Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ», ОАО «НИКО-БАНК»

Регистрационный номер

702

БИК

45354814

Почтовый адрес

г.Оренбург, ул.Правды д.14

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1 430 558	4 530	1 435 088
1.1	Источники базового капитала:	965 118	116 814	1 081 932
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	944 557	108 000	1 052 557
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	944 557	108 000	1 052 557
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд	15 446	3 685	19 131
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	5 115	5 129	10 244
1.1.4.1	прошлых лет	5 115	5 129	10 244
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	4 630	432	5 062
1.2.1	Нематериальные активы	0	6	6
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	4 630	426	5 056
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	960 488	116 382	1 076 870
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	4 630	426	5 056
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	960 488	116 382	1 076 870
1.8	Источники дополнительного капитала:	470 070	-111 852	358 218
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	351	-39	312
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	27 455	0	27 455
1.8.3	Прибыль:	64 706	-57 812	6 894
1.8.3.1	текущего года	64 706	-57 831	6 875
1.8.3.2	прошлых лет	0	19	19
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	364 260	-54 000	310 260
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	13 298	-1	13 297
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	470 070	-111 852	358 218
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	6 062 795	-4 640	6 058 155
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	6 058 165	-5 066	6 053 099
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	10		10
3.2	Достаточность основного капитала	10		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	14		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		8 650 815	8 388 966	6 093 851	7 293 926	7 037 086	6 098 918
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 135 756	2 135 716	0	469 200	469 169	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		702 165	702 165	0	460 132	460 132	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		193 168	193 153	38 631	586 249	586 249	117 250
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		3 515	3 515	703	12 090	12 090	2 418
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		9 753	9 753	4 877	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		9 753	9 753	4 877	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		6 312 138	6 050 344	6 050 344	6 238 477	5 981 668	5 981 668
1.4.1	Кредитные требования и требования по получению начисленных процентных доходов по ссудам		5 496 886	5 237 584	5 237 584	5 440 511	5 201 733	5 201 733
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		458 132	368 059	552 089	609 473	588 858	883 287
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		458 132	368 059	552 089	609 473	588 858	883 287
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		8 543	8 464	12 549	1 107	1 099	1 349
3.1	с коэффициентом риска 110 %		6 679	6 609	7 270	638	633	697
3.2	с коэффициентом риска 140 %		606	603	844	469	466	652
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		1 030	1 025	3 075	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		228	227	1 360	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 533 725	1 517 561	509 181	1 193 823	1 169 502	203 864
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		512 329	509 067	509 067	214 592	203 807	203 807
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		195	175	114	115	114	57
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 021 201	1 008 319	0	979 116	965 581	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	60 535	46 466
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	403 569	309 259
6.1.1	чистые процентные доходы	303 018	226 789
6.1.2	чистые непроцентные доходы	100 551	82 470
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 851 752	2 040 304
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	147 167	161 420
7.1.1	общий	15 201	16 284
7.1.2	специальный	131 966	145 136
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	973	1 804
7.2.1	общий	486	902
7.2.2	специальный	486	902
7.3	валютный риск	0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	302 900	72 364	375 264
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	244 857	64 151	309 008
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	33 722	16 370	50 092
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	24 321	-8 157	16 164
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 568 361
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 353 730
1.2 изменения качества ссуд 209 413
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 5 218
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 504 210
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 333 476
2.3 изменения качества ссуд 121 854
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 48 880

Страница была полезной?