Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
Закрытое акционерное общество Рнвестиционный Банк Р¤РРќРђРњ,
Регистрационный номер
2799
Р‘РРљ
44583604
Почтовый адрес
127006, Москва, Настасьинский переулок, д.7, стр.2
Раздел 1. Рнформация РѕР± СѓСЂРѕРІРЅРµ достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 6 | 1 540 356 | -7 371 | 1 532 985 |
| 1.1 | Рсточники базового капитала: | 1 521 674 | 30 157 | 1 551 831 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 1 180 000 | 1 180 000 | ||
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 1 180 000 | 1 180 000 | ||
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
| 1.1.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 0 | 0 | ||
| 1.1.3 | Резервный фонд | 33 125 | 1 508 | 34 633 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 308 549 | 28 649 | 337 198 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 308 549 | 28 649 | 337 198 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 1 561 | 18 617 | 20 178 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 312 | 227 | 539 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 17 483 | 17 483 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 17 483 | 17 483 | |
| 1.2.5 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 1 249 | 907 | 2 156 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.3 | Базовый капитал | 1 520 113 | 11 540 | 1 531 653 | |
| 1.4 | Рсточники добавочного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
| 1.4.2 | Рмиссионный РґРѕС…РѕРґ | 0 | 0 | ||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 1 249 | 907 | 2 156 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
| 1.5.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
| 1.7 | Основной капитал | 1 520 113 | 11 540 | 1 531 653 | |
| 1.8 | Рсточники дополнительного капитала: | 20 243 | -18 911 | 1 332 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.8.3 | Прибыль: | 18 912 | -18 912 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | ||
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 18 912 | -18 912 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 1 331 | 1 | 1 332 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
| 1.9.2 | Рнвестиции РІ капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 20 243 | -18 911 | 1 332 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 8 466 079 | 2 007 741 | 10 473 820 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 8 466 079 | 2 007 741 | 10 473 820 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 6 | 18 | 15 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 6 | 18 | 15 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 6 | 18 | 15 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 8 168 637 | 7 281 542 | 4 300 642 | 6 558 135 | 5 732 339 | 4 696 145 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 2 540 330 | 2 540 330 | 0 | 904 928 | 904 928 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 2 085 305 | 2 085 305 | 0 | 904 928 | 904 928 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 469 322 | 469 322 | 85 752 | 191 779 | 157 590 | 26 324 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 1 292 | 1 292 | 258 | 1 170 | 1 170 | 234 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 114 001 | 114 001 | 57 001 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 78 408 | 78 408 | 39 204 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 5 044 984 | 4 157 889 | 4 157 889 | 5 461 428 | 4 669 821 | 4 669 821 | |
| 1.4.1 | кредиты юридическим лицам | 3 265 551 | 2 993 765 | 2 993 765 | 1 371 956 | 1 354 490 | 1 354 490 | |
| 1.4.2 | кредиты физическим лицам | 563 945 | 232 318 | 232 318 | 633 953 | 313 140 | 313 140 | |
| 1.4.3 | ценные бумаги | 330 799 | 330 799 | 330 799 | 521 731 | 521 731 | 521 731 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 2 391 012 | 2 194 771 | 2 197 079 | 3 819 877 | 3 450 294 | 3 661 743 | |
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 1 062 332 | 948 026 | 326 961 | 1 880 358 | 1 710 652 | 1 052 280 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 1 328 680 | 1 246 745 | 1 870 118 | 1 939 519 | 1 739 642 | 2 609 463 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 3 495 272 | 3 453 733 | 2 230 753 | 2 202 499 | 2 161 860 | 747 599 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 2 254 279 | 2 230 753 | 2 230 753 | 637 583 | 631 168 | 631 168 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 96 600 | 95 634 | 47 817 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 350 821 | 343 071 | 68 614 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 1 240 993 | 1 222 980 | 0 | 1 117 495 | 1 091 987 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 12 500 | 0 | 1 838 | |
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 70 367 | 75 287 | |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 469 115 | 501 912 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 275 702 | 209 535 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 193 413 | 501 912 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 843 480 | 1 043 450 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 67 478 | 0 | |
| 7.1.1 | общий | 4 441 | 0 | |
| 7.1.2 | специальный | 63 038 | 0 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 83 476 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 41 738 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 41 738 | |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Подраздел 3. Рнформация Рѕ величине резервов РЅР° покрытие сомнительных СЃСЃСѓРґ Рё иных активов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 801 179 | 95 489 | 896 668 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 675 859 | 82 494 | 758 353 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 84 681 | 12 095 | 96 776 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 40 639 | 900 | 41 539 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 699 225
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 155 328
- 1.2 изменения качества ссуд 357 481
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 984
- 1.4 иных причин 185 432
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 616 731
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 9 938
- 2.2 погашения ссуд 1 209 755
- 2.3 изменения качества ссуд 195 874
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 270
- 2.5 иных причин 200 894
Страница была полезной?