 276 038 | 71 096 097 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 9.3 | 1 838 987 | 2 541 942 |
| 7.1.1 | общий | 9.3 | 820 550 | 1 474 276 |
| 7.1.2 | специальный | 9.3 | 1 018 437 | 1 067 666 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 9.3 | 2 103 096 | 3 073 289 |
| 7.2.1 | общий | 9.3 | 1 132 077 | 1 887 028 |
| 7.2.2 | специальный | 9.3 | 971 019 | 1 186 261 |
| 7.3 | валютный риск | 9.3 | 0 | 905 709 |
Раздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° возможные потери РїРѕ ссудам Рё иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5.7 | 23 586 666 | -639 389 | 24 226 055 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5.7 | 22 077 694 | -1 197 467 | 23 275 161 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 5.7 | 139 155 | -143 896 | 283 051 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 5.7 | 1 369 817 | 702 229 | 667 588 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 5.7 | 0 | -255 | 255 |
Раздел 4. Рнформация Рѕ показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 6.2, 7 | 23 675 150 | 23 806 887 | 17 028 473 | 17 028 365 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 7 | 116 846 131 | 90 477 594 | 78 816 115 | 80 994 164 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 7 | 20 | 26 | 22 | 21 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 158 533 155
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 151 353 083
- 1.2 изменения качества ссуд 4 825 849
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 147 111
- 1.4 иных причин 1 207 112
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 159 730 622
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 253 010
- 2.2 погашения ссуд 150 743 434
- 2.3 изменения качества ссуд 6 452 036
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 103 272
- 2.5 иных причин 1 178 870
Страница была полезной?