О динамике развития банковского сектора Российской Федерации в январе 2016 года
За январь изменение активов банковского сектора составило +0,9% (-0,2%1), а их объем достиг 83,7 трлн рублей.
Совокупный объем кредитов экономике за месяц увеличился на 1,6% (+0,7%), в том числе кредиты нефинансовым организациям выросли на 2,4% (+1,1%). Одновременно кредиты физическим лицам в январе уменьшились на 0,6% (-0,7%).
Объем просроченной задолженности РїРѕ корпоративному портфелю Р·Р° январь вырос РЅР° 12,1% (СЃ исключением эффекта валютной переоценки РїСЂРёСЂРѕСЃС‚ составил 11,2%). Удельный вес просроченной задолженности РїРѕ кредитам нефинансовым организациям вырос Р·Р° месяц СЃ 6,2 РґРѕ 6,8%2. РџРѕ розничному портфелю объем просроченной задолженности вырос РЅР° 2,1% (+1,9%), Р° ее удельный вес — СЃ 8,1 РґРѕ 8,3%.
Объем требований кредитных организаций Рє Банку Р РѕСЃСЃРёРё (РїРѕ депозитам Рё корреспондентским счетам) Р·Р° январь увеличился РЅР° 0,2%, вместе СЃ тем доля этих требований РІ активах банковского сектора осталась РЅР° СѓСЂРѕРІРЅРµ декабря — 2,5%.
Объемы МБК, предоставленных банкам-резидентам, увеличились на 7,8%, одновременно МБК, предоставленные банкам-нерезидентам, уменьшились на 11,5%.
Портфель ценных бумаг за январь увеличился на 3,5% (+2,3%); долговые ценные бумаги, занимающие 82% портфеля, также выросли на 3,5% (+2,1%).
Объем вкладов населения в связи с сезонностью сократился за январь на 1,8% (-2,7%) до 22,8 трлн рублей.
Объем депозитов Рё средств РЅР° счетах организаций вырос Р·Р° январь РЅР° 1,5% (‑0,1%) РґРѕ 27,5 трлн рублей.
Объем заимствований Сѓ Банка Р РѕСЃСЃРёРё уменьшился Р·Р° месяц РЅР° 14,4%, Р° объем депозитов, размещенных РІ кредитных организациях Федеральным Казначейством, вырос РІ 1,5 раза. Удельный вес привлеченных РѕС‚ Банка Р РѕСЃСЃРёРё средств РІ пассивах снизился СЃ 6,5 РґРѕ 5,5%, Р° РѕС‚ Федерального Казначейства — вырос СЃ 0,5 РґРѕ 0,7%.
Р—Р° январь 2016 РіРѕРґР° кредитными организациями получена прибыль РІ размере 32 млрд рублей (Р·Р° аналогичный период 2015 РіРѕРґР° — убыток 24 млрд рублей). Резервы РЅР° возможные потери увеличились СЃ начала РіРѕРґР° РЅР° 1,8%, или РЅР° 98 млрд рублей (Р·Р° аналогичный период 2015 РіРѕРґР° — РЅР° 7,0%, или РЅР° 284 млрд рублей).
1Далее в скобках курсивом приводятся показатели, рассчитанные с поправкой на валютную переоценку.
2
Указанный прирост просроченной задолженности в основном был
обусловлен задержкой исполнения платежей на 01.02.16 по одной сделке (по
имеющейся информации, в настоящее время просроченная задолженность
погашена). Без учета этой сделки прирост просроченной задолженности
составил 3,9% (+3,2%), Р° удельный вес — 6,4%.
Основные показатели банковского сектора
| млрд руб. | |||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1.01.15 | 1.02.15 | 1.03.15 | 1.04.15 | 1.05.15 | 1.06.15 | 1.07.15 | 1.08.15 | 1.09.15 | 1.10.15 | 1.11.15 | 1.12.15 | 1.01.16 | 1.02.16 | Прирост с начала года, % | |||||||||||||
| Активы | |||||||||||||||||||||||||||
| Активы (пассивы) | 77 653 | 80 753 | 76 378 | 74 447 | 72 328 | 72 289 | 73 513 | 74 841 | 78 413 | 79 211 | 78 123 | 79 028 | 83 000 | 83 732 | 0,9 | ||||||||||||
| прирост за месяц, % | 9,1 | 4,0 | -5,4 | -2,5 | -2,8 | -0,1 | 1,7 | 1,8 | 4,8 | 1,0 | -1,4 | 1,2 | 5,0 | 0,9 | |||||||||||||
| прирост за 12 месяцев, % | 35,2 | 38,2 | 29,2 | 25,4 | 20,1 | 18,1 | 19,8 | 20,5 | 25,5 | 23,6 | 16,6 | 11,1 | 6,9 | 3,7 | |||||||||||||
| Кредиты экономике (нефинансовым организациям и физическим лицам) | 40 866 | 42 861 | 41 213 | 40 572 | 39 425 | 39 653 | 40 111 | 41 031 | 42 568 | 42 505 | 42 349 | 43 016 | 43 985 | 44 706 | 1,6 | ||||||||||||
| прирост за месяц | 3,8 | 4,9 | -3,8 | -1,6 | -2,8 | 0,6 | 1,2 | 2,3 | 3,7 | -0,1 | -0,4 | 1,6 | 2,3 | 1,6 | |||||||||||||
| прирост за 12 месяцев | 25,9 | 29,5 | 23,0 | 19,1 | 13,5 | 13,6 | 14,7 | 15,0 | 17,6 | 15,2 | 11,4 | 9,3 | 7,6 | 4,3 | |||||||||||||
| доля кредитов в инвалюте, % | 24,8 | 28,8 | 26,8 | 26,1 | 23,9 | 24,5 | 25,5 | 26,6 | 28,9 | 28,4 | 27,7 | 28,7 | 30,8 | 31,5 | |||||||||||||
| Кредиты нефинансовым организациям | 29 536 | 31 608 | 30 127 | 29 632 | 28 601 | 28 879 | 29 384 | 30 293 | 31 801 | 31 748 | 31 635 | 32 343 | 33 301 | 34 089 | 2,4 | ||||||||||||
| прирост за месяц, % | 5,3 | 7,0 | -4,7 | -1,6 | -3,5 | 1,0 | 1,7 | 3,1 | 5,0 | -0,2 | -0,4 | 2,2 | 3,0 | 2,4 | |||||||||||||
| прирост за 12 месяцев, % | 31,3 | 36,6 | 28,7 | 24,3 | 17,6 | 18,4 | 20,7 | 21,8 | 26,0 | 23,0 | 18,1 | 15,3 | 12,7 | 7,9 | |||||||||||||
| доля кредитов в иностранной валюте, % |
33,3 | 38,0 | 35,6 | 34,7 | 32,1 | 32,8 | 34,0 | 35,1 | 37,8 | 37,2 | 36,2 | 37,4 | 39,8 | 40,5 | |||||||||||||
| Кредиты физическим лицам | 11 330 | 11 254 | 11 086 | 10 941 | 10 823 | 10 774 | 10 727 | 10 738 | 10 767 | 10 757 | 10 713 | 10 673 | 10 684 | 10 617 | -0,6 | ||||||||||||
| прирост за месяц, % | 0,1 | -0,7 | -1,5 | -1,3 | -1,1 | -0,5 | -0,4 | 0,1 | 0,3 | -0,1 | -0,4 | -0,4 | 0,1 | -0,6 | |||||||||||||
| прирост за 12 месяцев, % | 13,8 | 12,8 | 9,8 | 7,0 | 3,9 | 2,4 | 0,8 | -0,8 | -1,8 | -3,1 | -4,4 | -5,7 | -5,7 | -5,7 | |||||||||||||
| доля кредитов в иностранной валюте, % |
2,7 | 3,2 | 2,9 | 2,7 | 2,3 | 2,3 | 2,4 | 2,5 | 2,7 | 2,7 | 2,5 | 2,5 | 2,7 | 2,7 | |||||||||||||
| Кредиты финансовым организациям-резидентам (кроме КО) | 1 306 | 1 297 | 1 625 | 1 640 | 1 556 | 1 534 | 1 585 | 1 601 | 1 669 | 1 508 | 1 498 | 1 513 | 1 659 | 1 710 | 3,1 | ||||||||||||
| прирост за месяц, % | -5,0 | -0,7 | 25,3 | 0,9 | -5,1 | -1,4 | 3,3 | 1,0 | 4,3 | -9,6 | -0,7 | 1,0 | 9,7 | 3,1 | |||||||||||||
| прирост за 12 месяцев, % | 10,8 | 12,7 | 43,2 | 46,1 | 33,0 | 25,7 | 25,4 | 22,8 | 30,3 | 15,1 | 12,8 | 10,1 | 27,0 | 31,8 | |||||||||||||
| доля кредитов в иностранной валюте, % |
13,1 | 15,8 | 31,0 | 30,8 | 28,9 | 30,9 | 29,3 | 30,3 | 30,9 | 23,2 | 23,0 | 22,9 | 28,2 | 32,5 | |||||||||||||
| Финансовый результат | |||||||||||||||||||||||||||
| Прибыль текущего года | 589 | -24 | -36 | 6 | -17 | 9 | 51 | 34 | 76 | 127 | 193 | 264 | 192 | 32 | |||||||||||||
| Обязательства | |||||||||||||||||||||||||||
| Вклады физических лиц | 18 553 | 19 329 | 19 077 | 19 093 | 19 133 | 19 383 | 19 892 | 20 403 | 21 122 | 21 215 | 21 193 | 21 491 | 23 219 | 22 802 | -1,8 | ||||||||||||
| прирост за месяц, % | 2,6 | 4,2 | -1,3 | 0,1 | 0,2 | 1,3 | 2,6 | 2,6 | 3,5 | 0,4 | -0,1 | 1,4 | 8,0 | -1,8 | |||||||||||||
| прирост за 12 месяцев, % | 9,4 | 15,8 | 12,8 | 15,3 | 13,6 | 15,7 | 17,8 | 19,2 | 22,3 | 22,6 | 19,8 | 18,8 | 25,2 | 18,0 | |||||||||||||
| доля вкладов в иностранной валюте, % |
26,1 | 30,1 | 27,2 | 26,3 | 24,2 | 24,8 | 25,5 | 26,5 | 29,0 | 28,9 | 28,3 | 28,5 | 29,4 | 30,1 | |||||||||||||
| Депозиты и средства организаций на счетах (кроме КО) | 23 419 | 25 857 | 24 350 | 23 081 | 21 748 | 21 773 | 22 364 | 22 650 | 24 377 | 24 914 | 24 311 | 24 884 | 27 064 | 27 467 | 1,5 | ||||||||||||
| прирост за месяц, % | 15,4 | 10,4 | -5,8 | -5,2 | -5,8 | 0,1 | 2,7 | 1,3 | 7,6 | 2,2 | -2,4 | 2,4 | 8,8 | 1,5 | |||||||||||||
| прирост за 12 месяцев, % | 38,6 | 48,4 | 35,4 | 29,3 | 23,3 | 22,1 | 28,2 | 29,3 | 38,1 | 36,7 | 27,6 | 22,6 | 15,6 | 6,2 | |||||||||||||
| доля средств в иностранной валюте, % |
43,8 | 50,2 | 46,9 | 46,2 | 43,2 | 42,7 | 44,7 | 45,9 | 48,3 | 49,2 | 48,9 | 48,6 | 48,9 | 50,9 | |||||||||||||
| Кредиты, полученные от Банка России | 9 287 | 7 728 | 7 690 | 7 573 | 7 516 | 6 839 | 6 931 | 6 693 | 6 527 | 5 758 | 5 457 | 4 931 | 5 363 | 4 590 | -14,4 | ||||||||||||
| доля в пассивах, %. | 12,0 | 9,6 | 10,1 | 10,2 | 10,4 | 9,5 | 9,4 | 8,9 | 8,3 | 7,3 | 7,0 | 6,2 | 6,5 | 5,5 | |||||||||||||