Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк Нефтяной Альянс(Публичное акционерное общество )

Регистрационный номер

2859

БИК

44583994

Почтовый адрес

121170 Москва ул. Кульнева д.3

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3.1.	1 391 454	191 850	1 583 304
1.1	Источники базового капитала:	4.3.1.	984 680	168 549	1 153 229
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4.3.1.	650 000	150 000	800 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		650 000	150 000	800 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		724	0	724
1.1.3	Резервный фонд		230 178	18 549	248 727
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		103 778	0	103 778
1.1.4.1	прошлых лет		103 778	0	103 778
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		5 421	-1 738	3 683
1.2.1	Нематериальные активы		0	737	737
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		5 421	-2 475	2 946
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	4.3.1.	979 259	170 287	1 149 546
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		5 421	-2 475	2 946
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал	4.3.1.	0	0	0
1.7	Основной капитал	4.3.1.	979 259	170 287	1 149 546
1.8	Источники дополнительного капитала:		412 195	21 563	433 758
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		90 000	-10 000	80 000
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		22 077	-21 864	213
1.8.3.1	текущего года		22 077	-21 864	213
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		300 114	-49 056	251 058
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		300 114	-49 056	251 058
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		4	102 483	102 487
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	4.3.1.	412 195	21 563	433 758
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		5 930 596	40 882	5 971 478
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		5 925 175	-56 184	5 868 991
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		8		8
3.2	Достаточность основного капитала		8		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	5.2.	9 814 946	9 473 571	5 971 478	8 113 053	7 907 941	5 925 175
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 608 751	2 608 751	0	1 504 817	1 504 817	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 503 722	2 503 722	0	1 457 039	1 457 039	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 116 567	1 116 567	223 313	597 431	597 431	119 486
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		762 143	762 143	152 429	456 996	456 996	91 399
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		177	177	89	8	8	4
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		177	177	89	8	8	4
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	5.2.	6 089 451	5 748 076	5 748 076	6 010 797	5 805 685	5 805 685
1.4.1	ссудная задолженность		5 567 825	5 237 856	5 237 856	5 194 644	4 979 532	4 979 532
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»	5.2.	0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:	5.2.	2 521 744	2 453 709	3 680 004	2 495 987	2 416 599	3 648 396
2.1	с коэффициентом риска 110 %		614	443	490	27 109	2 161	27 443
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 519 203	2 451 356	3 677 034	2 465 326	2 410 921	3 616 381
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		8 501	7 646	15 574	11 908	4 864	6 760
3.1	с коэффициентом риска 110 %		4 276	3 876	4 264	2 844	2 516	2 768
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	9 064	2 348	3 992
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		4 225	3 770	11 310	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	5.2.	3 468 191	3 443 939	2 964 708	2 461 178	2 435 594	1 472 119
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 980 632	2 958 135	2 958 135	1 481 440	1 461 168	1 461 168
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		770	769	385	11 668	11 512	5 756
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		31 589	30 941	6 188	27 004	25 973	5 195
4.4	по финансовым инструментам без риска		455 200	454 094	0	941 066	936 941	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		70 637	70 637	70 637	15 000	15 000	22 500

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5.2.	103 460	92 828
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		689 734	618 856
6.1.1	чистые процентные доходы		476 262	416 864
6.1.2	чистые непроцентные доходы		213 472	201 992
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5.2.	240 958	127 380
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		5 934	1 984
7.1.1	общий		3 457	1 279
7.1.2	специальный		2 477	705
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		155 624	0
7.2.1	общий		778	0
7.2.2	специальный		778	0
7.3	валютный риск		147 336	102 576

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5.2.	294 513	140 483	434 996
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		240 831	137 705	378 536
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		27 848	3 862	31 710
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		25 834	-1 084	24 750
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 862 643
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 132 459
1.2 изменения качества ссуд 378 404
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 35 955
1.4 иных причин 315 825
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 724 938
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 36 155
2.2 погашения ссуд 460 869
2.3 изменения качества ссуд 214 286
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 10 512
2.5 иных причин 3 116

Страница была полезной?