Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Мегаполис»

Регистрационный номер

3265

БИК

49706723

Почтовый адрес

428032, Чувашская Республика, г. Чебоксары, ул. Ярославская, д.23

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1.4.3.1	319 291	23 740	343 031
1.1	Источники базового капитала:		255 913	2 003	257 916
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		73 400		73 400
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		73 400		73 400
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход		95 850		95 850
1.1.3	Резервный фонд		5 510		5 510
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		81 153	2 003	83 156
1.1.4.1	прошлых лет		81 153	2 003	83 156
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		10 256	979	11 235
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		10 256	979	11 235
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		10 256	979	11 235
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		245 657	1 024	246 681
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		245 657	1 024	246 681
1.8	Источники дополнительного капитала:		73 634	24 306	97 940
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		1 881	927	2 808
1.8.3.1	текущего года		1 881	927	2 808
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		71 500	23 500	95 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		71 500	3 500	75 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		253	-121	132
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала			1 590	1 590
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		73 634	22 716	96 350
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		2 903 051	-38 701	2 864 350
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		2 903 051	-38 701	2 864 350
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		9		9
3.2	Достаточность основного капитала		9		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		11		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	1.4.3.2	3 099 274	3 039 931	2 510 642	3 174 069	3 089 440	2 572 013
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		266 346	266 346	0	304 817	304 817	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		266 346	266 346	0	304 817	304 817	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		414 855	414 855	82 971	566 335	566 335	113 267
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		362 865	362 865	72 573	109 505	109 505	21 901
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 530 771	1 491 744	1 491 744	1 182 003	1 137 980	1 137 980
1.4.1	Учтенные векселя кредитных организаций		0	0	0	148 656	148 656	148 656
1.4.2	Кредиты юридических лиц (кроме кредитных организаций, индивидуальных предпринимателей, физических лиц		1 314 654	1 286 375	1 286 375	864 712	843 701	843 701
1.4.3	Основные средства		142 416	142 416	142 416	166 657	143 645	143 645
1.4.4	Прочие активы		73 701	62 953	62 953	1 978	1 978	1 978
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		595 448	578 535	796 693	927 071	888 285	1 157 758
2.1	с коэффициентом риска 110 %		80 156	76 358	83 994	346 091	340 955	375 051
2.2	с коэффициентом риска 150 %		308 342	300 864	451 297	373 416	541 886	541 886
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		80 156	76 358	83 994	346 091	340 955	375 051
3.1	с коэффициентом риска 110 %		80 156	76 358	83 994	346 091	340 955	375 051
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		291 854	288 451	139 234	193 843	192 023	163 008
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		140 455	139 078	139 078	164 499	162 938	162 938
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		783	780	156	353	351	70
4.4	по финансовым инструментам без риска		150 616	148 593	0	28 991	28 734	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	1.4.3.3	28 175	26 483
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		563 495	529 660
6.1.1	чистые процентные доходы		289 369	262 140
6.1.2	чистые непроцентные доходы		274 126	267 520
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1.4.3.4	1 520	0
7.1	процентный риск, всего, в том числе:
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		122	0
7.2.1	общий		61
7.2.2	специальный		61
7.3	валютный риск		0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1.4.3.5	45 843	6 227	52 070
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		32 087	8 446	40 533
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		11 936	-3 802	8 134
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		1 820	1 583	3 403
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 67 943
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 49 774
1.2 изменения качества ссуд 13 810
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 4 359
1.4 иных причин
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 59 497
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 27 770
2.2 погашения ссуд 24 539
2.3 изменения качества ссуд 4 086
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 102
2.5 иных причин

Страница была полезной?