Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк МИЛБАНК(Общество с ограниченной ответственностью)

Регистрационный номер

3256

БИК

44579304

Почтовый адрес

127055,г.Москва,Новослободская ул., д.20

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5.2	528 991	64 018	593 009
1.1	Источники базового капитала:		285 270	37 524	322 794
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5.2	31 500	0	31 500
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5.2	31 500	0	31 500
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	5.2	95 500	0	95 500
1.1.3	Резервный фонд	5.2	4 725	0	4 725
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		153 545	37 524	191 069
1.1.4.1	прошлых лет		138 880	21 579	160 459
1.1.4.2	отчетного года		14 665	15 945	30 610
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		8 967	-1 793	7 174
1.2.1	Нематериальные активы		0		0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		8 967	-1 793	7 174
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал	5.2	276 303	39 317	315 620
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	5.2	8 967	-1 793	7 174
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал	5.2	276 303	39 317	315 620
1.8	Источники дополнительного капитала:	5.2	252 688	24 701	277 389
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		8 581	-6 921	1 660
1.8.3.1	текущего года		8 581	-6 921	1 660
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5.2	225 000	0	225 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		19 107	31 622	50 729
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал	5.2	252 688	24 701	277 389
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		4 411 972	115 256	4 527 228
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		4 411 972	115 256	4 527 228
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5.2	6		7
3.2	Достаточность основного капитала	5.2	6		7
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5.2	12		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		4 975 456	4 817 874	2 358 264	2 169 253	2 090 356	1 099 817
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	7.7	2 451 945	2 451 945	0	965 100	965 100	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		648 390	648 390	0	324 358	324 358	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	7.7	9 581	9 581	1 916	31 799	31 799	6 360
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	7.7	2 513 930	2 356 348	2 356 348	1 172 354	1 093 457	1 093 457
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		2 215 275	2 075 023	2 075 023	1 148 409	1 076 598	1 076 598
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		33 330	27 657	27 657	20 651	16 849	16 849
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:	7.7	1 606 459	1 465 168	1 512 389	1 717 499	1 573 389	2 148 567
2.1	с коэффициентом риска 110 %		58 121	42 223	46 445	285 544	265 603	292 163
2.2	с коэффициентом риска 150 %		607 961	569 476	854 214	846 224	781 414	1 172 121
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	1 048	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 048	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	7.7	19 529	18 999	18 690	104 138	101 899	101 273
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		19 210	18 690	18 690	103 543	101 322	101 123
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	595	577	150
4.4	по финансовым инструментам без риска		319	309	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	7.7	42 459	36 401
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		849 176	728 019
6.1.1	чистые процентные доходы		647 943	533 837
6.1.2	чистые непроцентные доходы		201 233	194 182
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	7.7	197 016	724 515
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		14 367	55 167
7.1.1	общий		2 761	5 460
7.1.2	специальный		11 606	49 707
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		65	888
7.2.1	общий		33	444
7.2.2	специальный		33	444
7.3	валютный риск		16 613	23 821

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.1	217 657	73 440	291 097
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4.1	205 942	75 114	281 056
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	4.1	9 476	35	9 511
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	4.1	2 239	-1 709	530
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0		0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 763 090
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 477 145
1.2 изменения качества ссуд 236 579
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 22 036
1.4 иных причин 27 330
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 687 976
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 329 090
2.3 изменения качества ссуд 328 222
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 750
2.5 иных причин 26 914

Страница была полезной?