Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
Акционерный банк «Алданзолотобанк» акционерное общество
Регистрационный номер
854
Р‘РРљ
49853792
Почтовый адрес
678900 Республика Саха(Якутия)г.Алдан ул.10 лет Якутии, 31 а
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 199 516 | 111 587 | 311 103 | |
| 1.1 | Рсточники базового капитала: | 7 | 140 170 | 113 854 | 254 024 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 113 724 | 140 300 | 254 024 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 113 724 | 140 300 | 254 024 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
| 1.1.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | ||||
| 1.1.3 | Резервный фонд | 22 245 | -22 245 | 0 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 7 | 4 201 | -4 201 | 0 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 4 201 | -4 201 | 0 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | ||||
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 38 174 | 9 525 | 47 699 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | ||||
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | ||||
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | ||||
| 1.2.4 | Убытки: | 38 174 | 9 525 | 47 699 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 11 550 | 11 550 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 38 174 | -2 025 | 36 149 | |
| 1.2.5 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.2.5.1 | несущественные | ||||
| 1.2.5.2 | существенные | ||||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | ||||
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
| 1.3 | Базовый капитал | 101 996 | 104 329 | 206 325 | |
| 1.4 | Рсточники добавочного капитала: | ||||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
| 1.4.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | ||||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | ||||
| 1.5.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.5.2.1 | несущественные | ||||
| 1.5.2.2 | существенные | ||||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
| 1.5.3.1 | несущественные | ||||
| 1.5.3.2 | существенные | ||||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | ||||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | ||||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | ||||
| 1.6 | Добавочный капитал | ||||
| 1.7 | Основной капитал | 101 996 | 104 329 | 206 325 | |
| 1.8 | Рсточники дополнительного капитала: | 7 | 97 528 | 7 250 | 104 778 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | ||||
| 1.8.3 | Прибыль: | ||||
| 1.8.3.1 | текущего года | ||||
| 1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 7 | 37 750 | 7 250 | 45 000 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | ||||
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 59 778 | 0 | 59 778 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | ||||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | ||||
| 1.9.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.9.2.1 | несущественные | ||||
| 1.9.2.2 | существенные | ||||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
| 1.9.3.1 | несущественный | ||||
| 1.9.3.2 | существенный | ||||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 8 | -8 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 8 | -8 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | ||||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 7 | 97 528 | 7 250 | 104 778 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 293 046 | 529 452 | 822 498 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 293 046 | 529 452 | 822 498 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 16 | 19 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 16 | 19 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 28 | 27 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 1 210 469 | 1 187 611 | 882 276 | 615 102 | 605 987 | 352 816 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 301 560 | 301 560 | 0 | 251 756 | 251 756 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 301 560 | 301 560 | 0 | 251 756 | 251 756 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 4 735 | 4 719 | 944 | 1 769 | 1 769 | 354 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | |||||||
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 4 735 | 4 719 | 944 | 1 769 | 1 769 | 354 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | |||||||
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 904 174 | 881 332 | 881 332 | 361 577 | 352 462 | 352 462 | |
| 1.4.1 | Ссудная и приравненная к ней задолженность | 786 675 | 785 000 | 785 000 | 308 334 | 307 178 | 307 178 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 118 834 | 116 012 | 158 042 | 191 605 | 188 783 | 252 185 | |
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 23 358 | 22 847 | 25 132 | ||||
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 37 759 | 36 129 | 54 194 | 57 072 | 56 680 | 85 020 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 8 489 | 7 773 | 8 551 | 2 534 | 2 474 | 2 721 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 8 489 | 7 773 | 8 551 | 2 534 | 2 474 | 2 721 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | |||||||
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | |||||||
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | |||||||
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | |||||||
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | |||||||
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 9.1 | 29 551 | 29 245 | 6 049 | 10 648 | 10 648 | 4 600 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 250 | 250 | 250 | 1 797 | 1 797 | 1 797 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 3 443 | 3 443 | 1 721 | ||||
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 29 301 | 28 995 | 5 799 | 5 408 | 5 408 | 1 082 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | |||||||
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | |||||||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 9.4 | 8 736 | 7 566 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 174 710 | 151 315 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 96 020 | 79 732 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 78 690 | 71 583 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 9.3 | 9 063 | 10 845 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.1.1 | общий | |||
| 7.1.2 | специальный | |||
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
| 7.2.1 | общий | |||
| 7.2.2 | специальный | |||
| 7.3 | валютный риск | 9 063 | 10 845 |
Подраздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° покрытие сомнительных СЃСЃСѓРґ Рё иных активов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 6.5 | 11 968 | 14 854 | 26 822 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 6.5 | 10 278 | 14 345 | 24 623 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 6.5 | 1 690 | 202 | 1 892 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 6.5 | 0 | 307 | 307 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 6.5 | 0 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 73 579
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 63 117
- 1.2 изменения качества ссуд 9 388
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 1.4 иных причин 1 074
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 59 234
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд
- 2.2 погашения ссуд 56 621
- 2.3 изменения качества ссуд 2 654
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 2.5 иных причин 41
Страница была полезной?