Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
«СДМ-БАНК» (публичное акционерное общество)
Регистрационный номер
1637
БИК
44583685
Почтовый адрес
125424, г. Москва, Волоколамское ш., д. 73
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | раздел 6 | 3 988 138 | 401 697 | 4 389 835 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | раздел 6 | 310 422 | 638 375 | 3 742 598 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | раздел 6 | 353 910 | -4 | 353 906 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | раздел 6 | 353 873 | 0 | 353 873 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | раздел 6 | 37 | -4 | 33 |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | раздел 6 | 298 758 | 0 | 298 758 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | раздел 6 | 53 312 | 0 | 53 312 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | раздел 6 | 2 398 243 | 638 379 | 3 036 622 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | раздел 6 | 2 398 243 | 638 379 | 3 036 622 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.4 | Убытки: | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.4.2 | отчетного года | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.5.1 | несущественные | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.5.2 | существенные | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | раздел 6 | 102 206 | 614 | 102 820 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3 | Базовый капитал | раздел 6 | 3 104 223 | 535 555 | 3 639 778 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2.1 | несущественные | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2.2 | существенные | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3.1 | несущественные | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3.2 | существенные | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.6 | Добавочный капитал | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.7 | Основной капитал | раздел 6 | 3 002 017 | 637 761 | 3 639 778 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | раздел 6 | 986 121 | -236 064 | 750 057 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | раздел 6 | 978 | -108 | 870 |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | раздел 6 | 409 | 0 | 409 |
| 1.8.3 | Прибыль: | раздел 6 | 617 775 | -222 376 | 395 399 |
| 1.8.3.1 | текущего года | раздел 6 | 617 775 | -222 376 | 395 399 |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | раздел 6 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | раздел 6 | 243 545 | -27 061 | 216 484 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | раздел 6 | 243 545 | -27 061 | 216 484 |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | раздел 6 | 123 414 | 13 481 | 136 895 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2.1 | несущественные | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2.2 | существенные | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3.1 | несущественный | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3.2 | существенный | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | раздел 6 | 102 206 | 614 | 102 820 |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | раздел 6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.11 | Дополнительный капитал | раздел 6 | 986 121 | -236 064 | 750 057 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | раздел 6 | 30 779 276 | 5 052 048 | 35 831 324 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | раздел 6 | 30 779 276 | 4 949 842 | 35 729 118 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | раздел 6 | 10 | 10 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | раздел 6 | 10 | 10 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | раздел 6 | 13 | 12 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | раздел 8 | 41 306 298 | 40 352 442 | 25 057 353 | 27 458 683 | 26 687 066 | 17 895 720 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | раздел 8 | 10 183 290 | 10 183 290 | 0 | 5 630 079 | 5 630 079 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | раздел 8 | 5 759 403 | 5 759 403 | 0 | 5 509 935 | 5 509 935 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | раздел 8 | 1 446 730 | 1 446 730 | 0 | 4 165 062 | 4 165 062 | 0 |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | раздел 8 | 70 308 | 70 308 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | раздел 8 | 5 709 814 | 5 689 754 | 1 137 951 | 3 704 310 | 3 688 422 | 737 684 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | раздел 8 | 321 164 | 321 164 | 64 233 | 189 300 | 189 300 | 37 860 |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | раздел 8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | раздел 8 | 4 813 406 | 4 796 974 | 959 395 | 3 527 280 | 2 939 400 | 587 880 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | раздел 8 | 1 136 259 | 1 136 259 | 568 130 | 432 720 | 432 720 | 216 360 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | раздел 8 | 211 146 | 211 146 | 105 573 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | раздел 8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | раздел 8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | раздел 8 | 24 260 503 | 23 326 871 | 23 326 871 | 17 679 552 | 16 924 184 | 16 924 184 |
| 1.4.1 | кредитные требования к юридическим лицам | 18 017 152 | 17 308 182 | 17 308 182 | 15 998 710 | 15 437 309 | 15 437 309 | |
| 1.4.2 | кредитные требования к физическим лицам | 811 111 | 774 654 | 774 654 | 1 125 764 | 1 033 535 | 1 033 535 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | раздел 8 | 16 432 | 16 268 | 24 402 | 12 022 | 11 661 | 17 492 |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | раздел 8 | 1 358 393 | 1 288 573 | 1 911 335 | 1 028 217 | 1 013 789 | 1 466 094 |
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | раздел 8 | 66 398 | 59 682 | 65 650 | 45 102 | 40 911 | 45 002 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | раздел 8 | 1 291 995 | 1 228 891 | 1 845 685 | 983 115 | 972 878 | 1 421 092 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | раздел 8 | 880 | 871 | 958 | 1 667 | 1 651 | 1 816 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | раздел 8 | 880 | 871 | 958 | 1 667 | 1 651 | 1 816 |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | раздел 8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | раздел 8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | раздел 8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | раздел 8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | раздел 8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | раздел 8 | 6 338 352 | 6 184 143 | 2 915 465 | 6 341 499 | 141 318 | 2 908 064 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | раздел 8 | 2 720 376 | 2 669 094 | 2 670 262 | 1 704 238 | 35 877 | 1 668 902 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | раздел 8 | 97 807 | 96 083 | 48 042 | 1 070 904 | 37 663 | 538 311 |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | раздел 8 | 1 006 782 | 985 807 | 197 161 | 3 566 357 | 67 778 | 700 851 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | раздел 8 | 2 513 387 | 2 433 159 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | раздел 8 | 17 406 | 17 406 | 17 406 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | раздел 8 | 331 289 | 286 121 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | раздел 8 | 2 415 507 | 2 249 767 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | раздел 8 | 1 600 513 | 1 515 761 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | раздел 8 | 989 134 | 864 031 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | раздел 8 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | раздел 8 | 683 774 | 3 065 199 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | раздел 8 | 42 644 | 243 830 |
| 7.1.1 | общий | раздел 8 | 22 182 | 98 625 |
| 7.1.2 | специальный | раздел 8 | 20 462 | 145 205 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | раздел 8 | 658 | 1 386 |
| 7.2.1 | общий | раздел 8 | 329 | 693 |
| 7.2.2 | специальный | раздел 8 | 329 | 693 |
| 7.3 | валютный риск | раздел 8 | 142 054 | 0 |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | раздел 8 | 930 726 | 167 701 | 1 098 427 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | раздел 8 | 764 255 | 149 356 | 913 611 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | раздел 8 | 25 151 | 13 465 | 38 616 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | раздел 8 | 141 320 | 4 880 | 146 200 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | раздел 8 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 878 973
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 167 994
- 1.2 изменения качества ссуд 1 470 431
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 178 395
- 1.4 иных причин 62 153
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 729 617
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 19 896
- 2.2 погашения ссуд 1 578 145
- 2.3 изменения качества ссуд 1 005 660
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 108 075
- 2.5 иных причин 17 841
Страница была полезной?