Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Акционерный Коммерческий Банк «Алмазэргиэнбанк» Открытое акционерное общество

Регистрационный номер

2602

БИК

49805770

Почтовый адрес

677000, Республика Саха (Якутия), г.Якутск, пр. Ленина 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5.2	2 148 920	315 057	2 463 977
1.1	Источники базового капитала:		1 553 759	158 321	1 712 080
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 122 943	35 141	1 158 084
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5.2	1 122 943	35 141	1 158 084
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	5.2	176 000	0	176 000
1.1.3	Резервный фонд	5.2	244 118	115 453	359 571
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		10 698	7 727	18 425
1.1.4.1	прошлых лет		10 698	7 727	18 425
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		154 802	-6 706	148 096
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		154 802	-6 706	148 096
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		154 802	-6 706	148 096
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		1 398 957	165 027	1 563 984
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		1 398 957	165 027	1 563 984
1.8	Источники дополнительного капитала:		749 963	150 030	899 993
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		154 522	39 621	194 143
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		154 522	39 621	194 143
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5.2	195 200	190 250	385 450
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		183 200	-140 000	43 200
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		400 241	-79 841	320 400
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	5.2	749 963	150 030	899 993
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		12 239 881	2 009 441	14 249 322
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		12 239 881	2 009 441	14 249 322
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5.2	8		8
3.2	Достаточность основного капитала	5.2	8		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5.2	12		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		19 506 659	18 366 028	14 649 563	19 740 307	18 814 520	12 610 122
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 628 647	2 628 647	0	5 563 125	5 563 125	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 899 008	1 899 008	0	1 638 497	1 638 497	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 270 688	1 258 321	251 664	820 576	772 713	154 543
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		796 566	784 233	156 847	389 760	376 193	75 239
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		11 653	11 653	2 331	1 512	1 512	302
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		163 693	162 323	81 162	51 501	46 207	23 104
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		85 076	83 706	41 853	39 500	37 993	18 997
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		54 354	54 354	27 177	148	148	74
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		15 443 631	14 316 737	14 316 737	13 305 105	12 432 475	12 432 475
1.4.1	кредитные требования и требования по получению начисленных процентов к кредитным организациям, юридическим и физическим лицам		13 649 460	12 658 221	12 658 221	11 972 737	11 248 067	11 248 067
1.4.2	основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		948 642	948 642	948 642	660 156	660 156	660 156
1.4.3	Средства в кредитных организациях		235 290	235 289	235 289	146 208	145 964	145 964
1.4.4	Вложения в ценные бумаги		143 736	143 736	143 736	107 333	107 333	107 333
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		1 165 246	1 107 072	1 660 608	1 244 873	1 190 772	1 786 158
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 165 246	1 107 072	1 660 608	1 244 873	1 190 772	1 786 158
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		100 355	100 355	110 391	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		100 355	100 355	110 391	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		2 254 905	2 226 212	1 520 805	1 463 445	1 439 047	889 044
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 496 524	1 473 003	1 473 003	625 591	615 405	615 405
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		77 758	77 312	38 656	518 951	515 994	257 997
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		47 142	45 732	9 146	79 455	78 209	15 642
4.4	по финансовым инструментам без риска		633 481	630 165	0	239 448	229 439	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	400 426	400 426	11 212

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	174 652	138 689
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 344 298	1 196 973
6.1.1	чистые процентные доходы	996 239	903 668
6.1.2	чистые непроцентные доходы	348 059	293 305
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	0	0

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	970 205	1 060 177
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	31 474	29 480
7.1.1	общий	9 623	11 600
7.1.2	специальный	21 851	17 880
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	46 142	49 094
7.2.1	общий	23 071	24 547
7.2.2	специальный	23 071	24 547
7.3	валютный риск	0	78 002

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	955 786	257 460	1 213 246
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	874 582	229 581	1 104 163
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	56 806	23 584	80 390
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	24 398	4 295	28 693
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 713 188
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 684 910
1.2 изменения качества ссуд 855 705
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 124
1.4 иных причин 172 449
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 483 607
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 87 873
2.2 погашения ссуд 530 558
2.3 изменения качества ссуд 655 608
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 128
2.5 иных причин 209 440

Страница была полезной?