О динамике развития банковского сектора Российской Федерации в апреле 2015 года
За апрель активы российских банков уменьшились на 2,8%; их совокупный объем на 1.05.2015 составил 72 трлн. рублей. Основным фактором такой динамики по-прежнему является переоценка валютных активов (укрепление рубля), без учета которой активы выросли на 1,0%1.
Совокупный объем кредитов СЌРєРѕРЅРѕРјРёРєРµ (нефинансовым организациям Рё физическим лицам) уменьшился Р·Р° апрель РЅР° 2,8% (+0,2%) РґРѕ 39 трлн. рублей. Сокращение портфеля кредитов нефинансовым организациям Р·Р° апрель составило 3,5% (+0,6%), кредитов физическим лицам — 1,1% (-0,8%).
Р—Р° четыре месяца текущего РіРѕРґР° основные балансовые показатели (РїРѕ состоянию РЅР° 1.05.15) сократились: активы — РЅР° 6,9% (-4,3%); кредиты нефинансовым организациям — РЅР° 3,2% (-0,4%); кредиты физическим лицам — РЅР° 4,5% (-4,3%); совокупный объем кредитов нефинансовым организациям Рё розничных кредитов — РЅР° 3,5% (-1,5%).
Объем просроченной задолженности РїРѕ корпоративному портфелю Р·Р° апрель вырос РЅР° 6,9%, Р° РїРѕ розничному — РЅР° 1,4%. Р’ результате удельный вес просроченной задолженности РїРѕ кредитам нефинансовым организациям увеличился СЃ 5,0 РґРѕ 5,6%, Р° РїРѕ розничным кредитам — СЃ 6,9 РґРѕ 7,1%.
Объем требований кредитных организаций Рє Банку Р РѕСЃСЃРёРё (РїРѕ депозитам Рё корреспондентским счетам) Р·Р° апрель уменьшился РЅР° 12,2%, РІ результате чего сократилась — СЃ 2,5 РґРѕ 2,3% — Рё доля этих требований РІ активах банковского сектора.
Сократились РЅР° 0,9% объемы МБК, предоставленных банкам-резидентам, Рё РЅР° 2,1% — МБК, предоставленных банкам-нерезидентам.
Портфель ценных бумаг за месяц уменьшился на 1,5%, при этом долговые ценные бумаги, занимающие почти 80% портфеля, сократились на 2,5%, а портфель долевых ценных бумаг вырос на 0,3%. Портфель векселей сократился за апрель на 4,2%.
На динамику ресурсной базы банков в апреле 2015 года также существенно повлияло укрепление рубля. Объем депозитов и средств на счетах организаций в рублевом исчислении уменьшился за апрель на 5,8 % (на 0,4% без учета изменения валютного курса) до 22 трлн. рублей.
Вклады населения увеличились Р·Р° апрель РЅР° 0,2% РґРѕ 19 трлн. рублей (СЃ исключением влияния валютного РєСѓСЂСЃР° — увеличение вкладов РЅР° 3,4%). Р—Р° четыре месяца текущего РіРѕРґР°: вклады населения выросли РЅР° 3,1% (5,3%).
Объем заимствований Сѓ Банка Р РѕСЃСЃРёРё снизился Р·Р° месяц РЅР° 0,8%; одновременно уменьшился РЅР° 21,4% объем депозитов, размещенных РІ кредитных организациях Федеральным Казначейством. РџРѕ итогам месяца удельный вес привлеченных РѕС‚ Банка Р РѕСЃСЃРёРё средств РІ пассивах вырос СЃ 10,2 РґРѕ 10,4%, Р° РѕС‚ Федерального Казначейства — упал СЃ 0,7 РґРѕ 0,6%.
Р—Р° январь-апрель 2015 РіРѕРґР° кредитными организациями получен убыток РІ размере 17 млрд рублей (Р·Р° аналогичный период 2014 РіРѕРґР° прибыль составила 292 млрд рублей). Резервы РЅР° возможные потери увеличились СЃ начала РіРѕРґР° РЅР° 8,1%, или РЅР° 328 млрд рублей (Р·Р° аналогичный период 2014 РіРѕРґР° — РЅР° 10,6%, или РЅР° 301 млрд рублей).
Основные показатели банковского сектора
| млрд руб. | ||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1.01.14 | 1.05.14 | 1.06.14 | 1.07.14 | 1.08.14 | 1.09.14 | 1.10.14 | 1.11.14 | 1.12.14 | 1.01.15 | 1.02.15 | 1.03.15 | 1.04.15 | 1.05.15 | |
| Активы | ||||||||||||||
| Активы (пассивы) | 57 423 | 60 208 | 61 196 | 61 385 | 62 127 | 62 464 | 64 073 | 66 982 | 71 163 | 77 653 | 80 753 | 76 378 | 74 447 | 72 328 |
| прирост за месяц, % | 2,1 | 1,4 | 1,6 | 0,3 | 1,2 | 0,5 | 2,6 | 4,5 | 6,2 | 9,1 | 4,0 | -5,4 | -2,5 | -2,8 |
| прирост за 12 месяцев, % | 16,0 | 18,8 | 18,6 | 16,4 | 16,4 | 15,9 | 17,9 | 21,8 | 26,5 | 35,2 | 38,2 | 29,2 | 25,4 | 20,1 |
| Кредиты нефинансовым организациям | 22 499 | 24 330 | 24 382 | 24 338 | 24 870 | 25 229 | 25 806 | 26 797 | 28 042 | 29 536 | 31 608 | 30 127 | 29 632 | 28 601 |
| прирост за месяц, % | -0,7 | 2,0 | 0,2 | -0,2 | 2,2 | 1,4 | 2,3 | 3,8 | 4,6 | 5,3 | 7,0 | -4,7 | -1,6 | -3,5 |
| прирост за 12 месяцев, % | 12,7 | 18,0 | 17,5 | 15,7 | 16,0 | 15,9 | 17,3 | 20,1 | 23,7 | 31,3 | 36,6 | 28,7 | 24,3 | 17,6 |
| доля кредитов в иностранной валюте, % |
24,0 | 25,3 | 24,6 | 24,0 | 24,6 | 25,4 | 26,2 | 27,9 | 30,1 | 33,3 | 38,0 | 35,6 | 34,7 | 32,1 |
| Кредиты финансовым организациям-резидентам (кроме КО) | 1 179 | 1 170 | 1 220 | 1 264 | 1 303 | 1 280 | 1 310 | 1 328 | 1 375 | 1 306 | 1 297 | 1 625 | 1 640 | 1 556 |
| прирост за месяц, % | -6,8 | 4,3 | 4,3 | 3,6 | 3,1 | -1,7 | 2,3 | 1,4 | 3,5 | -5,0 | -0,7 | 25,3 | 0,9 | -5,1 |
| прирост за 12 месяцев, % | 24,6 | 22,0 | 22,6 | 22,6 | 21,3 | 16,8 | 11,5 | 11,4 | 8,6 | 10,8 | 12,7 | 43,2 | 46,1 | 33,0 |
| доля кредитов в иностранной валюте, % |
8,1 | 13,1 | 12,1 | 11,4 | 13,5 | 12,9 | 13,0 | 14,0 | 15,2 | 13,1 | 15,8 | 31,0 | 30,8 | 28,9 |
| Кредиты физическим лицам | 9 957 | 10 412 | 10 519 | 10 639 | 10 820 | 10 959 | 11 096 | 11 208 | 11 321 | 11 330 | 11 254 | 11 086 | 10 941 | 10 823 |
| прирост за месяц, % | 1,9 | 1,8 | 1,0 | 1,1 | 1,7 | 1,3 | 1,3 | 1,0 | 1,0 | 0,1 | -0,7 | -1,5 | -1,3 | -1,1 |
| прирост за 12 месяцев, % | 28,7 | 24,6 | 22,6 | 20,9 | 19,7 | 18,2 | 18,0 | 16,6 | 15,9 | 13,8 | 12,8 | 9,8 | 7,0 | 3,9 |
| доля кредитов в иностранной валюте, % |
2,4 | 2,3 | 2,2 | 2,0 | 2,1 | 2,1 | 2,2 | 2,3 | 2,5 | 2,7 | 3,2 | 2,9 | 2,7 | 2,3 |
| Финансовый результат | ||||||||||||||
| Прибыль текущего года | 994 | 292 | 338 | 451 | 513 | 592 | 685 | 732 | 781 | 589 | -24 | -36 | 6 | -17 |
| Обязательства | ||||||||||||||
| Вклады физических лиц | 16 958 | 16 847 | 16 756 | 16 883 | 17 112 | 17 271 | 17 298 | 17 685 | 18 087 | 18 553 | 19 329 | 19 077 | 19 093 | 19 133 |
| прирост за месяц, % | 4,3 | 1,7 | -0,5 | 0,8 | 1,4 | 0,9 | 0,2 | 2,2 | 2,3 | 2,6 | 4,2 | -1,3 | 0,1 | 0,2 |
| прирост за 12 месяцев, % | 19,0 | 10,8 | 10,0 | 8,0 | 8,3 | 8,3 | 8,5 | 10,1 | 11,2 | 9,4 | 15,8 | 12,8 | 15,3 | 13,6 |
| доля вкладов в иностранной валюте, % |
17,4 | 19,8 | 19,3 | 18,9 | 19,4 | 19,4 | 19,8 | 21,8 | 23,8 | 26,1 | 30,1 | 27,2 | 26,3 | 24,2 |
| Депозиты и средства организаций на счетах (кроме КО) | 16 901 | 17 639 | 17 831 | 17 446 | 17 513 | 17 650 | 18 226 | 19 047 | 20 293 | 23 419 | 25 857 | 24 350 | 23 081 | 21 748 |
| прирост за месяц, % | 6,8 | -1,2 | 1,1 | -2,2 | 0,4 | 0,8 | 3,3 | 4,5 | 6,5 | 15,4 | 10,4 | -5,8 | -5,2 | -5,8 |
| прирост за 12 месяцев, % | 16,0 | 18,8 | 17,4 | 12,4 | 13,2 | 14,2 | 18,0 | 24,8 | 28,2 | 38,6 | 48,4 | 35,4 | 29,3 | 23,3 |
| доля средств в иностранной валюте, % |
32,2 | 38,3 | 37,7 | 36,3 | 37,4 | 38,1 | 39,8 | 43,6 | 45,5 | 43,8 | 50,2 | 46,9 | 46,2 | 43,2 |
| Кредиты, полученные от Банка России | 4 439 | 5 051 | 5 018 | 5 368 | 5 592 | 5 452 | 5 644 | 6 157 | 6 743 | 9 287 | 7 728 | 7 690 | 7 573 | 7 516 |
| доля в пассивах, %. | 7,7 | 8,4 | 8,2 | 8,7 | 9,0 | 8,7 | 8,8 | 9,2 | 9,5 | 12,0 | 9,6 | 10,1 | 10,2 | 10,4 |