Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное общество МОССТРОЙЭКОНОМБАНК

Регистрационный номер

948

БИК

44585209

Почтовый адрес

117393, г. Москва, ул. Профсоюзная, д.78, стр.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	Пояснит.инф. ст	3 628 656	603 081	4 231 737
1.1	Источники базового капитала:		1 833 200	363 863	2 197 063
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 149 129	-586	1 148 543
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 095 021	-586	1 094 435
1.1.1.2	привилегированными акциями		54 108	0	54 108
1.1.2	Эмиссионный доход		0		0
1.1.3	Резервный фонд		180 000	0	180 000
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		504 071	364 449	868 520
1.1.4.1	прошлых лет		504 071	130 376	634 447
1.1.4.2	отчетного года		0	234 073	234 073
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		177	-149	28
1.2.1	Нематериальные активы		177	-149	28
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		1 833 023	364 012	2 197 035
1.4	Источники добавочного капитала:		265 000	0	265 000
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		265 000	0	265 000
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	110	110
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		265 000	-110	264 890
1.7	Основной капитал		2 098 023	363 902	2 461 925
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 530 633	239 179	1 769 812
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		37 344	586	37 930
1.8.3	Прибыль:		83 719	94 191	177 910
1.8.3.1	текущего года		83 719	94 191	177 910
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		1 242 000	0	1 242 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		792 000	0	792 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		167 570	144 402	311 972
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		1 530 633	239 179	1 769 812
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		7 004 900	9 610 339	16 615 239
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		7 004 900	9 610 229	16 615 129
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		6		6
3.2	Достаточность основного капитала		7		6
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		12		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		32 807 168	31 294 127	16 927 101	13 015 192	12 268 917	7 090 637
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 404 345	2 404 345	0	1 320 513	1 320 513	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 353 875	1 353 875	0	1 320 513	1 320 513	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		14 954 190	14 953 519	2 990 838	4 822 215	4 822 210	964 443
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		34 919	34 919	6 984	671 289	671 289	134 258
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		15 448 633	13 936 263	13 936 263	6 872 464	6 126 194	6 126 194
1.4.1	Кредитные требования		9 354 736	8 414 985	8 414 985	5 799 236	5 246 592	5 246 592
1.4.2	Размещенные средства в кредитных организациях		256 331	256 331	256 331	355 000	355 000	355 000
1.4.3	Вложения в учтенные векселя		359 494	359 494	359 494	0	0	0
1.4.4	Средства в кредитных организациях		1 371 885	1 371 885	1 371 885	321 114	321 114	321 114
1.4.5	Требования по возврату ценных бумаг,переданных без прекращения признания,на возвратной основе (РЕПО)		980 763	971 095	971 095	0	0	0
1.4.6	Конверсионные операции		2 370 955	1 904 720	1 904 720	0	0	0
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		13 368 622	11 349 669	16 994 606	12 949 708	11 841 252	17 761 878
2.1	с коэффициентом риска 110 %		534 039	435 277	623 018	66 538	29 271	43 907
2.2	с коэффициентом риска 150 %		12 834 583	10 914 392	16 371 588	12 883 170	11 811 981	17 717 971
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		13 412	7 423	8 296	9 332	9 138	10 052
3.1	с коэффициентом риска 110 %		11 430	6 987	7 686	9 332	9 138	10 052
3.2	с коэффициентом риска 140 %		1 982	436	610	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 690 717	1 661 958	1 558 182	2 064 608	2 020 183	1 697 358
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 582 760	1 558 182	1 558 182	1 719 255	1 692 449	1 692 449
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	32 729	24 547	4 909
4.4	по финансовым инструментам без риска		107 957	103 776	0	312 624	303 187	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		260 000	0	56 350	46 736	0	2 804

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	211 121	148 173
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 407 471	987 822
6.1.1	чистые процентные доходы	507 844	475 395
6.1.2	чистые непроцентные доходы	899 627	512 427
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	879 588	3 009 225
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	69 103	239 461
7.1.1	общий	56 984	47 462
7.1.2	специальный	12 119	191 999
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	1 264	1 277
7.2.1	общий	1 011	1 022
7.2.2	специальный	253	255
7.3	валютный риск	0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 859 677	1 581 453	3 441 130
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 725 917	1 466 070	3 191 987
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	89 335	131 049	220 384
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	44 425	-15 666	28 759
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 5 825 832
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 477 409
1.2 изменения качества ссуд 2 093 215
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 968 703
1.4 иных причин 286 505
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 359 762
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 168
2.2 погашения ссуд 1 774 213
2.3 изменения качества ссуд 293 888
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 268 493
2.5 иных причин 23 000

Страница была полезной?