Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
Открытое акционерное общество «АктивКапитал Банк»
Регистрационный номер
3006
Р‘РРљ
43601878
Почтовый адрес
443001, г.Самара, ул. Вилоновская, 84
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 4.3.2 | 2 595 231 | 890 257 | 3 485 488 |
| 1.1 | Рсточники базового капитала: | 2 051 340 | 384 771 | 2 436 111 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 1 870 000 | 334 000 | 2 204 000 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 1 870 000 | 334 000 | 2 204 000 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
| 1.1.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | ||||
| 1.1.3 | Резервный фонд | 133 900 | 50 771 | 184 671 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 47 440 | 0 | 47 440 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 47 440 | 0 | 47 440 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | ||||
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 69 | 82 | 151 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 69 | -45 | 24 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 33 | 33 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | ||||
| 1.2.4 | Убытки: | ||||
| 1.2.4.1 | прошлых лет | ||||
| 1.2.4.2 | отчетного года | ||||
| 1.2.5 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.2.5.1 | несущественные | ||||
| 1.2.5.2 | существенные | ||||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 94 | 94 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
| 1.3 | Базовый капитал | 2 051 271 | 384 689 | 2 435 960 | |
| 1.4 | Рсточники добавочного капитала: | ||||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
| 1.4.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | ||||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | ||||
| 1.5.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.5.2.1 | несущественные | ||||
| 1.5.2.2 | существенные | ||||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
| 1.5.3.1 | несущественные | ||||
| 1.5.3.2 | существенные | ||||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | ||||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | ||||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | ||||
| 1.6 | Добавочный капитал | ||||
| 1.7 | Основной капитал | 2 051 271 | 384 689 | 2 435 960 | |
| 1.8 | Рсточники дополнительного капитала: | 543 960 | 505 568 | 1 049 528 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | ||||
| 1.8.3 | Прибыль: | 46 456 | 115 572 | 162 028 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 46 456 | 115 572 | 162 028 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 497 500 | 390 000 | 887 500 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 250 000 | -250 000 | 0 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 4 | -4 | 0 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | ||||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | ||||
| 1.9.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.9.2.1 | несущественные | ||||
| 1.9.2.2 | существенные | ||||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
| 1.9.3.1 | несущественный | ||||
| 1.9.3.2 | существенный | ||||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | ||||
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | ||||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | ||||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 543 960 | 505 568 | 1 049 528 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 17 683 709 | 6 525 102 | 24 208 811 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 17 683 709 | 6 525 008 | 24 208 717 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 12 | 10 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 12 | 10 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 4.3.4 | 15 | 14 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 30 511 141 | 20 383 859 | 20 166 599 | 27 556 725 | 17 154 867 | 16 491 353 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 3 990 046 | 3 990 046 | 3 990 046 | 4 474 078 | 4 474 078 | 4 474 078 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 3 504 617 | 3 504 617 | 3 504 617 | 3 921 730 | 3 921 730 | 3 921 730 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 272 410 | 271 576 | 54 316 | 841 701 | 829 392 | 165 878 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | |||||||
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 26 248 685 | 16 122 237 | 16 122 237 | 22 240 946 | 11 851 397 | 11 851 397 | |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность юридических и физических лиц | 15 371 123 | 14 550 489 | 14 550 489 | 11 623 974 | 10 933 896 | 10 933 896 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 1 765 134 | 1 697 205 | 2 415 771 | 1 942 982 | 1 801 054 | 2 591 918 | |
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 331 485 | 325 091 | 357 600 | 315 829 | 274 154 | 301 569 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 1 433 649 | 1 372 114 | 2 058 171 | 1 627 153 | 1 526 900 | 2 290 349 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | |||||||
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | |||||||
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | |||||||
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | |||||||
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | |||||||
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | |||||||
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | |||||||
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 4 664 342 | 4 621 230 | 3 534 934 | 2 640 220 | 2 615 922 | 1 427 614 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 3 597 984 | 3 561 183 | 3 534 934 | 1 492 620 | 1 477 958 | 1 427 614 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | |||||||
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | |||||||
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 1 066 358 | 1 060 047 | 0 | 1 147 600 | 1 137 964 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 90 251 | 90 251 | 9 780 | 49 634 | 49 634 | 5 275 | |
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 111 953 | 78 550 | |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 746 354 | 523 665 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 580 361 | 405 164 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 165 993 | 118 501 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 104 042 | 168 145 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.1.1 | общий | |||
| 7.1.2 | специальный | |||
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
| 7.2.1 | общий | |||
| 7.2.2 | специальный | |||
| 7.3 | валютный риск | 104 042 | 168 145 |
Подраздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° покрытие сомнительных СЃСЃСѓРґ Рё иных активов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 790 011 | 256 777 | 1 046 788 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 737 151 | 246 178 | 983 329 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 28 562 | -8 215 | 20 347 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 24 298 | 18 814 | 43 112 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 346 860
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 235 199
- 1.2 изменения качества ссуд 429 958
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 156 976
- 1.4 иных причин 524 727
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 100 682
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 930
- 2.2 погашения ссуд 780 729
- 2.3 изменения качества ссуд 232 326
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 149 188
- 2.5 иных причин 937 509
Страница была полезной?